Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА»

Регистрационный номер

3085

БИК

46311808

Почтовый адрес

410002, г.Саратов, ул.Мичурина, 166/168

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3	-516 613	-5 043 568	4 526 955
1.1	Источники базового капитала:		3 638 561	618 961	3 019 600
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		306 597	0	306 597
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		306 597	0	306 597
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		89 583	0	89 583
1.1.3	Резервный фонд		15 360	0	15 360
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		3 227 021	618 961	2 608 060
1.1.4.1	прошлых лет		3 227 021	618 961	2 608 060
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		4 155 174	4 154 915	259
1.2.1	Нематериальные активы		8	3	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	-236	236
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		4 012 901	4 012 901	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		4 012 901	4 012 901	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		142 265	142 247	18
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		-516 613	-3 535 954	3 019 341
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		142 265	142 247	18
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		142 253	142 253	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		-516 613	-3 535 954	3 019 341
1.8	Источники дополнительного капитала:		80 722	-1 426 912	1 507 634
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		420	-60	480
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		0	-484 374	484 374
1.8.3.1	текущего года		0	-484 374	484 374
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	-941 972	941 972
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		80 302	-506	80 808
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		222 975	222 955	20
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		62	42	20
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		8 824	8 824	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		214 089	214 089	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		0	-1 507 614	1 507 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		103 120 175	68 805 809	34 314 366
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		103 120 163	68 805 815	34 314 348
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала				9
3.2	Достаточность основного капитала				9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)				13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		112 515 582	106 610 835	87 182 783	48 188 312	44 936 338	19 723 158
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		18 887 841	18 887 841	0	7 080 695	7 080 695	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 918 897	2 918 897	0	5 441 280	5 441 280	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		675 280	675 264	135 053	22 893 031	22 665 606	4 533 121
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 120	4 120	824	1 251	1 251	250
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		92 952 461	87 047 730	87 047 730	18 214 586	15 190 037	15 190 037
1.4.1	Ссудная задолженность		79 493 351	74 806 030	74 806 030	10 515 941	8 061 853	8 061 853
1.4.2	Средства в кредитных организациях		12 013 931	12 013 931	12 013 931	5 421 628	5 367 772	5 367 772
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 657 382	487 421	3 555 352	1 916 416	1 515 349	2 306 388
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		718 476	646 599	1 062 156	1 890 165	1 801 844	2 404 947
3.1	с коэффициентом риска 110 %					1 274 115	1 220 087	1 342 096
3.2	с коэффициентом риска 140 %		613 317	551 121	771 570	456 143	429 071	600 699
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 269	902	1 534	1 578	1 314	2 233
3.4	с коэффициентом риска 200 %		691	439	878	1 102	926	1 851
3.5	с коэффициентом риска 300 %		101 039	92 215	276 644	154 869	148 203	444 610
3.6	с коэффициентом риска 600 %		2 160	1 922	11 530	2 358	2 243	13 458
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 405 445	2 340 498	900 143	2 458 372	2 357 940	1 013 192
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		924 819	905 582	899 415	1 072 595	1 039 428	1 011 652
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 419	1 145	727	30 538	2 001	1 300
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		4	4	1	1 200	1 200	240
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 479 203	1 433 767	0	1 354 039	1 315 311	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам					27 659		27 659

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	745 537	653 251
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 970 246	4 355 007
6.1.1	чистые процентные доходы	3 131 586	3 001 082
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 838 660	1 353 925
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	934 781	746 300
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	40 112	59 704
7.1.1	общий	31 667	47 149
7.1.2	специальный	8 445	12 555
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	433 381

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	7 212 377	3 308 415	3 903 962
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5 354 503	2 360 485	2 994 018
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	1 792 927	983 415	809 512
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	64 947	-35 485	100 432
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	-516 613	2 922 254	2 728 390
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	110 889 243	50 929 644	51 950 012
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 779 879
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 813 054
1.2 изменения качества ссуд 1 840 180
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 7 542
1.4 иных причин 2 119 103
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 418 159
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 266
2.2 погашения ссуд 1 480 617
2.3 изменения качества ссуд 90 913
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 567
2.5 иных причин 839 796

Страница была полезной?