Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Финансовый стандарт (Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

1053

БИК

44583547

Почтовый адрес

129090, г. Москва, ул. Троицкая, д. 7, стр. 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	1 026 231	49 249	1 075 480
1.1	Источники базового капитала:	5.2	748 149	6 303	754 452
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.2	245 000		245 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.2	245 000		245 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд	5.2	15 443		15 443
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5.2	487 706	6 303	494 009
1.1.4.1	прошлых лет	5.2	487 706	6 303	494 009
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5.2	9 918	-9 824	94
1.2.1	Нематериальные активы	5.2	26	-7	19
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		9 788	-9 788	0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		9 788	-9 788	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5.2	104	-29	75
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	5.2	738 231	16 127	754 358
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	5.2	104	-29	75
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	5.2	738 231	16 127	754 358
1.8	Источники дополнительного капитала:	5.2	288 000	33 122	321 122
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:	5.2	0	65 122	65 122
1.8.3.1	текущего года	5.2	0	65 122	65 122
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	288 000	-32 000	256 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5.2	288 000	-32 000	256 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	5.2	288 000	33 122	321 122
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		6 916 724	1 708 873	8 625 597
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		6 916 724	1 708 873	8 625 597
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		11		9
3.2	Достаточность основного капитала		11		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	7.8	8 570 032	7 648 952	5 204 937	6 214 057	5 440 833	2 633 613
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	7.8	813 037	813 037	0	1 218 952	1 218 952	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	7.8	812 287	812 287	0	863 674	863 674	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	7.8	1 200 517	1 200 517	239 904	77 154	77 154	15 431
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	7.8	25 954	25 954	12 977	16 702	16 702	8 351
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	7.8	25 954	25 954	12 977	16 702	16 702	8 351
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	7.8	5 627 556	4 952 056	4 952 056	3 179 178	2 609 831	2 609 831
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		5 090 366	4 491 554	4 491 554	2 786 382	2 315 663	2 315 663
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	7.8	902 968	657 388	982 842	1 722 071	1 518 194	2 274 460
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	7.8	883 746	640 165	960 248	1 705 203	1 504 038	2 256 056
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	7.8	992 194	930 969	884 243	499 727	467 199	414 580
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	7.8	937 749	884 243	884 243	398 531	383 844	383 844
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	7.8	0	0	0	34 486	16 645	17 394
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	7.8	0	0	0	66 710	66 710	13 342
4.4	по финансовым инструментам без риска	7.8	54 445	46 726	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7.11	90 558	65 673
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7.11	746 533	645 272
6.1.1	чистые процентные доходы	7.11	465 312	392 367
6.1.2	чистые непроцентные доходы	7.11	281 221	252 905
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	7.11	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7.11	421 600	937 341
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	7.11	31 046	69 599
7.1.1	общий	7.11	7 804	20 777
7.1.2	специальный	7.11	23 241	48 822
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	7.11	0	0
7.2.1	общий	7.11	0	0
7.2.2	специальный	7.11	0	0
7.3	валютный риск	7.11	33 531	67 351

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		784 395	155 363	939 758
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5.6	763 531	149 473	913 004
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5.6	6 981	1 095	8 076
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 статья 21	13 883	4 795	18 678
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 079 305
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 897 415
1.2 изменения качества ссуд 1 104 883
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 76 799
1.4 иных причин 208
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 929 832
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 480 205
2.3 изменения качества ссуд 399 797
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 49 830
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?