Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

АКБ Национальный Залоговый Банк, ОАО

Регистрационный номер

2944

БИК

44583259

Почтовый адрес

141700, Московская обл., г.Долгопрудный, ул.Первомайская, д.21

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.2	880 565	-30 669	849 896
1.1	Источники базового капитала:		876 164	-18 086	858 078
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.2	184 650	0	184 650
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		184 650	0	184 650
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	6.2	258 368	0	258 368
1.1.3	Резервный фонд	6.2	20 775	0	20 775
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		412 371	-18 086	394 285
1.1.4.1	прошлых лет		254 903	139 382	394 285
1.1.4.2	отчетного года		157 468	-157 468	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		26	8 165	8 191
1.2.1	Нематериальные активы		5	-1	4
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0	8 170	8 170
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0	8 170	8 170
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		21	-4	17
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		876 138	-26 251	849 887
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		21	-4	17
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		876 138	-26 251	849 887
1.8	Источники дополнительного капитала:		4 427	-4 418	9
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		4 418	-4 418	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		4 418	-4 418	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		9		9
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		4 427	-4 418	9
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		6 898 724	-2 105 659	4 793 065
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		6 898 724	-2 105 677	4 793 047
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		13		18
3.2	Достаточность основного капитала		13		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 683 075	4 559 316	1 479 747	4 390 465	4 278 670	1 810 956
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 959 161	1 959 161	0	1 783 858	1 783 858	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		593 736	593 736	0	544 156	544 156	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 400 512	1 400 510	280 102	854 820	854 820	170 964
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		594 167	594 167	118 833	647 921	647 921	129 584
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 323 402	1 199 645	1 199 645	1 751 787	1 639 992	1 639 992
1.4.1	Юридические лица		908 201	818 945	818 945	1 199 076	1 101 395	1 101 395
1.4.2	Физические лица		170 988	146 350	146 350	369 925	335 729	335 729
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		769 719	709 839	1 063 031	1 140 717	1 063 431	1 557 651
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 948	1 905	2 096	146 938	146 444	161 088
2.2	с коэффициентом риска 150 %		744 691	684 862	1 027 294	985 250	76 752	1 362 748
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		100	100	110	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		100	100	110	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		263 049	262 081	4 466	299 928	237 291	5 776
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		456	453	453	1 361	1 317	1 317
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		5 545	5 374	2 967	7 000	6 893	3 721
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		5 266	5 213	1 046	1 195	1 179	264
4.4	по финансовым инструментам без риска		251 782	251 041	0	290 372	227 902	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	3 593	3 593	3 593

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	77 834	69 769
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	518 892	465 125
6.1.1	чистые процентные доходы	324 096	289 213
6.1.2	чистые непроцентные доходы	194 796	175 912
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 272 780	1 400 246
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	100 286	110 040
7.1.1	общий	15 717	20 149
7.1.2	специальный	84 569	89 891
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	19 210	24 746

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	193 444	-8 831	184 613
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	179 940	-5 869	174 071
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	9 656	-80	9 576
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 848	-2 882	966
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 565 068
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 192 111
1.2 изменения качества ссуд 248 365
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 100 606
1.4 иных причин 23 986
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 570 937
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 293 007
2.3 изменения качества ссуд 212 888
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 64 767
2.5 иных причин 275

Страница была полезной?