Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
ГК РФ — Гражданский кодекс Российской Федерации.
Квалификационный аттестат — квалификационный аттестат специалиста финансового рынка или соответствующий ему квалификационный аттестат.
ЛК — личный кабинет участника информационного обмена.
НФО — некредитная финансовая организация.
Положение Банка России от 15.12.2014 №
Положение Банка России от 28.12.2017 №
Положение Банка России от 29.06.2022 №
Постановление ФКЦБ России от 18.02.2004 № 04-5/пс - Постановление ФКЦБ России от 18.02.2004 № 04-5/пс «О регулировании деятельности управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов».
Профессиональный участник — профессиональный участник рынка ценных бумаг.
Разрешительный порядок допуска — порядок допуска субъектов на финансовый рынок, указанных в пункте 1.1, 1.3, 1.4, 1.5 и в абзаце первом пункта 1.6 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Реестр управляющих компаний — реестр лицензий управляющих компаний по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Сведения — Сведения для оценки финансового положения физического лица
Соискатель лицензии — юридическое лицо, намеревающееся получить лицензию управляющей компании.
Социальный фонд Российской Федерации — Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации.
Указание Банка России от 05.12.2014 №
Указание Банка России от 19.07.2016 №
УКЭП — усиленная квалифицированная электронная подпись юридического или физического лица.
Управляющая компания — управляющая компания по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Федеральный закон от 07.08.2001 №
Федеральный закон от 03.07.2016 №
Федеральный закон от 06.12.2011 №
Федеральный закон от 08.08.2001 №
Федеральный закон от 29.07.2017 №
Федеральный закон от 29.11.2001 №
Допустимо ли, что соискатель лицензии управляющей компании при подаче документов на лицензирование имеет адрес места нахождения по месту регистрации учредителя? Будет ли это являться основанием для отказа в предоставлении лицензии?
Перечень лицензионных условий, а также перечень оснований для отказа соискателю лицензии управляющей компании в предоставлении лицензии управляющей компании являются закрытыми и установлены пунктами 3 и 15 статьи 60.1 Федерального закона от 29.11.2001 №
Перечень лицензионных условий не включает в себя требования к адресу и помещению соискателя лицензии управляющей компании, а совпадение адреса места нахождения соискателя лицензии управляющей компании с адресом его учредителя не содержится в перечне оснований для отказа в предоставлении лицензии управляющей компании.
Учитывая изложенное, факт регистрации соискателя лицензии управляющей компании по адресу регистрации одного из его учредителей, в том числе в случае если таким адресом является адрес места жительства физического лица, не является основанием для отказа в предоставлении лицензии управляющей компании в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2001 №
Согласно пункту 2 статьи 54 ГК РФ место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации на территории Российской Федерации путем указания наименования населенного пункта (муниципального образования). Государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа — иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа, если иное не установлено Федеральным законом от 08.08.2001 №
В соответствии с пунктом 3.3 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В какой момент нужно согласовывать с Банком России назначение единоличного исполнительного органа, контролера на соответствующие должности, до или после получения лицензии управляющей компании? Нужно ли отдельно (до или после получения лицензии управляющей компании) согласовывать с Банком России приобретение доли в уставном капитале компании, если учреждение компании было произведено до получения лицензии управляющей компании?
Одними из лицензионных условий при предоставлении лицензии управляющей компании являются требования к учредителям (участникам) и лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа и контролера управляющей компании.
Согласно пункту 5 статьи 60.1 Федерального закона от 29.11.2001 №
После получения документов Банк России в соответствии с пунктом 11 статьи 60.1 Федерального закона от 29.11.2001 №
Решение о предоставлении лицензии управляющей компании принимается Банком России при условии соответствия соискателя лицензии установленным требованиям. В связи с этим дополнительного согласования с Банком России назначения (избрания) лица на должность единоличного исполнительного органа или контролера управляющей компании, или согласования приобретения более 10 процентов акций (долей) управляющей компании не требуется.
На момент подачи документов для получения лицензии управляющей компании у сотрудника, претендующего на должность директора, не хватает нескольких месяцев (дней) до двухлетнего стажа работы, необходимого для подтверждения соблюдения им требований к опыту. В период рассмотрения Банком России документов эти несколько месяцев (дней) истекут и требования к опыту работы будут соблюдены. Необходимо ли соблюдение требования по двухлетнему опыту работы именно на момент подачи документов?
Согласно пункту 1 статьи 60.1 Федерального закона от 29.11.2001 №
В целях подтверждения соблюдения лицензионных условий в составе комплекта документов для получения лицензии управляющей компании соискателем лицензии представляются документы (сведения, анкеты), перечень и форма которых установлены Положением Банка России от 29.06.2022 №
Требованиями подпункта 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Таким образом на дату представления документов для получения лицензии управляющей компании лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа соискателя лицензии должно соответствовать требованиям установленным Федеральным законом от 29.11.2001 №
В какой момент должен быть оплачен уставный капитал управляющей компании: в момент подачи документов для получения лицензии или к моменту получения лицензии?
Согласно пункту 1 статьи 60.1 Федерального закона от 29.11.2001 №
В целях подтверждения соблюдения лицензионных условий в составе комплекта документов для получения лицензии управляющей компании соискателем лицензии должны быть представлены документы, перечень и форма которых установлены Положением Банка России от 29.06.2022 №
Таким образом уставный капитал должен быть оплачен соискателем лицензии к моменту подачи документов для получения лицензии управляющей компании.
Какие квалификационные требования установлены и каков порядок согласования лица на должность заместителя единоличного исполнительного органа, являющегося контролером (руководителем службы внутреннего контроля) при совмещении деятельности управляющей компании и профессионального участника?
Исходя из требований, установленных Федеральным законом от 29.11.2001 №
Для согласования лица, осуществляющего функции заместителя единоличного исполнительного органа управляющей компании или ее контролера, в функции которого входит осуществление внутреннего контроля как по деятельности в качестве управляющей компании, так и по деятельности в качестве профессионального участника в заявлении о согласовании кандидата на должность, представляемом в соответствии с требованиями пункта 2.5 Положения Банка России от 27.12.2017 №
Какими нормативными актами следует руководствоваться при подготовке документов, связанных с выдачей лицензии управляющей компании?
Федеральный закон от 19.11.2001 №
к учредителям (участникам);
к размеру собственных средств;
к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера управляющей компании, руководителя филиала, главного бухгалтера филиала управляющей компании, члена совета директоров (наблюдательного совета) и контролера (руководителя службы внутреннего контроля) управляющей компании.
Перечень и порядок представления документов для получения лицензии управляющей компании установлен Положением Банка России от 29.06.2022 №
Как узнать, имеет ли лицензию управляющая компания?
Где содержатся сведения о наличии данных лицензий?
Информация об участниках финансового рынка и выданных им лицензиях раскрывается на официальном сайте Банка России. Для проверки финансовой организации также можно воспользоваться справочником.
Где найти реквизиты для оплаты государственной пошлины за выдачу лицензии управляющей компании?
Реквизиты для оплаты государственной пошлины размещены на официальном сайте Банка России.
Действует ли сейчас требование о наличии квалификационного аттестата специалиста у единоличного исполнительного органа, контролера, главного бухгалтера и специалиста управляющей компании после вступления в силу системы добровольной оценки квалификации?
В соответствии со статьей 11 Федерального закона от 03.07.2016 №
Требования к их наличию при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций и осуществлении контроля за их деятельностью не подлежат применению (информационное письмо Банка России от 03.06.2019 № ИН-06-61/47), а нормативные акты Банка России, содержащие требования о наличии квалификационного аттестата в качестве условия признания квалификации лица соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации, применяются в части, не противоречащей Федеральному закону от 03.07.2016 №
Должны ли быть оформлены в штат управляющей компании директор, контролер, главный бухгалтер и специалист до момента получения лицензии управляющей компании? Или управляющая компания вправе принять указанных должностных лиц в штат уже после получения лицензии? Требуется ли иметь в штате управляющей компании паевого инвестиционного фонда специалиста по деятельности управляющей компании?
Подпунктом 1.7.7 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Допускается ли вместо наличия в штате главного бухгалтера заключить договор аутсорсинга бухгалтерии управляющей компании с третьим лицом? Если да, то какие требования в этом случае действуют?
Согласно части 3 статьи 7 Федерального закона от 06.12.2011 №
Вместе с тем, в соответствии с пунктом 7 статьи 66 ГК РФ особенности правового положения управляющих компаний определяются требованиями специального федерального закона, регулирующего деятельность управляющих компаний, — Федерального закона от 29.11.2001 №
Федеральным законом от 29.11.2001 №
Таким образом, закрепление в Федеральном законе от 29.11.2001 №
Действуют ли требования в части обязательного трудоустройства в управляющей компании директора, контролера, главбуха и специалиста по основному месту работы? Или допускается работа по совместительству?
В соответствии с подпунктом 4 пункта 9.1 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2001 №
Требования в части обязательного трудоустройства по основному месту работы остальных работников управляющей компании действующим законодательством, регулирующим деятельность управляющих компаний, не установлены. При этом пунктом 10.2 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2001 №
Требуется ли назначать лицо, ответственное за управление рисками в управляющей компании? Может ли им быть директор или контролер?
Действующим законодательством, регулирующим деятельность управляющих компаний, не предусмотрено обязательное назначение в управляющей компании лица, ответственного за управление рисками. Ограничения на внутреннее совмещение лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа управляющей компании, установлены пунктом 17 статьи 38 Федерального закона от 29.11.2001 №
Согласно пункту 5.4 постановления ФКЦБ России от 18.02.2004 № 04-5/пс контролер не вправе исполнять должностные обязанности, не связанные с исполнением функций внутреннего контроля, за исключением управления рисками.
В соответствии с Указанием Банка России от 05.12.2014 №
Работа в должности директора или контролера в профессиональном участнике или управляющей компании может быть засчитана в качестве опыта работы в сфере ПОД/ФТ? И допустимо ли возложить функции ответственного сотрудника в сфере ПОД/ФТ (СДЛ) на директора, контролера, или главного бухгалтера управляющей компании паевого инвестиционного фонда?
В целях исполнения норм Указания Банка России от 05.12.2014 №
В соответствии с пунктом 2.1 Положения Банка России от 15.12.2014 №
Ограничения на совмещение деятельности ответственного сотрудника с осуществлением иных функций в НФО, установленные пунктом 2.4 Положения Банка России от 15.12.2014 №
Таким образом, управляющая компания, относящаяся к указанным в пункте 1 приложения 1 к Положению Банка России от 15.12.2014 №
Требуется ли до получения лицензии управляющей компании раскрывать какую-либо информацию на сайте управляющей компании?
Если да, то какую именно?
Требования к раскрытию информации на официальном сайте управляющей компании в информационно-коммуникационной сети «Интернет» до получения лицензии управляющей компании действующим законодательством, регулирующим деятельность управляющих компаний, не установлены.
В какой срок и в какой форме необходимо уведомлять Банк России об изменении сведений об адресе места нахождения или контактных номерах телефона управляющей компании?
В случае изменения адреса места нахождения, указанного в едином государственном реестре юридических лиц, управляющая компания не позднее 10 рабочих дней со дня государственной регистрации указанных изменений в соответствии со статьей 18 Федерального закона от 08.08.2001 №
В случае изменения контактной информации управляющая компания не позднее 3 рабочих дней со дня ее изменения в соответствии с требованиями подпункта 4.3.7 пункта 4.3 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Где размещено заявление в целях подготовки электронных документов для предоставления лицензии управляющей компании в рамках разрешительного порядка допуска?
Где размещены формы анкет, представляемых в отношении физических лиц, указанных в подпункте 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П, необходимых для предоставления лицензии управляющей компании?
Какие документы могут быть представлены в качестве подтверждения профессионального опыта, наличие которого необходимо для занятия должностей лицами, в отношении которых составлены анкеты, в соответствии с подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П при получении лицензии управляющей компании при разрешительном порядке допуска?
Подпунктом 1.7.9 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В качестве документов, подтверждающих наличие профессионального опыта, могут быть представлены в том числе копии трудовой книжки, трудового договора, должностной инструкции, а также сведения о трудовой деятельности, содержащиеся в Социальном фонде Российской Федерации.
При этом при наличии сведений о трудовой деятельности физического лица в информационном сервисе Социального фонда Российской Федерации Банк России рассматривает указание в заявлении (ходатайстве) или уведомлении финансовой организации (соискателя лицензии, физического лица) сведений о том, что данные о трудовой деятельности физического лица содержатся в информационном сервисе Социального фонда Российской Федерации, в качестве исполнения требований нормативных актов Банка России по представлению сведений о трудовой деятельности, в том числе копии трудовой книжки физического лица (информационное письмо Банка России от 20.04.2023 № ИН-02-14/30).
Какие документы необходимо представлять в качестве подтверждения сведений об образовании и квалификации физического лица, в отношении которого составлена анкета, предусмотренная подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П? Требуется ли в составе комплекта документов на предоставление лицензии управляющей компании представлять копию квалификационного аттестата в качестве документа, подтверждающего квалификацию должностного лица, в соответствии с требованиями подпункта 1.7.8 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П?
Подпунктом 1.7.8 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В качестве документов, подтверждающих соответствие квалификации, в том числе могут быть представлены копии диплома о высшем образовании, международных сертификатов, свидетельства о квалификации, выданного в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 №
В соответствии со статьей 11 Федерального закона от 03.07.2016 №
Требования к наличию квалификационного аттестата при осуществлении допуска должностных лиц финансовых организаций не подлежат применению (информационное письмо Банка России от 03.06.2019 № ИН-06-61/47), а нормативные акты Банка России, содержащие требования о наличии квалификационного аттестата в качестве условия признания квалификации лица соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации, применяются в части, не противоречащей Федеральному закону от 03.07.2016 №
Таким образом, представление квалификационного аттестата в отношении должностных лиц соискателя лицензии управляющей компании, в отношении которых составлены анкеты, предусмотренные подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Необходимо ли представлять справки об отсутствии судимости/дисквалификации в составе комплекта документов в отношении физических лиц, в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2022 № 798-П?
Обязанность по предоставлению документов, подтверждающих отсутствие у физических лиц фактов неснятой или непогашенной судимости, а также дисквалификации, выданных уполномоченным органом иностранного государства предусмотрена подпунктом 1.7.10 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В каких случаях и в отношении каких субъектов Положением Банка России от 29.06.2022 № 798-П предусмотрено проведение проверочных мероприятий? Что включает в себя процедура проведения проверочных мероприятий?
Банк России в соответствии с пунктом 3.3 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Пунктами
Какой документ выдается в случае принятия решения о предоставлении лицензии на осуществление деятельности управляющей компании? И в каких случаях выдается?
В соответствии с пунктами 3.14 и 3.15 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Банк России должен представить любому лицу выписку из реестра управляющих компаний либо сообщить об отсутствии запрашиваемых сведений не позднее 5 рабочих дней со дня поступления в Банк России запроса о предоставлении информации о наличии (об отсутствии) сведений о юридическом лице в реестре управляющих компаний.
Дополнительно сообщаем, что выписку из реестра управляющих компаний также можно получить на Едином портале государственных и муниципальных услуг.
Необходимо ли переоформлять бланк лицензии управляющей компании в случае изменения фирменного наименования и места нахождения и оплачивать государственную пошлину?
В соответствии с пунктом 13 статьи 60.1 Федерального закона от 29.11.2001 №
При этом согласно пункту 5.2 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В случае изменения наименования и (или) адреса места нахождения, указанного в едином государственном реестре юридических лиц, управляющие компании должны не позднее 10 рабочих дней со дня государственной регистрации указанных изменений представлять в Банк России заявление о внесении изменений в сведения, содержащиеся в реестре управляющих компаний, с указанием изменяемой информации и информации об изменениях в соответствии с подпунктом 4.3.1 пункта 4.3 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Выписка из реестра управляющих компаний выдается Банком России в соответствии с пунктом 4.12 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Практика применения Положения Банка России от 29.06.2022 № 798-П (ответы на вопросы участников вебинара от 21.09.2023)
Относительно имущества участника управляющей компании, находящегося в залоге, размер обязательств должен рассчитываться исходя из полной стоимости кредита или исходя из размера текущих обязательств?
Для проведения оценки соискатель лицензии управляющей компании представляет в Банк России Сведения для оценки финансового положения физического лица (далее — Сведения), согласно приложению 2 Положения Банка России от 28.12.2017 №
При заполнении главы 3 «Сведения об обязательствах» Сведений указываются все имеющиеся на дату, предшествующую дате оплаты акций (долей) соискателя лицензии управляющей компании, текущие (срочные, просроченные) обязательства имущественного характера, в том числе обязанность исполнения (оплаты) обязательства, обеспеченного поручительством.
Также рекомендуем ознакомиться с примером заполненных Сведений и обучающим материалом об особенностях представления документов для ежегодной оценки финансового положения владельцев (контролеров) крупных пакетов акций (долей) финансовых организаций.
Требуется ли представлять второй экземпляр правил внутреннего контроля, разработанных в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в случае подачи документов с использованием ЛК?
Для получения лицензии управляющей компании в Банк России в соответствии с пунктом 7 статьи 60.1 Федерального закона №
Вместе с тем, в случае подачи документов в соответствии с пунктом 2.4 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Как должны быть оформлены копии документов соискателя (в том числе заверенные нотариально), представляемые в Банк России в электронной форме или посредством ЛК?
В соответствии с абзацем третьим пункта 1.1 Указания Банка России от 05.10.2021 №
Таким образом, для направления копий документов, в том числе нотариально заверенных, посредством ЛК, необходимо отсканировать указанные копии документов и подписать УКЭП.
При направлении копий документов, подписанных при помощи УКЭП и направляемых посредством ЛК, не требуется дополнительно проставлять отметку «копия верна».
Возможно ли произвести замену кандидата, планирующего осуществлять функции работника соискателя лицензии управляющей компании после направления заявления о предоставлении лицензии в Банк России?
Положением Банка России от 29.06.2022 №
В случае замены соискателем лицензии управляющей компании сотрудника или кандидата на должность, соискатель должен направить в Банк России анкету, предусмотренную подпунктом 1.7.3 пункта 1.7 Положения Банка России от 29.06.2022 №
В случае такой замены, срок принятия решения о предоставлении соискателю лицензии управляющей компании, предусмотренный пунктом 3.10 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Какой порядок уведомления Банка России при реорганизации некредитной финансовой организации?
В случае реорганизации юридического лица, имеющего лицензию управляющей компании в форме преобразования, его правопреемник должен посредством ЛК представить в Банк России не позднее 10 рабочих дней со дня завершения реорганизации уведомление об осуществлении правопреемником деятельности управляющей компании в связи с реорганизацией в соответствии с пунктом 4.4 Положения Банка России от 29.06.2022 №
Возможно ли произвести замену кандидата, планирующего осуществлять функции работника соискателя лицензии УК, в случае, если после получения лицензии, кандидат по каким-либо причинам отказался трудоустраиваться к соискателю лицензии? Как в таком случае получить согласование на нового кандидата вместо отказавшегося?
В соответствии с пунктом 9.3. статьи 38 Федерального закона от 29.11.2001 №
Порядок направления в Банк России заявления о согласовании кандидата на должность, форма указанного заявления и перечень прилагаемых к нему документов и сведений установлены главой 2 Положения Банка России от 27.12.2017 №
Полученное управляющей компанией согласие Банка России на назначение кандидата на должность может быть реализовано не позднее шести месяцев со дня его выдачи, и, если в течение указанного срока лицо не избрано (не назначено) в состав органов управления или на иную должность в управляющей компании, согласие Банка России считается аннулированным.
Управляющая компания вправе до окончания действия согласия Банка России на назначение отказавшегося трудоустраиваться лица направить в Банк России заявлении о согласовании другого кандидата на должность с представлением установленного комплекта документов.