Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Хоум Кредит энд Финанс Банк
Регистрационный номер
316
БИК
44585216
Почтовый адрес
125040, Москва, ул.Правды, д.8, к.1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 60 995 723 | 4 393 387 | 65 389 110 | |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 42 393 407 | 540 391 | 42 933 798 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4 173 000 | 0 | 4 173 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4 173 000 | 0 | 4 173 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 226 165 | 0 | 226 165 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 38 207 | 5 000 | 43 207 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 37 956 035 | 535 391 | 38 491 426 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 31 465 247 | 7 026 179 | 38 491 426 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 6 490 788 | -6 490 788 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 34 | 1 655 264 | 377 578 | 2 032 842 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 34 | 27 765 | 17 771 | 45 536 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 9,34 | 0 | 384 255 | 384 255 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1 627 499 | -24 448 | 1 603 051 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 40 738 143 | 162 813 | 40 900 956 | |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 34 | 1 627 499 | -24 448 | 1 603 051 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 34 | 1 516 440 | -95 535 | 1 420 905 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 34 | 1 516 440 | -95 535 | 1 420 905 |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 40 738 143 | 162 813 | 40 900 956 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 20 257 580 | 4 230 573 | 24 488 153 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 620 060 | -475 267 | 144 793 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 620 060 | -475 267 | 144 793 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 34 | 19 637 520 | 4 705 840 | 24 343 360 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 34 | 13 091 680 | 13 091 680 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 20 257 580 | 4 230 573 | 24 488 153 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 431 035 173 | 7 305 493 | 438 340 666 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 431 035 173 | 7 305 493 | 438 340 666 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 34 | 10 | 9 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 34 | 10 | 9 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 34 | 14 | 15 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 34 455 306 | 34 455 306 | 0 | 17 097 545 | 17 097 545 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 27 483 885 | 27 483 885 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 6 971 421 | 6 971 421 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 6 517 523 | 6 517 520 | 1 303 504 | 8 608 579 | 8 608 579 | 1 721 716 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 4 311 997 | 4 311 997 | 862 399 | 6 461 846 | 6 461 846 | 1 292 369 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 155 534 | 155 534 | 77 767 | 619 470 | 619 470 | 309 735 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 155 471 | 155 471 | 77 736 | 619 470 | 619 470 | 309 735 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 63 | 63 | 32 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 150 865 538 | 124 729 750 | 124 729 750 | 230 977 563 | 189 729 806 | 189 729 806 | |
| 1.4.1 | Кредиты, предоставленные физическим лицам | 128 490 775 | 101 071 683 | 101 071 683 | 201 956 441 | 195 179 510 | 195 179 510 | |
| 1.4.2 | Средства в кредитных организациях | 3 578 637 | 3 552 193 | 3 552 193 | 15 279 381 | 15 228 271 | 15 228 271 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 33 | 20 333 904 | 18 337 279 | 26 062 002 | 16 639 822 | 14 059 754 | 18 156 707 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 4 348 304 | 3 609 795 | 3 970 775 | 8 351 148 | 7 332 311 | 8 065 542 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 15 985 600 | 14 727 484 | 22 091 227 | 8 288 674 | 6 727 443 | 10 091 165 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 33 | 237 465 975 | 199 867 839 | 208 413 935 | 293 437 081 | 247 783 967 | 293 346 195 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 61 513 071 | 56 066 678 | 61 673 346 | 24 434 905 | 23 615 408 | 25 976 949 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 24 488 999 | 20 937 024 | 29 311 833 | 14 900 988 | 14 070 370 | 19 698 518 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 6 516 663 | 4 506 576 | 7 661 179 | 29 680 327 | 27 620 957 | 46 955 627 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 4 834 208 | 2 593 707 | 5 187 413 | 19 675 293 | 18 237 869 | 36 475 738 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 7 051 356 | 6 192 431 | 18 577 293 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 1 483 134 | 1 266 460 | 75 988 759 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 66 315 924 | 66 124 717 | 7 357 760 | 52 635 069 | 52 449 246 | 0 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 10 700 000 | 10 620 000 | 7 357 760 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 13 320 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 55 602 604 | 55 504 717 | 0 | 52 635 069 | 52 449 246 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 7 705 877 | 7 705 877 | 7 705 877 | 862 118 | 862 118 | 862 118 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 33 | 9 568 681 | 6 399 621 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 191 373 629 | 127 992 428 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 132 165 711 | 89 448 097 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 59 207 918 | 38 544 331 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 33 | 15 852 000 | 7 568 138 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 1 268 160 | 439 447 | |
| 7.1.1 | общий | 832 801 | 379 833 | |
| 7.1.2 | специальный | 435 359 | 59 614 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 2 075 046 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 50 399 933 | -7 634 782 | 42 765 151 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 48 455 383 | -8 510 852 | 39 944 531 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 758 727 | 870 686 | 2 629 413 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 19 | 185 823 | 5 384 | 191 207 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 91 930 359
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 12 338 529
- 1.2 изменения качества ссуд 72 506 904
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 384 722
- 1.4 иных причин 5 700 204
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 100 441 211
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 45 475 273
- 2.2 погашения ссуд 8 455 145
- 2.3 изменения качества ссуд 38 823 158
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 912 950
- 2.5 иных причин 6 774 685
Страница была полезной?