Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест»

Регистрационный номер

2225

БИК

46015762

Почтовый адрес

344000, г.Ростов-на-Дону, пр.Соколова, 62

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		9 283 088	1 032 421	10 315 509
1.1	Источники базового капитала:		6 405 879	781 749	7 187 628
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.11	753 660	0	753 660
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.11	753 660	0	753 660
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	4.11	1 627 586	0	1 627 586
1.1.3	Резервный фонд		129 900	0	129 900
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		3 894 733	781 749	4 676 482
1.1.4.1	прошлых лет		2 847 284	1 179 281	4 026 565
1.1.4.2	отчетного года		1 047 449	-397 532	649 917
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		6 405 879	781 707	7 187 586
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		6 385 923	801 663	7 187 586
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 897 165	230 758	3 127 923
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4.11	81 443	-9 049	72 394
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		21 848	0	21 848
1.8.3	Прибыль:		0
1.8.3.1	текущего года		0
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	1 483 860	316 409	1 800 269
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6	1 483 860	316 409	1 800 269
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 293 814	-74 802	1 219 012
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		2 897 165	230 758	3 127 923
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		58 474 752	-8 477 204	66 951 956
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		58 454 796	-8 497 118	66 951 914
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		81 925 157	78 004 104	68 192 774	70 891 792	68 054 034	59 748 611
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 310 936	7 310 911	0	6 872 991	6 870 241	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		7 241 161	7 241 161	0	6 577 025	6 577 025	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 117 572	3 117 572	623 514	1 780 228	1 780 228	356 046
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 134 307	2 134 307	426 861	1 450 404	1 450 404	290 081
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		12 723	12 723	6 362	22 001	22 001	11 001
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		8 140	8 140	4 070	19 440	19 440	9 720
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		4 583	4 583	2 292	2 561	2 561	1 281
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		71 483 926	67 562 898	67 562 898	62 216 572	59 381 564	59 381 564
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных(накопленных) процентов по ссудам		67 682 581	63 879 124	63 879 124	58 509 418	55 741 370	55 741 370
1.4.2	Прочие активы		3 801 345	3 683 774	3 683 774	3 707 154	3 640 194	3 640 194
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		6 149 284	5 812 166	8 655 704	5 316 870	5 080 882	7 559 818
2.1	с коэффициентом риска 110 %		6 750	0	0	11 800	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 820 343	5 499 442	8 249 163	4 988 983	4 773 356	7 160 034
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		78 112	72 485	79 734	7 160	6 930	7 623
3.1	с коэффициентом риска 110 %		78 112	72 485	79 734	7 160	6 930	7 623
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		10 416 315	10 323 341	4 018 875	2 082 101	2 076 510	4 018 875
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 047 477	4 018 875	4 018 875	2 082 101	2 076 510	2 079 285
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		6 368 838	6 304 466	0	6 668 344	6 606 117	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	667 036	564 955
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 446 904	3 766 365
6.1.1	чистые процентные доходы	3 515 707	2 969 408
6.1.2	чистые непроцентные доходы	931 197	796 957
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5 694 150	1 022 800
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	455 532	81 824
7.1.1	общий	32 016	21 147
7.1.2	специальный	423 516	60 677
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		3 122 052	1 167 962	4 290 014
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.3, 4.6	2 691 866	1 132 820	4 094 686
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.5, 4.6	92 368	9 986	102 354
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		67 818	25 156	92 974
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 172 330
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 072 348
1.2 изменения качества ссуд 1 036 314
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 26 869
1.4 иных причин 36 799
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 039 510
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 159 077
2.2 погашения ссуд 681 452
2.3 изменения качества ссуд 198 981
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?