Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк Банк Китая (ЭЛОС) (закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2309

БИК

44525213

Почтовый адрес

129110, г.Москва, Пр-кт Мира, д.72

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	табл. 13	3 059 166	90 145	2 969 021
1.1	Источники базового капитала:		1 931 187	204 519	1 726 668
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		935 000	0	935 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		935 000	0	935 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		135 409	0	135 409
1.1.3	Резервный фонд		38 044	10 226	27 818
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		822 734	194 293	628 441
1.1.4.1	прошлых лет		822 734	194 293	628 441
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0		0
1.2.1	Нематериальные активы		0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	табл. 13	1 931 187	204 519	1 726 668
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		1 931 187	204 519	1 726 668
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 127 979	-114 374	1 242 353
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		211 561	16 542	195 019
1.8.3.1	текущего года		211 561	211 561	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-195 019	195 019
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		916 418	-130 916	1 047 334
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		916 418	-130 916	1 047 334
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		1 127 979	-114 374	1 242 353
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 387 775	1 780 476	12 607 299
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 387 775	1 780 476	12 607 299
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		10
3.2	Достаточность основного капитала		10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		16		17

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		39 561 770	39 500 929	14 388 203	35 653 325	35 574 370	12 603 822
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 594 032	2 594 032	0	4 321 187	4 321 187	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 553 584	2 553 584	0	4 282 733	4 282 733	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		18 582 694	18 582 694	3 716 539	13 572 664	13 572 664	2 714 533
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		15 627 174	15 627 174	3 125 435	13 504 935	13 504 935	2 700 988
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		15 305 078	15 305 078	7 652 539	16 098 812	16 098 812	8 307 582
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		13 805 078	13 805 078	6 902 539	16 097 164	16 097 164	8 048 582
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		3 176 912	3 116 071	3 116 071	1 660 662	1 581 707	1 581 707
1.4.1	Ссудная задолженность банков-резидентов		1 671 972	1 671 972	1 671 972	0	0	0
1.4.2	Прочие активы		1 156 473	1 155 869	1 155 869	1 037 899	1 037 311	1 037 311
1.4.3	Ссудная задолженность юридических лиц (за исключением кредитных организаций)		304 016	244 370	244 370	340 694	261 739	261 739
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		13 045	10 491	7 344	5 687	5 687	3 981
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 602 175	1 407 895	1 575 468	1 941 633	1 798 598	1 981 289
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 060 505	5 056 835	2 165 031	3 794 794	3 793 389	2 547 911
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 714 599	3 714 599	1 966 584	3 782 568	3 781 693	2 543 968
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	5 876	5 346	2 673
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 345 906	1 342 236	198 447	6 350	6 350	1 270
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	73 541	51 313
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	490 270	342 085
6.1.1	чистые процентные доходы	224 793	196 964
6.1.2	чистые непроцентные доходы	265 477	145 121
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 805	6 008
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	384	481
7.1.1	общий	384	481
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	261 438	41 215	220 223
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	257 163	39 199	217 964
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	605	-250	855
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 670	2 266	1 404
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 931 187	1 726 668
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	44 734 659	27 142 450
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 268 981
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 99 763
1.2 изменения качества ссуд 41 985
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 51 990
1.4 иных причин 75 243
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 229 782
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 20 851
2.3 изменения качества ссуд 68 362
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 48 593
2.5 иных причин 91 976

Страница была полезной?