Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество М2М Прайвет Банк

Регистрационный номер

1414

БИК

44585779

Почтовый адрес

125009, г. Москва, Леонтьевский пер., д.21/1, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	3 449 877	1 688 381	5 138 258
1.1	Источники базового капитала:		2 510 521	566 797	3 077 318
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.1.15, 4.3	1 087 500	300 000	1 387 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.1.15, 4.3	1 087 500	300 000	1 387 500
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		247 500	0	247 500
1.1.3	Резервный фонд	2.5, 4.3	153 413	17 094	170 507
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		680 234	324 780	1 005 014
1.1.4.1	прошлых лет	2.5, 4.3	680 234	324 780	1 005 014
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	65 702	65 702
1.2.1	Нематериальные активы		0	848	848
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	64 854	64 854
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.3	2 168 647	576 172	2 744 819
1.4	Источники добавочного капитала:		252 000	-28 000	224 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	3.4	252 000	-28 000	224 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		252 000	-28 000	224 000
1.7	Основной капитал	4.3	2 420 647	548 172	2 968 819
1.8	Источники дополнительного капитала:	3.4	697 500	1 215 286	1 912 786
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	2.4, 2.6, 4.3	341 874	-75 077	266 797
1.8.3.1	текущего года		341 874	-75 077	266 797
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4.3	697 500	1 215 286	1 912 786
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		697 500	-697 500	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		10 144	0	10 144
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 029 230	1 140 209	2 169 439
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	3.2, 5	27 236 489	7 372 389	34 608 878
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	3.2, 5	27 236 489	7 372 389	34 608 878
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.2	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	3.2	9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.2, 4.3	13		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	3.2, 5	13 642 621	13 363 802	9 640 901	8 613 293	8 480 705	6 681 395
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 706 171	3 706 171	0	1 649 770	1 649 770	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 223 751	3 223 751	0	1 462 017	1 462 017	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		482 420	482 420	0	187 753	187 753	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		11 357	11 357	2 271	154 922	154 922	30 984
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		11 357	11 357	2 271	154 922	154 922	30 984
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		15 289	15 289	7 645	51 204	51 204	25 602
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		15 289	15 289	7 645	51 204	51 204	25 602
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	3.2, 5	9 909 804	9 630 985	9 630 985	6 757 397	6 624 809	6 624 809
1.4.1	требования к кредитным организациям		1 172 336	1 170 236	1 170 236	362 392	356 419	356 419
1.4.2	вложения в ценнные бумаги		5 409 315	5 255 409	5 255 409	4 709 944	4 657 211	4 657 211
1.4.3	требования к юридическим лицам		2 721 328	2 653 357	2 653 357	929 794	896 735	896 735
1.4.4	требования к физическим лицам		606 825	551 983	551 983	755 267	714 444	714 444
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	3.2, 5	12 930 670	12 313 801	18 323 964	11 067 909	10 858 482	16 199 669
2.1	с коэффициентом риска 110 %		366 842	366 842	403 526	220 586	220 134	242 147
2.2	с коэффициентом риска 150 %		12 563 828	11 946 959	17 920 438	10 847 323	10 638 348	15 957 522
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		461 985	397 872	1 037 710	396 623	383 238	660 481
3.1	с коэффициентом риска 110 %		82 845	76 833	84 516	93 919	85 247	93 772
3.2	с коэффициентом риска 140 %		28 541	24 979	34 970	47 316	44 986	62 980
3.3	с коэффициентом риска 170 %		15 718	6 963	11 837	8 957	7 605	12 929
3.4	с коэффициентом риска 200 %		228 014	185 438	370 876	246 431	245 400	490 800
3.5	с коэффициентом риска 300 %		28 991	28 815	86 445	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		77 876	74 844	449 065	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 825 189	2 781 821	59 375	2 968 260	2 918 639	354 247
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		15 990	15 990	15 990	354 766	351 766	351 766
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		216 924	216 924	43 385	12 407	12 407	2 481
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 592 275	2 548 907	0	2 601 087	2 554 466	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		340 316	340 316	32 907	41 573	41 573	1 377

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5	183 834	167 622
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		3 676 684	3 352 435
6.1.1	чистые процентные доходы		2 802 510	2 170 654
6.1.2	чистые непроцентные доходы		874 174	1 181 781
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5	1 360 429	1 038 144
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		96 161	43 414
7.1.1	общий		13 024	24 645
7.1.2	специальный		83 137	18 769
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		2 977	34 542
7.2.1	общий		1 488	17 271
7.2.2	специальный		1 488	17 271
7.3	валютный риск		121 209	63 697

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		353 550	500 029	853 579
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.1.3	197 347	379 186	576 533
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		106 582	126 076	232 658
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		49 621	-5 576	44 045
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	343	343

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 390 568
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 852 979
1.2 изменения качества ссуд 234 359
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 185 175
1.4 иных причин 118 055
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 011 382
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 8
2.2 погашения ссуд 583 793
2.3 изменения качества ссуд 72 122
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 088 678
2.5 иных причин 266 781

Страница была полезной?