Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество банк «Инвестиционный капитал»

Регистрационный номер

2377

БИК

48073891

Почтовый адрес

450077, Республика Башкортостан, г.Уфа,ул.Достоевского,100/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3	1 836 190	-11 355	1 847 545
1.1	Источники базового капитала:		1 331 540	0	1 331 540
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		350 616	0	350 616
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		350 616	0	350 616
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		356 210	0	356 210
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		624 714	0	624 714
1.1.4.1	прошлых лет		624 714	0	624 714
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		60 413	-9 675	70 088
1.2.1	Нематериальные активы		148	136	12
1.2.2	Отложенные налоговые активы		7 902	520	7 382
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		52 363	-10 331	62 694
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		52 363	-10 331	62 694
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	2.3	1 271 127	9 675	1 261 452
1.4	Источники добавочного капитала:		114 800	-16 400	131 200
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		114 800	-16 400	131 200
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		678	630	48
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		114 122	-17 030	131 152
1.7	Основной капитал	2.3	1 385 249	-7 355	1 392 604
1.8	Источники дополнительного капитала:		450 941	-4 000	454 941
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		10	10	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		10	10	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		402 000	-4 000	406 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		22 000	-4 000	26 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		48 931	-10	48 941
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		450 941	-4 000	454 941
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 472 336	-1 592 900	16 065 236
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 471 658	-1 593 530	16 065 188
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2.3	9		8
3.2	Достаточность основного капитала	2.3	10		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2.3	13		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		14 248 275	12 536 049	10 184 053	13 152 163	11 764 222	9 178 548
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 586 716	1 586 716	0	1 825 507	1 825 507	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 093 216	1 093 216	0	1 259 017	1 259 017	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		307 607	307 607	0	319 202	319 202	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		811 082	810 952	162 190	809 498	806 835	161 367
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		472 123	471 993	94 399	644 882	642 219	128 444
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		233 069	233 036	116 518	229 945	229 399	114 700
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		11 617 408	9 905 345	9 905 345	10 287 213	8 902 481	8 902 481
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц (кроме кредитных организаций) с учетом начисленных (накопленных) процентов		10 006 478	8 306 305	8 306 305	8 546 778	7 171 633	7 171 633
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		58 319	58 313	36 313	29 204	29 204	20 443
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 219 875	1 202 230	1 352 602	829 858	809 439	1 143 656
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		346 747	324 714	572 475	2 947 918	2 810 916	3 329 307
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 627 270	2 499 887	2 749 877
3.2	с коэффициентом риска 140 %		265 775	252 085	352 919	229 208	223 786	313 301
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		3 411	557	1 114	3 706	1 453	2 906
3.5	с коэффициентом риска 300 %		75 711	71 330	213 990	85 055	83 837	251 510
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 850	742	4 452	2 678	1 952	11 713
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 621 019	1 613 387	115 240	1 886 160	1 877 531	167 641
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		195 996	194 610	115 240	169 068	167 641	167 641
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 425 023	1 418 777	0	1 717 092	1 709 890	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		1 188		1 544	1 323		1 719

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	181 705	181 705
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 634 098	3 634 098
6.1.1	чистые процентные доходы	2 342 963	2 342 963
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 291 135	1 291 135
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 765 921	206 935	1 558 986
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 727 029	207 269	1 519 760
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	31 260	663	30 597
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	7 632	-997	8 629
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 385 249	1 327 531
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	14 321 900	14 448 195
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 635 063
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 91 235
1.2 изменения качества ссуд 507 639
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8
1.4 иных причин 36 181
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 427 794
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 109 208
2.3 изменения качества ссуд 305 337
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8
2.5 иных причин 13 241

Страница была полезной?