Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Коммерческий Банк «Московское ипотечное агентство» (Акционерное Общество)
Регистрационный номер
3344
БИК
44525231
Почтовый адрес
107045, г. Москва, Селиверстов пер., д.4, стр.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 7 512 680 | 33 611 | 7 479 069 | |
1.1 | Источники базового капитала: | 7 587 074 | 622 062 | 6 965 012 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5 442 288 | 5 442 288 | ||
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5 442 288 | 5 442 288 | ||
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 502 719 | 502 719 | ||
1.1.3 | Резервный фонд | 109 281 | 31 103 | 78 178 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 1 532 786 | 590 959 | 941 827 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 1 532 786 | 590 959 | 941 827 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 74 394 | 74 200 | 194 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 68 | 29 | 39 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | 74 225 | 74 225 | 0 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | 74 225 | 74 225 | 0 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 101 | -54 | 155 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | 7 512 680 | 547 862 | 6 964 818 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 101 | -54 | 155 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | 7 512 680 | 547 862 | 6 964 818 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 0 | -514 251 | 514 251 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 0 | -514 251 | 514 251 | |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | -514 251 | 514 251 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | 0 | -514 251 | 514 251 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 36 626 379 | 13 171 662 | 23 454 717 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 36 626 379 | 13 171 662 | 23 454 717 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 5.1 | 21 | 30 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 5.1 | 21 | 30 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.1 | 21 | 32 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 19 873 080 | 18 519 322 | 12 372 186 | 19 415 533 | 18 516 652 | 15 314 543 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 3 751 067 | 3 751 067 | 0 | 1 261 580 | 1 261 580 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 751 067 | 3 751 067 | 0 | 1 261 580 | 1 261 580 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 2 995 086 | 2 995 086 | 599 017 | 2 425 661 | 2 425 661 | 485 132 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 608 907 | 608 907 | 121 781 | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 13 126 927 | 11 773 169 | 11 773 169 | 15 728 292 | 14 829 411 | 14 829 411 | |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 5 039 399 | 3 906 858 | 3 906 858 | 5 198 767 | 4 531 853 | 4 531 853 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 7 350 170 | 7 153 242 | 7 153 242 | 9 541 934 | 9 392 758 | 9 392 758 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 2 309 102 | 2 309 102 | 145 305 | 0 | 0 | 0 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 4 572 639 | 4 447 761 | 6 663 509 | 1 033 127 | 824 278 | 1 229 284 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 1 977 209 | 1 928 269 | 1 928 269 | 3 973 522 | 3 926 038 | 3 827 543 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 977 209 | 1 928 269 | 1 928 269 | 3 868 357 | 3 825 770 | 3 825 770 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 8 864 | 8 864 | 1 773 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 96 301 | 91 404 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 72 585 | 4 355 | 384 328 | 39 098 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 165 190 | 128 237 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 101 269 | 854 915 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 035 657 | 829 670 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 65 612 | 25 245 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 13 447 881 | 1 441 287 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 1 050 667 | 115 303 | |
7.1.1 | общий | 100 708 | 8 159 | |
7.1.2 | специальный | 949 959 | 107 144 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 314 539 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 527 807 | 372 593 | 1 155 214 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1 382 182 | 367 617 | 1 014 565 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 96 686 | 3 521 | 93 165 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 48 939 | 1 455 | 47 484 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 6 | 7 512 680 | 7 525 765 | 7 290 473 | 6 929 637 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 6 | 36 347 182 | 32 725 821 | 22 708 055 | 26 742 717 |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 21 | 23 | 32 | 26 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 010 509
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 856 478
- 1.2 изменения качества ссуд 152 520
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 444
- 1.4 иных причин 3 000 067
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 642 892
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 572 690
- 2.2 погашения ссуд 295 145
- 2.3 изменения качества ссуд 703 243
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 163
- 2.5 иных причин 2 070 651
Страница была полезной?