Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Развитие»

Регистрационный номер

2729

БИК

49133812

Почтовый адрес

369000, Россия, г. Черкесск, ул. Красноармейская, 64

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	23,24	1 133 301	116 917	1 016 384
1.1	Источники базового капитала:		842 347	70 224	772 123
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		680 000	0	680 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		680 000	0	680 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		143 631	71 328	72 303
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		18 716	-1 104	19 820
1.1.4.1	прошлых лет		18 716	-1 104	19 820
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		124 756	123 680	1 076
1.2.1	Нематериальные активы		430	215	215
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		123 680	123 680	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		123 680	123 680	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		646	-215	861
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		717 591	-53 456	771 047
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		646	-215	861
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		717 591	-53 456	771 047
1.8	Источники дополнительного капитала:		415 710	170 373	245 337
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		0	-71 737	71 737
1.8.3.1	текущего года		0	-71 737	71 737
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	24	415 710	242 110	173 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		217 000	43 400	173 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		415 710	170 373	245 337
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		9 641 127	2 176 298	7 464 829
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		9 641 127	2 176 298	7 464 829
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		10
3.2	Достаточность основного капитала		7		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	23	9 032 818	8 040 718	5 897 844	6 611 478	5 928 170	4 251 199
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 968 311	1 968 311	0	1 415 337	1 414 430	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 093 369	1 093 369	0	792 774	792 774	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		49 984	49 121	9 824	143 267	143 247	28 649
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		270 532	270 532	135 266	295 887	295 887	147 944
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		270 532	270 532	135 266	295 887	295 887	147 944
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 743 991	5 752 754	5 752 754	4 756 987	4 074 606	4 074 606
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 853 660	1 853 660	92 683	698 719	698 719	34 936
2.2	с коэффициентом риска 150 %		745 017	554 455	840 063	390 254	305 079	451 354
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:					9 755	9 252	10 177
3.1	с коэффициентом риска 110 %					9 755	9 252	10 177
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		617 804	551 016	481 111	511 610	479 585	397 311
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		528 652	463 635	463 635	385 976	359 117	359 117
4.2	по финансовым инструментам со средним риском					50 000	47 000	23 500
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		89 152	87 381	17 476	75 634	73 468	14 694
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	75 802	56 155
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	505 346	374 366
6.1.1	чистые процентные доходы	394 649	307 319
6.1.2	чистые непроцентные доходы	110 697	67 047
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 381 901	1 617 909
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	106 194	126 064
7.1.1	общий	9 213	8 266
7.1.2	специальный	96 981	117 798
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	54 476	42 109

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 249 450	392 176	857 274
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	841 178	124 377	716 801
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	341 484	233 036	108 448
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	66 788	34 763	32 025
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	717 591	841 271	766 114	771 047
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	11 406 096	9 493 461	8 658 644	8 910 556
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	9	9	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 556 752
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 126 727
1.2 изменения качества ссуд 207 908
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 307 706
1.4 иных причин 914 411
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 432 375
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 976 938
2.3 изменения качества ссуд 599 981
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 358 067
2.5 иных причин 497 389

Страница была полезной?