Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк Национальный Резервный Банк (Открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2170

БИК

44525933

Почтовый адрес

117036 г. Москва, Проспект 60-летия Октября, д, 10а

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6 636 850	-30 562	6 667 412
1.1	Источники базового капитала:	6 937 131	-1 628 097	8 565 228
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 558 469	0	1 558 469
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 558 469	0	1 558 469
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	476 249	0	476 249
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4 902 413	-1 628 097	6 530 510
1.1.4.1	прошлых лет	4 902 413	-1 628 097	6 530 510
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	1 449 568	-1 547 264	2 996 832
1.2.1	Нематериальные активы	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-1 528 834	1 528 834
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-1 528 834	1 528 834
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	510 387	294 630	215 757
1.2.5.1	несущественные	84 238	41 665	42 573
1.2.5.2	существенные	352 004	178 820	173 184
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	74 145	74 145	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	939 181	-313 060	1 252 241
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	5 487 563	-80 833	5 568 396
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	939 181	-313 060	1 252 241
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	5 487 563	-80 833	5 568 396
1.8	Источники дополнительного капитала:	1 149 287	50 271	1 099 016
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	96 164	-13 738	109 902
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	187 648	187 648	0
1.8.3.1	текущего года	187 648	187 648	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	1 149 287	50 271	1 099 016
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	15 840 411	-2 064 421	17 904 832
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	15 840 411	-2 064 421	17 904 832
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	35		31
3.2	Достаточность основного капитала	35		31
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	42		37

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		5 319 713	3 717 359	3 546 579	2 770 102	1 818 693	1 152 384
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		131 661	131 661	0	206 919	206 919	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		131 661	131 661	0	206 919	206 919	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		64 558	57 313	11 463	574 398	574 318	114 864
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		19 576	19 576	3 915	408 633	408 633	81 727
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		5 116 032	3 520 923	3 520 923	1 988 658	1 037 329	1 037 329
1.4.1	Ссудная задолженность кредитных организаций		119 864	94 623	94 623	497 855	496 869	496 869
1.4.2	Ссудная задолженность юридических лиц		3 932 944	2 513 588	2 513 588	954 951	111 318	111 318
1.4.3	Ссудная задолженность физических лиц		238 520	201 323	201 323	281 146	246 166	246 166
1.4.4	Прочие активы		824 704	711 389	711 389	254 706	182 976	182 976
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		7 461	7 461	11 192	127	127	191
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		157 094	157 094	27 819	52 332	52 332	7 466
2.2	с коэффициентом риска 150 %		8 201 762	4 322 639	6 518 071	10 418 489	5 740 023	7 987 104
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 691 035	1 345 898	1 288 881	1 457 865	1 181 966	1 082 117
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 640 131	1 295 503	1 288 011	1 355 774	1 080 897	1 080 897
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 404	1 390	870	2 091	2 069	1 220
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		49 500	49 005	0	100 000	99 000	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	195 503	265 056
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 910 068	5 301 119
6.1.1	чистые процентные доходы	2 041 194	3 001 033
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 868 874	2 300 086
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 018 273	4 475 061
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий	0	0
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	148 322	317 778
7.2.1	общий	74 161	158 889
7.2.2	специальный	74 161	158 889
7.3	валютный риск	164 248	502 836

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	п.5.1	5 849 714	-56 404	5 906 118
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		4 498 570	-298 231	4 796 801
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		1 006 008	172 591	833 417
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		345 136	69 236	275 900
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5 487 563	5 487 563	5 471 428
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	10 069 276	10 161 190	10 304 616
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	55	54	53

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 468 792
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 315 481
1.2 изменения качества ссуд 130 346
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 22 965
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 767 023
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 794
2.2 погашения ссуд 271 377
2.3 изменения качества ссуд 479 632
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 15 220
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?