Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Открытое Акционерное общество)

Регистрационный номер

БИК

44583125

Почтовый адрес

117105, Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр.1-2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2 435 015	294 868	2 729 883
1.1	Источники базового капитала:	1 824 311	10 783	1 835 094
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 009 800		1 009 800
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 009 800		1 009 800
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	100 000		100 000
1.1.3	Резервный фонд	467 128	98 690	565 818
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	247 383	-87 907	159 476
1.1.4.1	прошлых лет	247 383	-87 907	159 476
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	1	29 759	29 760
1.2.1	Нематериальные активы	1	-1	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	29 760	29 760
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	1 824 310	-18 976	1 805 334
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	1 824 310	-18 976	1 805 334
1.8	Источники дополнительного капитала:	610 705	313 844	924 549
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	0	53 583	53 583
1.8.3.1	текущего года	0	53 583	53 583
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	522 730	222 601	745 331
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	522 730	-193 711	329 019
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	87 975	37 660	125 635
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	610 705	313 844	924 549
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	20 645 281	1 026 169	21 671 450
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	20 645 281	1 026 169	21 671 450
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		8
3.2	Достаточность основного капитала	9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		27 636 027	26 014 571	12 091 001	23 427 980	22 195 936	10 835 199
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 145 198	8 145 198	0	5 724 551	5 724 551	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		439 821	439 821	0	506 123	506 123	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 883 301	2 883 301	576 660	1 567 920	1 567 920	313 400
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 550 757	2 550 757	510 151	742 070	742 070	148 414
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		349 012	349 012	174 506	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		16 258 516	14 637 060	11 339 835	16 135 509	14 903 465	10 521 799
1.4.1	Кредиты выданные юридическим и физическим лицам		12 262 580	11 015 569	10 931 031	11 125 420	9 960 458	9 903 926
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		503 257	490 452	593 688	243 788	221 048	203 869
2.1	с коэффициентом риска 110 %		350 000	350 000	385 000	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		143 149	130 501	195 752	236 374	213 739	194 367
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 049	1 028	1 131	180	176	194
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 049	1 028	1 131	180	176	194
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 084 294	2 963 389	1 971 222	4 196 319	4 131 589	2 820 530
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 381 633	2 270 194	1 958 887	2 996 116	2 936 491	2 802 202
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		17 967	17 385	9 441	35 616	34 547	18 328
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		13 574	13 191	2 894	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		671 120	662 619	0	1 164 587	1 160 551	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	170 173	164 483
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 134 484	1 096 556
6.1.1	чистые процентные доходы	785 854	812 493
6.1.2	чистые непроцентные доходы	348 629	284 063
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 673 289	4 927 789
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	373 863	386 816
7.1.1	общий	100 761	57 499
7.1.2	специальный	273 102	329 317
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	791
7.2.1	общий	0	395
7.2.2	специальный	0	395
7.3	валютный риск	0	82 704

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 316 366	255 080	1 571 446
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 207 791	120 235	1 328 026
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	43 845	78 522	122 367
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	64 730	55 198	119 928
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	1 125	1 125

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 752 449
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 336 256
1.2 изменения качества ссуд 265 395
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 99 253
1.4 иных причин 51 545
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 632 214
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 51 328
2.2 погашения ссуд 517 913
2.3 изменения качества ссуд 49 393
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 13 580

Страница была полезной?