Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Банк Балтийское Финансовое Агентство»

Регистрационный номер

3038

БИК

44030701

Почтовый адрес

Российская Федерация, 197101, Санкт-Петербург, Петроградская набережная, дом 36 лит. А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		9 253 963	-1 205 598	10 459 561
1.1	Источники базового капитала:		10 579 569	515 574	10 063 995
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.1.12	2 177 100	0	2 177 100
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.1.12	2 177 100	0	2 177 100
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		4 022 823	0	4 022 823
1.1.3	Резервный фонд		108 855	0	108 855
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		4 270 791	515 574	3 755 217
1.1.4.1	прошлых лет		4 270 791	515 574	3 755 217
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 287 677	3 024 843	262 834
1.2.1	Нематериальные активы		52	26	26
1.2.2	Отложенные налоговые активы		391 455	374 218	17 237
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		2 896 091	2 650 625	245 466
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		2 896 091	2 650 625	245 466
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		79	-26	105
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		7 291 892	-2 509 269	9 801 161
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		79	-26	105
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		79	-26	105
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		7 291 892	-2 509 269	9 801 161
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 962 071	1 303 671	658 400
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-498 397	498 397
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-498 397	498 397
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 962 068	1 802 068	160 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		140 000	-20 000	160 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		3	0	3
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 962 071	1 303 671	658 400
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		63 320 762	4 073 043	59 247 719
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		63 320 762	4 073 043	59 247 719
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		12		17
3.2	Достаточность основного капитала		12		17
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		93 882 292	90 137 546	40 484 674	87 506 893	85 902 958	35 974 079
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		37 157 848	37 157 848	0	39 554 872	39 554 872	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		850 215	850 215	0	858 680	858 680	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		7 052 791	7 052 791	0	5 999 537	5 999 537	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		15 491 855	15 491 855	3 098 371	12 660 503	12 660 503	2 532 101
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		1 836 451	1 836 451	367 290	267 209	267 209	53 442
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		12 158 658	12 158 658	2 431 732	11 637 630	11 637 630	2 327 526
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		203 081	203 081	101 541	491 210	491 210	245 605
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		184 831	184 831	92 416	327 798	327 798	163 899
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		41 029 508	37 284 762	37 284 762	34 800 308	33 196 373	33 196 373
1.4.1	Кредиты		29 548 025	26 169 063	26 169 063	28 937 202	30 443 060	30 443 060
1.4.2	Ценные бумаги		8 063 480	8 063 480	8 063 480	3 477 096	3 474 545	3 474 545
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		844 813	837 763	322 815	915 333	911 811	353 406
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 261 875	5 498 466	6 896 307	9 687 596	9 907 919	11 636 742
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		10 402	9 881	29 644	118	108	119
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	118	108	119
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		10 402	9 881	29 644	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		10 121 050	10 007 845	6 981 448	8 662 700	8 576 419	5 069 389
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		7 803 417	7 738 921	6 771 566	5 290 545	5 244 643	4 690 019
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		153 963	146 497	78 645	137 970	131 330	71 458
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		580 262	580 262	131 237	1 539 562	1 539 562	307 912
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 583 408	1 542 165	0	1 694 623	1 660 884	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		4 333 993		395 005	426 199		86 464

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	597 593	363 199
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 983 954	2 421 324
6.1.1	чистые процентные доходы	2 397 630	1 828 019
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 586 324	593 305
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	539 938	2 966 154
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	14 969	234 556
7.1.1	общий	14 969	32 826
7.1.2	специальный	0	201 730
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	28 226	2 736
7.2.1	общий	22 581	1 368
7.2.2	специальный	5 645	1 368
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 354 616	2 423 304	1 931 312
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 874 491	2 134 965	1 739 526
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	366 920	261 361	105 559
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	113 205	26 978	86 227
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	7 291 892	8 380 090	9 069 395	9 624 764
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	104 536 247	104 218 946	100 055 658	100 638 237
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	8	9	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 607 358
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 574 811
1.2 изменения качества ссуд 2 593 380
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 729 715
1.4 иных причин 2 709 452
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 472 393
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 18 323
2.2 погашения ссуд 804 647
2.3 изменения качества ссуд 156 403
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 518 788
2.5 иных причин 2 974 232

Страница была полезной?