По каким признакам можно распознать финансовую пирамиду?

Существует несколько общих признаков финансовых пирамид:

• обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
• гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);
• агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;
• отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
• выплата денежных средств за счет новых привлеченных участников;
• отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
• нет точного определения деятельности организации;
• отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке / информации в реестрах Банка России.

Но наличие этих признаков финансовой пирамиды не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к ней.  Для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий.