Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

Регистрационный номер

3085

БИК

46311808

Почтовый адрес

410002, г.Саратов, ул.Мичурина, 166/168

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		-578 251	-5 105 206	4 526 955
1.1	Источники базового капитала:		3 381 964	362 364	3 019 600
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		50 000	-256 597	306 597
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		50 000	-256 597	306 597
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		89 583	0	89 583
1.1.3	Резервный фонд		15 360	0	15 360
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		3 227 021	618 961	2 608 060
1.1.4.1	прошлых лет		3 227 021	618 961	2 608 060
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 960 215	3 959 956	259
1.2.1	Нематериальные активы		8	3	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	-236	236
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		3 833 630	3 833 630	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		3 833 630	3 833 630	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		126 577	126 559	18
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		-578 251	-3 597 592	3 019 341
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		126 577	126 559	18
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		126 565	126 565	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		-578 251	-3 597 592	3 019 341
1.8	Источники дополнительного капитала:		80 302	-1 427 332	1 507 634
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	-480	480
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		0	-484 374	484 374
1.8.3.1	текущего года		0	-484 374	484 374
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	-941 972	941 972
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		80 302	-506	80 808
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		206 867	206 847	20
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		107	87	20
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		4 592	4 592	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		167 455	167 455	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		0	-1 507 614	1 507 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		100 098 647	65 784 281	34 314 366
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		100 098 635	65 784 287	34 314 348
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7			9
3.2	Достаточность основного капитала	7			9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	7			13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		164 971 293	158 576 135	88 176 331	48 188 312	44 936 338	19 723 158
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		62 170 880	62 170 880	0	7 080 695	7 080 695	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 720 708	2 720 708	0	5 441 280	5 441 280	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		10 288 355	10 286 155	2 057 231	22 893 031	22 665 606	4 533 121
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		26	26	5	1 251	1 251	250
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		92 512 058	86 119 100	86 119 100	18 214 586	15 190 037	15 190 037
1.4.1	Ссудная задолженность		76 534 565	71 406 588	71 406 588	10 515 941	8 061 853	8 061 853
1.4.2	Средства в кредитных организациях		10 299 735	9 788 155	9 788 155	5 421 628	5 367 772	5 367 772
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 573 300	91 327	137 021	1 916 416	1 515 349	2 306 388
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		621 492	541 848	893 054	1 890 165	1 801 844	2 404 947
3.1	с коэффициентом риска 110 %					1 274 115	1 220 087	1 342 096
3.2	с коэффициентом риска 140 %		528 596	459 604	643 445	456 143	429 071	600 699
3.3	с коэффициентом риска 170 %		961	717	1 219	1 578	1 314	2 233
3.4	с коэффициентом риска 200 %		595	321	643	1 102	926	1 851
3.5	с коэффициентом риска 300 %		89 698	79 831	239 494	154 869	148 203	444 610
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 642	1 375	8 253	2 358	2 243	13 458
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 128 399	1 090 354	600 282	2 458 372	2 357 940	1 013 192
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		623 306	603 396	599 611	1 072 595	1 039 428	1 011 652
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 919	1 019	645	30 538	2 001	1 300
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		132	131	26	1 200	1 200	240
4.4	по финансовым инструментам без риска		503 042	485 808	0	1 354 039	1 315 311	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам					27 659		27 659

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	745 537	653 251
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 970 246	4 355 007
6.1.1	чистые процентные доходы	3 131 586	3 001 082
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 838 660	1 353 925
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	825 512	746 300
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	44 858	59 704
7.1.1	общий	35 414	47 149
7.1.2	специальный	9 444	12 555
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	264 787

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	8 007 100	4 103 138	3 903 962
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5 790 918	2 796 900	2 994 018
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	2 178 138	1 368 626	809 512
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	38 044	-62 388	100 432
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.			2 922 254	2 728 390
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	229 106 661	110 889 243	50 929 644	51 950 012
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент			6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 385 363
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 242 766
1.2 изменения качества ссуд 2 998 772
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 9 549
1.4 иных причин 2 134 276
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 587 225
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 266
2.2 погашения ссуд 2 482 935
2.3 изменения качества ссуд 91 202
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 7 774
2.5 иных причин 1 005 048

Страница была полезной?