Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество Нордеа Банк

Регистрационный номер

3016

БИК

44583990

Почтовый адрес

125040, г. Москва, 3-я ул. Ямского Поля, д. 19, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3	42 899 450	3 680 265	39 219 185
1.1	Источники базового капитала:		32 098 331	5 071 000	27 027 331
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 010 900	0	1 010 900
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 010 900	0	1 010 900
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		9 658 230	0	9 658 230
1.1.3	Резервный фонд		3 229 435	50 710	3 178 725
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		18 199 766	5 020 290	13 179 476
1.1.4.1	прошлых лет		18 199 766	5 020 290	13 179 476
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		393 920	-75 415	469 335
1.2.1	Нематериальные активы		12	5	7
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		393 908	-75 420	469 328
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		31 704 411	5 146 415	26 557 996
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		393 908	-75 420	469 328
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		31 704 411	5 146 415	26 557 996
1.8	Источники дополнительного капитала:		11 195 088	-1 530 290	12 725 378
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		1 205 121	-3 373 779	4 578 900
1.8.3.1	текущего года		1 205 121	-3 373 779	4 578 900
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		9 989 967	1 843 489	8 146 478
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		3 882 327	-888 647	4 770 974
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		49	-64 140	64 189
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		11 195 039	-1 466 150	12 661 189
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	3	216 834 912	9 155 494	207 679 417
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	3	216 834 912	9 155 494	207 679 417
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3	15		13
3.2	Достаточность основного капитала	3	15		13
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3	20		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5	264 333 720	261 458 914	100 818 786	354 570 433	352 111 133	99 235 194
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		16 775 905	16 775 905	0	40 128 784	40 128 784	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		16 775 905	16 775 905	0	40 128 784	40 128 784	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		179 830 278	179 830 278	35 966 055	265 933 943	265 933 943	53 186 788
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		174 915 317	174 915 317	34 983 063	261 698 827	261 698 827	52 339 765
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5	67 727 537	64 852 731	64 852 731	48 507 706	46 048 406	46 048 406
1.4.1	Чистая ссудная задолженность		66 026 110	63 777 337	63 777 337	46 068 042	44 248 299	44 248 299
1.4.2	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		389 554	389 554	389 554	445 165	445 165	445 165
1.4.3	Прочие активы		954 817	563 955	563 955	1 022 298	617 912	617 912
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	5	12 875	0	2 575	12 463	0	2 493
2.2	с коэффициентом риска 150 %	5	57 454 280	54 035 553	68 905 253	49 994 623	47 360 708	62 161 108
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	5	0	0	0	1 620	1 539	1 693
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 620	1 539	1 693
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5	34 970 600	34 827 267	18 576 462	39 557 657	39 507 998	17 206 970
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		17 238 732	17 139 284	15 647 440	17 739 334	17 694 166	14 651 227
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		5 263 213	5 244 142	2 499 942	7 899 359	7 897 862	2 115 248
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		4 698 958	4 689 227	429 080	4 909 342	4 907 845	440 495
4.4	по финансовым инструментам без риска		7 769 697	7 754 614	0	9 009 622	9 008 125	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	5	514 827		514 827	627 481		627 481

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5	1 487 409	1 329 740
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		9 916 061	8 864 934
6.1.1	чистые процентные доходы		7 700 927	7 054 455
6.1.2	чистые непроцентные доходы		2 215 134	1 810 479
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5	8 693 580	10 190 772
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		597 818	686 085
7.1.1	общий		425 421	429 142
7.1.2	специальный		172 397	256 942
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		1 220 855	1 614 712

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2.1	6 458 244	1 258 186	5 200 058
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		5 703 969	1 214 143	4 489 826
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		589 597	-15 137	604 734
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		164 655	59 176	105 479
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		23	4	19

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3	31 704 411	31 704 429
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		337 801 068	405 199 529
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 8 131 810
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 322 075
1.2 изменения качества ссуд 328 773
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 688 552
1.4 иных причин 2 792 410
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 917 665
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 54 381
2.2 погашения ссуд 735 239
2.3 изменения качества ссуд 96 307
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 801 664
2.5 иных причин 1 230 074

Страница была полезной?