Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество МДМ Банк
Регистрационный номер
323
БИК
44525821
Почтовый адрес
115172, г. Москва, Котельническая наб., д.33, стр.1, 3-6 этажи
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 29 298 277 | -6 487 808 | 35 786 085 | |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4.1.2 | 51 614 390 | -4 711 | 51 619 101 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 3 907 608 | -4 717 | 3 912 325 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3 865 150 | 3 865 150 | ||
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 42 458 | -4 717 | 47 175 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 25 305 295 | -137 | 25 305 432 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 274 870 | 274 870 | ||
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 22 126 617 | 143 | 22 126 474 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 22 126 617 | 143 | 22 126 474 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 4.1.3 | 31 858 785 | 9 592 893 | 22 265 892 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 13 461 | 7 253 | 6 208 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 226 120 | 113 060 | 113 060 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 402 144 | 325 773 | 76 371 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 11 147 398 | 10 096 232 | 1 051 166 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 11 147 398 | 10 096 232 | 1 051 166 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 6 877 710 | 3 597 361 | 3 280 349 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 6 877 710 | 3 597 361 | 3 280 349 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 13 191 952 | -4 546 786 | 17 738 738 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 19 755 605 | -9 597 604 | 29 353 209 | |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 19 755 605 | -9 597 604 | 29 353 209 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4.1.4 | 9 542 672 | 3 109 796 | 6 432 876 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 1 158 | -128 | 1 286 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 3 110 187 | 3 110 187 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 6 430 242 | -143 | 6 430 385 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 9 542 672 | 3 109 796 | 6 432 876 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 261 967 154 | -46 663 281 | 308 630 435 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 261 967 154 | -46 663 281 | 308 630 435 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 8 | 10 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 8 | 10 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 11 | 11 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 286 663 366 | 240 245 410 | 158 101 277 | 319 721 010 | 277 438 524 | 193 634 930 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 4.2.1 | 76 917 067 | 76 917 067 | 0 | 75 639 979 | 75 639 979 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 52 519 668 | 52 519 668 | 0 | 50 468 723 | 50 468 723 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 14 319 | 14 319 | 0 | 841 | 841 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 4.2.2 | 6 172 927 | 6 172 927 | 1 234 585 | 9 807 991 | 9 807 991 | 1 961 598 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 18 678 | 18 678 | 3 736 | 156 599 | 156 599 | 31 320 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 2 306 412 | 2 306 412 | 461 282 | 4 229 797 | 4 229 797 | 845 959 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 4.2.3 | 577 448 | 577 448 | 288 724 | 634 445 | 634 445 | 317 223 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 2 933 | 2 933 | 1 467 | 172 | 172 | 86 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 20 634 | 20 634 | 10 317 | 623 | 623 | 312 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 4.2.4 | 202 995 924 | 156 577 968 | 156 577 968 | 233 638 595 | 191 356 109 | 191 356 109 |
| 1.4.1 | Межбанковские кредиты | 852 334 | 852 334 | 852 334 | 3 802 618 | 3 802 618 | 3 802 618 | |
| 1.4.2 | Корреспондентские счета в банках | 33 976 | 33 066 | 33 066 | 19 446 | 16 685 | 16 685 | |
| 1.4.3 | Векселя кредитных организаций | 110 767 | 110 767 | 110 767 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Ссудная и иная задолженность физических и юридических лиц | 201 998 847 | 155 581 801 | 155 581 801 | 229 816 531 | 187 536 806 | 187 536 806 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 6 705 672 | 6 705 529 | 349 911 | 4 120 235 | 4 120 235 | 206 012 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 4.2.5 | 43 078 185 | 28 872 481 | 48 665 258 | 35 400 951 | 25 777 087 | 37 179 152 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 4.2.5 | 290 310 | 268 051 | 628 445 | 3 679 205 | 3 146 117 | 3 765 503 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 3 530 579 | 3 004 719 | 3 305 191 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 220 408 | 202 469 | 283 458 | 79 588 | 74 441 | 104 217 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 829 | 215 | 365 | 169 | 162 | 275 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 75 | 5 | 10 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 18 464 | 15 855 | 47 567 | 15 877 | 14 984 | 44 953 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 50 534 | 49 507 | 297 045 | 52 992 | 51 811 | 310 867 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4.2.6 | 52 597 469 | 52 138 982 | 18 946 176 | 81 847 364 | 37 062 948 | 29 906 980 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 21 923 767 | 21 784 776 | 18 946 176 | 37 334 851 | 37 053 906 | 29 906 980 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 25 738 | 25 738 | 0 | 45 208 | 9 042 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 30 647 964 | 30 328 468 | 0 | 44 467 305 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 4.2.7 | 2 297 119 | 906 626 | 7 263 363 | 4 345 643 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 4.2.8 | 2 950 262 | 3 049 604 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 19 668 411 | 20 330 694 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 12 501 835 | 15 256 460 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 7 166 576 | 5 074 234 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 4.2.8 | 6 892 875 | 4 632 563 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 499 376 | 359 527 | |
| 7.1.1 | общий | 342 137 | 262 173 | |
| 7.1.2 | специальный | 157 239 | 97 354 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 52 054 | 11 078 | |
| 7.2.1 | общий | 26 027 | 5 539 | |
| 7.2.2 | специальный | 26 027 | 5 539 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 57 711 890 | 6 628 553 | 51 083 337 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 49 397 834 | 3 238 520 | 46 159 314 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 7 840 166 | 3 596 106 | 4 244 060 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 458 486 | -199 239 | 657 725 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 15 404 | -6 834 | 22 238 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 29 298 277 | 31 510 437 | 0 | 0 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 317 388 145 | 338 919 417 | 0 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5 | 9 | 9 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 21 900 224
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 6 526 337
- 1.2 изменения качества ссуд 14 206 103
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 630 698
- 1.4 иных причин 537 086
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 18 661 704
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 211 271
- 2.2 погашения ссуд 15 986 151
- 2.3 изменения качества ссуд 684 355
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 815 982
- 2.5 иных причин 963 945
Страница была полезной?