Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Банк профсоюзной солидарности и социальных инвестиций «Солидарность» (закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

1555

БИК

44583664

Почтовый адрес

119334, г.Москва, Ленинский пр-т, д.37, к.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 371 156	90 324	1 280 832
1.1	Источники базового капитала:	5	970 075	17 655	952 420
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	400 000	0	400 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5	400 000	0	400 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	5	37 269	1 320	35 949
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5	532 806	16 335	516 471
1.1.4.1	прошлых лет	5	532 806	16 335	516 471
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	144 564	-50 778	195 342
1.2.1	Нематериальные активы	5	8	3	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		11 830	2 453	9 377
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:	5	132 713	-53 229	185 942
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	5	132 713	-53 229	185 942
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5	13	-5	18
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	825 511	68 433	757 078
1.4	Источники добавочного капитала:	5	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		13	-5	18
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5	825 511	68 433	757 078
1.8	Источники дополнительного капитала:	5	601 929	33 950	567 979
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	248 500	33 950	214 550
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5	7 350	-3 850	11 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5	353 429	0	353 429
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	5	56 284	12 059	44 225
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	5	42 375	8 950	33 425
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5	545 645	21 891	523 754
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5	9 517 490	299 233	9 218 257
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5	9 517 490	299 233	9 218 257
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	8		7
3.2	Достаточность основного капитала	5	8		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		9 625 689	9 523 993	6 570 265	9 708 260	9 443 964	6 433 668
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 773 835	2 773 835	0	2 848 373	2 848 373	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		801 291	801 291	0	988 827	988 827	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		1 970 544	1 970 544	0	1 806 599	1 806 599	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		221 853	221 853	44 371	106 822	106 822	21 364
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		16 027	16 027	3 205	13 503	13 503	2 701
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		4 821	4 821	2 411	152 931	152 931	76 466
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		4 821	4 821	2 411	152 931	152 931	76 466
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 625 180	6 523 484	6 523 484	6 600 134	6 335 838	6 335 838
1.4.1	Номинированные и фондированные в рублях кредитные требования и другие требованияк банкам-резидентам		28 229	28 061	28 061	42 652	42 644	42 644
1.4.2	Кредитные требования и другие требования к юридическим лицам		5 242 893	5 165 373	5 165 373	5 098 635	4 889 217	4 889 217
1.4.3	Кредитные требования и другие требования к физическим лицам и ИП		326 843	312 872	312 872	327 362	312 842	312 842
1.4.4	Вложения в ценные бумаги		8 583	8 583	8 583	13 279	79	79
1.4.5	Отложенный налоговый актив		17 745	17 745	17 745	37 484	37 484	37 484
1.4.6	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		942 377	941 963	941 963	960 956	960 727	960 727
1.4.7	Прочие активы		58 510	48 887	48 887	119 766	92 845	92 845
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 995 293	1 932 862	3 052 829	2 009 126	1 934 126	3 001 516
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	1 350	1 337	1 470
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 350	1 337	1 470
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		440 403	437 145	272 798	362 446	358 384	175 057
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		274 116	272 798	272 798	172 381	170 583	173 817
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	6 200	6 200	1 240
4.4	по финансовым инструментам без риска		166 287	164 347	0	183 865	181 601	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	99 066	74 550
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	660 440	497 003
6.1.1	чистые процентные доходы	292 567	305 807
6.1.2	чистые непроцентные доходы	367 873	191 196
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	332 230	561 047
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	23 982	42 222
7.1.1	общий	10 836	11 397
7.1.2	специальный	13 146	30 826
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	32 455	33 268

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	166 855	176 503	343 358
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	102 893	147 827	250 720
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	60 704	27 872	88 576
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 258	804	4 062
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	825 511	768 592
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	9 338 444	9 927 602
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 680 778
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 579 599
1.2 изменения качества ссуд 79 146
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 18 800
1.4 иных причин 3 233
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 828 431
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 664 284
2.3 изменения качества ссуд 70 184
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 13 620
2.5 иных причин 80 343

Страница была полезной?