Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество Нордеа Банк

Регистрационный номер

3016

БИК

44583990

Почтовый адрес

125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3.1	43 042 685	3 823 500	39 219 185
1.1	Источники базового капитала:		24 897 120	-6 709 111	31 606 231
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 010 900	0	1 010 900
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 010 900	0	1 010 900
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		9 658 230	0	9 658 230
1.1.3	Резервный фонд		3 229 435	50 710	3 178 725
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		10 998 555	-6 759 821	17 758 376
1.1.4.1	прошлых лет		10 112 566	-3 066 910	13 179 476
1.1.4.2	отчетного года		885 989	-3 692 911	4 578 900
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		393 279	-76 056	469 335
1.2.1	Нематериальные активы		10	3	7
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		393 269	-76 059	469 328
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		24 503 841	-6 633 055	31 136 896
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		393 269	-76 059	469 328
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		24 503 841	-6 633 055	31 136 896
1.8	Источники дополнительного капитала:		18 538 880	10 392 402	8 146 478
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		18 538 880	10 392 402	8 146 478
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-4 770 974	4 770 974
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		36	-64 153	64 189
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		18 538 844	10 456 555	8 082 289
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3.3	273 762 904	66 083 486	207 679 417
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3.3	273 762 904	66 083 486	207 679 417
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3.3	9		13
3.2	Достаточность основного капитала	4.3.3	9		13
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3.3	16		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		345 455 936	340 845 962	144 303 356	354 570 433	352 111 133	99 235 195
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	5.2	22 446 001	22 446 001	0	40 128 784	40 128 784	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		22 446 001	22 446 001	0	40 128 784	40 128 784	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	5.2	217 620 756	217 620 756	43 524 151	265 933 943	265 933 943	53 186 789
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		207 387 199	207 387 199	41 477 440	261 698 827	261 698 827	52 339 765
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	5.2	0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5.2	105 389 179	100 779 205	100 779 205	48 507 706	46 048 406	46 048 406
1.4.1	Чистая ссудная задолженность		101 714 980	97 748 231	97 748 231	46 068 042	44 248 299	44 248 299
1.4.2	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		376 076	376 076	376 076	445 165	445 165	445 165
1.4.3	Прочие активы		1 017 705	609 651	609 651	1 022 298	617 912	617 912
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	5.2	11 171	11 171	2 234	12 463	12 463	2 493
2.2	с коэффициентом риска 150 %	5.2	64 700 828	58 560 088	77 443 218	49 994 623	47 360 708	62 161 108
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	5.2	42 986	0	0	1 620	1 539	1 693
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 620	1 539	1 693
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		42 986	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5.2	41 973 208	41 886 219	21 068 870	39 557 657	39 507 998	17 206 970
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		19 615 539	19 563 937	18 465 867	17 739 334	17 694 166	14 651 227
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		3 872 068	3 853 847	1 926 923	7 899 359	7 897 862	2 115 248
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		6 129 072	6 127 293	676 080	4 909 342	4 907 845	440 495
4.4	по финансовым инструментам без риска		12 356 529	12 341 142	0	9 009 622	9 008 125	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	5.2	2 110 541		2 110 541	627 481		627 481

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.4	1 487 409	1 329 740
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		9 916 061	8 864 935
6.1.1	чистые процентные доходы		7 700 927	7 054 455
6.1.2	чистые непроцентные доходы		2 215 134	1 810 480
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.3	9 452 289	10 190 772
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		577 077	686 085
7.1.1	общий		577 077	429 142
7.1.2	специальный		0	256 942
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		2 238 829	1 614 712

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2.1	10 923 074	5 723 016	5 200 058
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		10 197 747	5 707 921	4 489 826
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		596 414	-8 321	604 735
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		128 888	23 409	105 479
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		25	7	18

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.4	24 503 841	31 704 436	31 704 411	31 704 429
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		427 031 812	390 746 018	337 801 068	405 199 529
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		6	8	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 23 081 328
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 450 486
1.2 изменения качества ссуд 3 271 238
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 10 655 698
1.4 иных причин 5 703 906
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 17 373 412
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 107 257
2.2 погашения ссуд 3 364 835
2.3 изменения качества ссуд 553 697
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8 723 682
2.5 иных причин 4 623 941

Страница была полезной?