Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество МТС-Банк

Регистрационный номер

2268

БИК

44525232

Почтовый адрес

115432, г. Москва, пр-т Андропова, д. 18, корп. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	8	19 778 409	6 980 894	26 759 303
1.1	Источники базового капитала:		15 356 806	13 398 418	28 755 224
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 896 329	1 713 409	3 609 738
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 896 329	1 713 409	3 609 738
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		13 460 477	11 386 562	24 847 039
1.1.3	Резервный фонд		0	284 524	284 524
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0	13 923	13 923
1.1.4.1	прошлых лет		0	13 923	13 923
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы		11	-6	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	631 340	631 340
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		407 373	7 775 726	8 183 099
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		407 373	7 775 726	8 183 099
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		14 681	173 049	187 730
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		14 681	173 049	187 730
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 851 884	663 198	2 515 082
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		13 040 858	4 154 029	17 194 887
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		13 040 858	4 154 029	17 194 887
1.8	Источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		450	-50	400
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		6 735 320	2 826 940	9 562 260
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		795 320	-88 369	706 951
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 781	-25	1 756
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		6 737 551	2 826 865	9 564 416
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		141 894 855	-6 256 838	135 638 017
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		141 894 855	-6 256 838	135 638 017
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		10
3.2	Достаточность основного капитала		8		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		0	0	0	0	0	0
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		25 533 857	25 525 258	0	27 752 923	27 747 037	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		15 840 127	15 840 127	0	25 943 642	25 943 642	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		9 372 354	9 363 754	0	1 809 281	1 803 395	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		14 987 874	14 987 874	2 997 575	19 543 978	19 543 211	3 908 642
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		848 505	848 505	169 701	460 823	460 823	92 165
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		5 808 810	5 808 810	1 161 762	11 879 642	11 879 642	2 375 928
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		5 896 302	5 895 239	2 947 619	1 992 424	1 991 621	995 811
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 723 334	2 722 271	1 361 135	309 560	308 757	154 379
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		3 172 968	3 172 968	1 586 484	1 682 864	1 682 864	841 432
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		113 546 664	85 660 363	85 660 363	111 150 259	93 410 448	93 410 448
1.4.1	Предоставленные кредиты за минусом резервов на возможные потери по ссудам		97 037 099	69 850 226	69 850 226	102 856 807	85 664 830	85 664 830
1.4.2	Ценные бумаги и доли участия в капитале		13 149 200	13 128 207	13 128 207	5 918 804	5 784 123	5 784 123
1.4.3	Основные средства и материальные запасы		1 912 789	1 907 870	1 907 870	1 574 679	1 572 658	1 572 658
1.4.4	Дебиторская задолженность		1 447 576	774 060	774 060	799 969	388 837	388 837
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		3	3	5	3 524	3 524	5 285
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		13 653 574	10 642 447	15 900 026	11 849 188	10 087 028	15 109 421
2.1	с коэффициентом риска 110 %		32 524	32 524	35 777	106 232	105 713	116 284
2.2	с коэффициентом риска 150 %		12 997 205	9 990 479	14 963 464	11 425 609	9 666 266	14 499 399
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		21 250 915	15 349 312	24 887 895	15 490 714	14 875 408	24 208 011
3.1	с коэффициентом риска 110 %		6 182 353	4 820 157	5 302 173	4 113 145	4 023 045	4 425 350
3.2	с коэффициентом риска 140 %		8 625 489	6 873 276	9 622 586	1 826 336	1 781 072	2 493 501
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 418 525	739 122	1 256 507	2 939 811	2 844 737	4 836 053
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 691 875	1 223 054	2 446 108	6 611 422	6 226 554	12 453 108
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 762 648	1 300 566	3 901 698	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		570 025	393 137	2 358 822	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		19 334 244	19 041 938	9 961 689	23 833 930	23 767 714	13 091 259
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		13 083 594	12 848 046	9 885 615	13 354 021	13 311 167	13 054 212
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		13 900	13 900	6 950	44 346	43 903	21 951
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		345 618	345 618	69 124	75 480	75 480	15 096
4.4	по финансовым инструментам без риска		5 891 132	5 834 374	0	10 360 083	10 337 164	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		2 575 935	0	10 304	2 094 550	0	51 890

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 640 122	1 169 766
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	32 802 431	23 395 318
6.1.1	чистые процентные доходы	21 737 669	13 281 786
6.1.2	чистые непроцентные доходы	7 235 023	4 619 871
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 207 803	4 252 957
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	255 055	338 038
7.1.1	общий	137 198	51 508
7.1.2	специальный	117 858	286 530
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 569	2 199
7.2.1	общий	784	1 099
7.2.2	специальный	784	1 099
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	7.1	20 246 142	16 880 416	37 126 558
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		18 743 573	15 979 556	34 723 129
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		1 436 350	674 773	2 111 123
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		66 219	226 087	292 306
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 43 025 531
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 7 165 708
1.2 изменения качества ссуд 32 861 909
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 608 962
1.4 иных причин 2 388 952
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 27 045 975
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 198 417
2.2 погашения ссуд 6 101 987
2.3 изменения качества ссуд 19 372 684
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 131 721
2.5 иных причин 1 241 166

Страница была полезной?