Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «Банк Балтийское Финансовое Агенство»
Регистрационный номер
3038
БИК
44030701
Почтовый адрес
Российская Федерация, 197101, Санкт-Петербург, Петроградская набережная, дом 36 лит. А
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3 | 9 209 398 | -1 250 163 | 10 459 561 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4.3 | 10 579 569 | 515 574 | 10 063 995 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.1.12, 4.3 | 2 177 100 | 0 | 2 177 100 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.1.12, 4.3 | 2 177 100 | 0 | 2 177 100 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 4.3 | 4 022 823 | 0 | 4 022 823 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.3 | 108 855 | 0 | 108 855 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4.3 | 4 270 791 | 515 574 | 3 755 217 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.3 | 4 270 791 | 515 574 | 3 755 217 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 4.3 | 1 510 174 | 1 247 340 | 262 834 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 4.3 | 52 | 26 | 26 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 4.3 | 10 491 | -6 746 | 17 237 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | 4.3 | 1 499 552 | 1 254 086 | 245 466 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 4.3 | 1 499 552 | 1 254 086 | 245 466 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 4.3 | 79 | -26 | 105 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Базовый капитал | 4.3 | 9 069 395 | -731 766 | 9 801 161 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 4.3 | 79 | -26 | 105 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 4.3 | 79 | -26 | 105 |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.6 | Добавочный капитал | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.7 | Основной капитал | 4.3 | 9 069 395 | -731 766 | 9 801 161 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4.3 | 140 003 | -518 397 | 658 400 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3 | Прибыль: | 4.3 | 0 | -498 397 | 498 397 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 4.3 | 0 | -498 397 | 498 397 |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4.3 | 140 000 | -20 000 | 160 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 4.3 | 140 000 | -20 000 | 160 000 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.3 | 3 | 0 | 3 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.1 | несущественные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.2 | существенные | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.1 | несущественный | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.2 | существенный | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.3 | 140 003 | -518 397 | 658 400 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.3 | 34 455 397 | -1 518 679 | 35 974 076 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.3 | 34 455 397 | -1 518 679 | 35 974 076 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.3 | 16 | 17 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.3 | 16 | 17 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3 | 16 | 18 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 82 978 073 | 81 007 234 | 34 455 400 | 87 506 893 | 85 902 958 | 35 974 079 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 34 267 681 | 34 267 681 | 0 | 39 554 872 | 39 554 872 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 014 529 | 1 014 529 | 0 | 858 680 | 858 680 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 5 602 461 | 5 602 461 | 0 | 5 999 537 | 5 999 537 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 14 915 150 | 14 915 150 | 2 983 030 | 12 660 503 | 12 660 503 | 2 532 101 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 93 011 | 93 011 | 18 602 | 267 209 | 267 209 | 53 442 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 704 066 | 704 066 | 352 033 | 491 210 | 491 210 | 245 605 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 611 768 | 611 768 | 305 884 | 327 798 | 327 798 | 163 899 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 33 091 176 | 31 120 337 | 31 120 337 | 34 800 308 | 33 196 373 | 33 196 373 | |
| 1.4.1 | Кредиты | 29 315 772 | 27 463 872 | 27 463 872 | 28 937 202 | 30 443 060 | 30 443 060 | |
| 1.4.2 | Ценные бумаги | 3 019 117 | 1 883 | 3 017 235 | 3 477 096 | 3 474 545 | 3 474 545 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 475 996 | 469 889 | 250 913 | 915 333 | 911 811 | 353 406 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 5 830 259 | 5 625 065 | 7 210 213 | 9 687 596 | 9 907 919 | 11 636 742 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 7 | 6 | 19 | 118 | 108 | 119 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 118 | 108 | 119 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 7 | 6 | 19 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 12 175 326 | 12 057 148 | 7 951 066 | 8 662 700 | 8 576 419 | 5 069 389 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 9 902 906 | 9 826 518 | 7 794 268 | 5 290 545 | 5 244 643 | 4 690 019 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 132 486 | 126 057 | 67 943 | 137 970 | 131 330 | 71 458 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 444 274 | 444 274 | 88 855 | 1 539 562 | 1 539 562 | 307 912 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 695 660 | 1 660 299 | 0 | 1 694 623 | 1 660 884 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 1 778 166 | 145 460 | 426 199 | 86 464 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 4.3 | 597 593 | 363 199 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 4.3 | 3 983 954 | 2 421 324 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 4.3 | 2 397 630 | 1 828 019 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 4.3 | 1 586 324 | 593 305 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 4.3 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 4.3 | 1 201 923 | 2 966 154 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 4.3 | 62 997 | 234 556 |
| 7.1.1 | общий | 4.3 | 14 528 | 32 826 |
| 7.1.2 | специальный | 4.3 | 48 469 | 201 730 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 4.3 | 15 050 | 2 736 |
| 7.2.1 | общий | 4.3 | 12 040 | 1 368 |
| 7.2.2 | специальный | 4.3 | 3 010 | 1 368 |
| 7.3 | валютный риск | 4.3 | 226 333 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 297 119 | 365 807 | 1 931 312 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 094 927 | 355 401 | 1 739 526 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 84 013 | -21 546 | 105 559 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 118 179 | 31 952 | 86 227 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 9 069 395 | 9 624 764 | |||
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 72 747 029 | 69 504 018 | |||
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 13 | 14 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 606 203
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 223 429
- 1.2 изменения качества ссуд 709 923
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 229 647
- 1.4 иных причин 443 204
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 250 802
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 18 323
- 2.2 погашения ссуд 418 938
- 2.3 изменения качества ссуд 67 363
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 230 506
- 2.5 иных причин 515 672
Страница была полезной?