Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (акционерное общество)
Регистрационный номер
2402
БИК
44525204
Почтовый адрес
121099, г. Москва, ул. Новый Арбат, д. 29
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3 | 12 479 520 | -1 236 913 | 13 716 433 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 11 735 759 | -248 603 | 11 984 362 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.1.19, 4.3 | 1 638 252 | 0 | 1 638 252 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.1.19 | 1 638 252 | 0 | 1 638 252 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 4.3 | 2 982 117 | 0 | 2 982 117 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.3 | 81 913 | 0 | 81 913 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 7 033 477 | -248 603 | 7 282 080 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.3 | 7 033 477 | -3 124 | 7 036 601 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 4.3 | 0 | -245 479 | 245 479 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 102 488 | 961 733 | 140 755 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 4.3 | 4 990 | 1 845 | 3 145 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 95 509 | 26 959 | 68 550 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 952 145 | 952 145 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 4.3 | 952 145 | 952 145 | 0 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 4.3 | 49 844 | -19 216 | 69 060 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 4.3 | 10 633 271 | -1 210 336 | 11 843 607 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 4.3 | 49 844 | -19 216 | 69 060 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 4.3 | 10 633 271 | -1 210 336 | 11 843 607 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 1 846 249 | -26 577 | 1 872 826 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4.1.13, 4.3 | 229 104 | -32 730 | 261 834 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 4.1.13, 4.3 | 229 104 | -32 730 | 261 834 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.3 | 1 617 145 | 6 153 | 1 610 992 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.3 | 1 846 249 | -26 577 | 1 872 826 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 46 201 031 | 701 436 | 45 499 595 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 46 201 031 | 701 436 | 45 499 595 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.3 | 23 | 26 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.3 | 23 | 26 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3 | 26 | 29 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.1 | 19 643 916 | 18 879 137 | 12 750 945 | 23 288 163 | 23 006 248 | 10 771 546 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 5.1 | 3 514 958 | 3 514 958 | 0 | 9 040 002 | 9 040 002 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 514 958 | 1 514 958 | 0 | 2 958 141 | 2 958 141 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5.1 | 3 311 564 | 3 248 643 | 649 729 | 3 998 161 | 3 988 007 | 797 601 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 7 647 | 7 601 | 1 520 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 373 558 | 373 558 | 74 712 | 2 415 097 | 2 415 097 | 483 019 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 5.1 | 38 861 | 34 315 | 17 158 | 34 365 | 30 329 | 15 165 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 8 439 | 8 439 | 4 220 | 6 573 | 6 573 | 3 287 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 5.1 | 12 772 802 | 12 075 547 | 12 075 547 | 10 193 676 | 9 926 171 | 9 926 171 |
| 1.4.1 | кредитные требования и требования по начисленным процентам к юридическим лицам | 6 315 184 | 5 769 229 | 5 769 229 | 5 013 903 | 4 824 657 | 4 824 657 | |
| 1.4.2 | кредитные требования и требования по начисленным процентам к банкам-резидентам | 2 186 789 | 2 139 323 | 2 139 323 | 810 488 | 810 488 | 810 488 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 5.1 | 5 731 | 5 674 | 8 511 | 21 959 | 21 739 | 32 609 |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5.1 | 850 990 | 850 990 | 165 360 | 648 388 | 648 388 | 125 678 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 5.1 | 1 384 985 | 1 191 486 | 2 027 562 | 4 126 226 | 3 864 178 | 4 887 269 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5.1 | 1 054 | 1 038 | 3 114 | 0 | 0 | 0 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 1 054 | 1 038 | 3 114 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.1 | 10 468 693 | 10 378 072 | 7 836 817 | 17 992 475 | 17 945 619 | 9 181 168 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 7 961 800 | 7 873 787 | 7 836 817 | 8 753 153 | 8 709 916 | 8 709 916 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 585 791 | 585 791 | 0 | 8 902 865 | 8 902 865 | 471 252 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 921 102 | 1 918 494 | 0 | 336 457 | 332 838 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 5.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5.1, 5.4 | 374 584 | 342 619 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 2 497 225 | 2 284 129 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 602 228 | 1 529 931 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 894 997 | 754 198 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5.1 | 20 352 078 | 17 862 188 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 1 594 744 | 1 396 010 | |
| 7.1.1 | общий | 268 551 | 285 578 | |
| 7.1.2 | специальный | 1 326 193 | 1 110 432 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 33 422 | 32 965 | |
| 7.2.1 | общий | 16 711 | 16 482 | |
| 7.2.2 | специальный | 16 711 | 16 482 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.2 | 1 048 915 | 457 273 | 591 642 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 793 119 | 344 008 | 449 111 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 165 175 | 69 500 | 95 675 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 90 621 | 43 765 | 46 856 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4.3, 4.4 | 10 633 271 | 10 685 917 | 11 762 797 | 10 526 904 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 4.4 | 43 816 862 | 42 388 670 | 50 415 846 | 47 470 759 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 4.4 | 24 | 25 | 23 | 22 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 10 578 631
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 9 773 717
- 1.2 изменения качества ссуд 741 775
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 61 542
- 1.4 иных причин 1 597
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 10 234 623
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 336
- 2.2 погашения ссуд 7 285 835
- 2.3 изменения качества ссуд 2 913 947
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 34 460
- 2.5 иных причин 45
Страница была полезной?