Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Нерюнгрибанк»

Регистрационный номер

825

БИК

49849762

Почтовый адрес

678960, Республика Саха (Якутия), г. Нерюнгри, проспект Дружбы Народов, 29/4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	272 751	36 898	309 649
1.1	Источники базового капитала:		157 376	22 451	179 827
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		150 529	0	150 529
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		150 529	0	150 529
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		0	1 255	1 255
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		6 847	21 196	28 043
1.1.4.1	прошлых лет		6 847	21 196	28 043
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	24 336	24 336
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	24 336	24 336
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	24 336	24 336
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		157 376	-1 885	155 491
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		157 376	-1 885	155 491
1.8	Источники дополнительного капитала:		115 375	38 783	154 158
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		11 017	-11 017	0
1.8.3.1	текущего года		11 017	-11 017	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		16 200	49 800	66 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		16 200	-10 200	6 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		88 158	0	88 158
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		115 375	38 783	154 158
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3	1 456 076	-187 367	1 268 709
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3	1 456 076	-187 367	1 268 709
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3	11		12
3.2	Достаточность основного капитала	4.3	11		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3	18		23

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5.2	725 191	677 352	334 189	779 046	734 384	356 938
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		316 456	316 456	0	341 360	341 360	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		276 752	276 752	0	299 452	299 452	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		39 704	39 704	0	41 908	41 908	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		23 716	23 695	4 739	36 784	36 783	7 357
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		15 502	15 502	7 751	13 321	13 321	6 661
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		15 502	15 502	7 751	13 321	13 321	6 661
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		369 517	321 699	321 699	387 581	342 920	342 920
1.4.1	Корреспондентские счета		14 359	14 351	14 351	10 872	10 870	10 870
1.4.2	Счета кредитных организаций по другим операциям		0	0	0	15	15	15
1.4.3	Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и прочим размещенным средствам		2 861	0	0	2 861	0	0
1.4.4	Кредиты, предосталенные негосударственным финансовым организациям		0	0	0	550	434	434
1.4.5	Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям		25 560	24 441	24 441	12 884	12 816	12 816
1.4.6	Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям		170	165	165	458	449	449
1.4.7	Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам - индивидуальным предпринимателям		63 125	62 755	62 755	56 486	56 234	56 234
1.4.8	Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам		100 387	97 326	97 326	135 774	131 538	131 538
1.4.9	Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам		7 110	275	275	5 567	967	967
1.4.10	Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам		221	21	21	351	134	134
1.4.11	Требования по прочим операциям и получению процентов		35 369	2 796	2 796	33 642	1 725	1 725
1.4.12	Вложения в приобретенные права требования		2 443	2 327	2 327	5 194	5 065	5 065
1.4.13	Расчеты с дебиторами и кредиторами		8 934	8 264	8 264	7 512	7 258	7 258
1.4.14	Основные средства		107 757	107 757	107 757	113 367	113 367	113 367
1.4.15	Материальные запасы		1 221	1 221	1 221	2 048	2 048	2 048
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		160 110	113 808	170 712	126 387	94 453	141 680
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		160 110	113 808	170 712	126 387	94 453	141 680
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		100 426	97 129	106 842	59 703	58 762	64 638
3.1	с коэффициентом риска 110 %		100 426	97 129	106 842	59 703	58 762	64 638
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		14 702	14 513	6 205	13 478	12 558	4 946
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		410	385	385	3 813	3 012	3 012
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		10 000	9 900	4 950	250	197	99
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		4 292	4 228	870	9 165	9 103	1 835
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.5	26 660	24 213
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		197 607	179 929
6.1.1	чистые процентные доходы		118 062	86 336
6.1.2	чистые непроцентные доходы		79 545	93 593
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.4	396 651	662 096
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		29 294	52 403
7.1.1	общий		2 316	5 522
7.1.2	специальный		26 978	46 881
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		807	0
7.2.1	общий		404	0
7.2.2	специальный		404	0
7.3	валютный риск		20 390	7 057

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2.1	78 948	18 811	97 759
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		42 645	17 084	59 729
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		35 387	2 454	37 841
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		916	-727	189
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 40 749
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 19 937
1.2 изменения качества ссуд 20 614
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 198
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 23 665
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 293
2.2 погашения ссуд 9 928
2.3 изменения качества ссуд 13 239
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 205

Страница была полезной?