Навязывание статуса квалифицированного инвестора

Проблема

Некоторые брокеры и управляющие компании активно предлагают розничным клиентам получить статус квалифицированного инвестора, обещая в этом случае выгодный тарифный план, ценные бумаги в подарок или отсутствие комиссий за обслуживание.

Такие предложения поступают по электронной почте или через мобильные приложения, личные кабинеты, информационно-торговые системы. Рассылка производится в адрес клиентов, которые формально могут соответствовать критериям для получения статуса квалифицированного инвестора.

По мнению Банка России, подобные маркетинговые стратегии создают риски для успешного инвестирования. Они могут подталкивать клиентов к неосознанным решениям, создавая ложное представление о том, что получение статуса квалифицированного инвестора обязательно. С учетом акцента на дополнительной выгоде инвестор, даже при формальном соответствии критериям, не всегда может взвешенно оценить целесообразность инвестиций в наиболее сложные и рискованные инструменты, к которым ему предоставляют доступ.

Практики/Рекомендации

Регулятор рекомендует брокерам и управляющим дополнить раздел своего сайта, посвященный раскрытию информации, сведениями о последствиях получения статуса квалифицированного инвестора. В том числе указанием на то, что приобретение финансовых продуктов и услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, сопряжено с повышенными рисками частичной или полной потери вложенных средств.

Кроме того, Банк России рекомендует профучастникам воздержаться от использования маркетинговых стратегий, стимулирующих получение инвестором статуса квалифицированного по формальным признакам.