Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Экспобанк

Регистрационный номер

2998

БИК

44585460

Почтовый адрес

107078 г. Москва, ул. Каланчевская, д.29, стр.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	7 429 989	-9 327	7 420 662
1.1	Источники базового капитала:		5 781 918	828 852	6 610 770
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		436 343	0	436 343
1.1.3	Резервный фонд		530 619	0	530 619
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 277 496	828 852	2 106 348
1.1.4.1	прошлых лет		455 173	358 964	814 137
1.1.4.2	отчетного года		822 323	469 888	1 292 211
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		3 138	1 161 664	1 164 802
1.2.1	Нематериальные активы		3 138	-2 741	397
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	58 359	58 359
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	1 042 387	1 042 387
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	1 042 387	1 042 387
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	62 073	62 073
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	62 073	62 073
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	1 586	1 586
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.3	5 778 780	-332 812	5 445 968
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4.3	5 778 780	-332 812	5 445 968
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 651 209	323 485	1 974 694
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		763 778	-763 778	0
1.8.3.1	текущего года		763 778	-763 778	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		72 000	776 000	848 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		72 000	-24 000	48 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		815 431	311 263	1 126 694
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 651 209	323 485	1 974 694
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		44 142 489	4 224 921	48 367 410
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		44 139 351	4 228 059	48 367 410
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3	13		11
3.2	Достаточность основного капитала	4.3	13		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3	17		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		166 676 499	165 587 318	23 183 864	90 811 357	89 691 010	26 456 391
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		11 178 364	11 178 364	0	12 290 190	12 290 190	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 768 895	2 768 895	0	4 008 163	4 008 163	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 608 545	2 608 545	521 709	4 765 451	4 765 451	953 090
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		432 932	432 932	86 586	2 713 510	2 713 510	542 702
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		505 079	505 079	252 540	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		23 498 796	22 409 615	22 409 615	26 623 648	25 503 301	25 503 301
1.4.1	Ссудная задолженность физических и юридических лиц		2 694 885	2 610 000	2 610 000	1 000 000	990 000	990 000
1.4.2	Корреспондентские счета в банках-нерезидентах		1 926 695	1 926 695	1 926 695	0	0	0
1.4.3	Вложения в акции банков		804 898	804 898	804 898	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		6 831 752	6 672 653	10 245 814	2 391 076	2 275 580	3 253 688
2.1	с коэффициентом риска 110 %		404 906	318 858	350 744	639 838	560 723	616 796
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 418 670	3 345 676	5 018 512	1 545 506	1 509 317	2 263 976
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 632 897	2 554 670	5 151 475	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		922 839	897 693	987 462	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		131 779	128 171	179 439	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		468 262	454 003	771 805	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		16 036	15 621	31 242	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 092 616	1 057 854	3 173 561	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 365	1 328	7 966	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 679 142	3 557 861	1 715 283	3 227 247	3 198 634	2 183 584
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 724 995	1 662 901	1 662 901	2 141 332	2 120 691	2 120 691
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	5 653	5 483	2 790
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		264 901	264 901	52 382	320 639	320 632	60 103
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 689 246	1 630 059	0	759 623	751 828	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	363 498	278 551
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 423 322	1 857 006
6.1.1	чистые процентные доходы	1 951 391	1 305 285
6.1.2	чистые непроцентные доходы	471 931	551 721
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 494 585	8 763 800
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	316 698	701 104
7.1.1	общий	36 950	67 635
7.1.2	специальный	279 748	633 469
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	42 869	0
7.2.1	общий	21 435	0
7.2.2	специальный	21 434	0
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 267 452	183 716	1 451 168
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	950 632	217 026	1 167 658
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	288 208	-125 979	162 229
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	28 612	92 669	121 281
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 12 067 439
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 982 854
1.2 изменения качества ссуд 138 618
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 288 457
1.4 иных причин 7 657 510
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 11 850 413
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 4 357 126
2.3 изменения качества ссуд 13 489
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 163 352
2.5 иных причин 7 316 446

Страница была полезной?