Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк ИНТЕРКОММЕРЦ (общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

1657

БИК

44585626

Почтовый адрес

119435, г.Москва, Б. Саввинский переулок. д.2-4-6, стр. 10

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	8 353 981	1 126 974	7 227 008
1.1	Источники базового капитала:	5 531 213	1 007 607	4 523 606
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 598 846	0	1 598 846
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 598 846	0	1 598 846
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	667 000	0	667 000
1.1.3	Резервный фонд	595 633	0	595 633
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	2 669 734	1 007 607	1 662 127
1.1.4.1	прошлых лет	2 669 734	1 007 607	1 662 127
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	12	-5	17
1.2.1	Нематериальные активы	5	1	3
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	7	-6	14
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	5 531 201	1 007 612	4 523 589
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	7	-6	14
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	5 531 201	1 007 612	4 523 589
1.8	Источники дополнительного капитала:	2 822 780	119 362	2 703 419
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	1 031 851	-5 567	1 037 419
1.8.3.1	текущего года	1 031 851	-5 567	1 037 419
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 790 929	124 929	1 666 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	2 822 780	119 362	2 703 419
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	76 769 880	10 537 135	66 232 744
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	76 769 880	10 537 149	66 232 730
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		7
3.2	Достаточность основного капитала	7		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		71 871 811	68 718 118	58 828 088	72 367 643	69 305 695	51 121 031
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 559 020	5 559 020	0	14 141 586	14 141 586	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 201 319	5 201 319	0	6 907 136	6 907 136	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		306 498	306 498	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		5 413 744	5 413 744	1 082 749	5 053 816	5 053 816	1 010 763
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		3 779 942	3 779 942	755 988	2 328 735	2 328 735	465 747
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		29	29	15	50	50	25
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		29	29	15	50	50	25
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		60 899 018	57 745 325	57 745 325	53 172 191	50 110 243	50 110 243
1.4.1	Кредиты юридических лиц		57 019 669	54 414 079	54 414 079	49 306 756	46 691 906	46 691 906
1.4.2	Кредиты физических лиц		643 780	556 059	556 059	614 131	555 571	555 571
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 556 574	3 081 715	4 706 943	3 590 289	3 140 058	4 699 996
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	22 178	21 169	23 286
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	22 178	21 169	23 286
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 720 524	1 647 358	1 217 757	2 021 782	1 970 969	1 327 852
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		953 684	930 637	930 637	1 006 372	987 532	987 532
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		554 182	513 849	273 755	590 326	559 140	297 752
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		76 609	66 823	13 365	213 627	212 840	42 568
4.4	по финансовым инструментам без риска		136 049	136 049	0	211 457	211 457	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		1 415 425		2 123 138	1 887 258		2 830 887

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	647 867	379 794
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 319 111	2 531 960
6.1.1	чистые процентные доходы	2 522 401	1 834 220
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 796 710	697 740
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 795 616	1 482 252
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	143 649	118 580
7.1.1	общий	99 509	99 990
7.1.2	специальный	44 140	18 590
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.1	3 702 090	137 858	3 564 232
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.1	3 466 629	76 331	3 390 298
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.1	162 295	39 174	123 121
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4.1, 10.2	73 166	22 353	50 813
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5 531 201	4 523 592
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	84 967 415	77 523 357
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 098 995
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 793 546
1.2 изменения качества ссуд 1 128 293
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 574 104
1.4 иных причин 603 052
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 022 664
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 948 947
2.3 изменения качества ссуд 417 191
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 450 065
2.5 иных причин 206 461

Страница была полезной?