Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО «ЮМК банк»

Банк России приказом от 19.03.2021 № ОД-424 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации» ООО «ЮМК банк» (рег. № 3495, г. Краснодар, далее — Банк «ЮМК банк»). По величине активов кредитная организация занимала 222 место в банковской системе Российской Федерации¹. Банк «ЮМК банк» не является участником системы страхования вкладов.

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»², руководствуясь тем, что Банк «ЮМК банк»:

• допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Деятельность Банка «ЮМК банк» была ориентирована на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля. При этом более 70% учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности являлась низкокачественной.

Кроме того, в ходе инспекционной проверки Банка «ЮМК банк» были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков.

В Банк «ЮМК банк» назначена временная администрация Банка России³, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего⁴ либо ликвидатора⁵. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

¹  Согласно данным отчетности на 01.03.2021.

²  Решение Банка России принято в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

³  В соответствии с приказом Банка России от 19.03.2021 № ОД-425.

⁴  В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

⁵  В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

The reference to the Press Service is mandatory if you intend to use this material.