Открытие и закрытие ИИС

Проблема

Проблемы взаимодействия с клиентами в рамках договора на ведение ИИС:

• некорректное консультирование и предоставление гарантий получения клиентом денежных средств в размере 52 000 рублей без учета информации о наличии/отсутствии у клиента налогооблагаемой базы по НДФЛ;
• некорректное консультирование о порядке передачи активов другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг (ПУРЦБ), с которым заключен новый договор на ведение ИИС;
• предоставление форм заявлений, не соответствующих требованиям клиента, в частности, не предусматривающих переход к другому ПУРЦБ.
  Практики/Рекомендации
  • Усиление контроля качества информирования клиентов с целью предотвращения случаев введения их в заблуждение, а также соблюдения принципа ответственного консультирования клиентов, то есть установление ответственности для работников и агентов в случае некорректного консультирования клиентов;
  • Проведение регулярных обучений для работников (работников агентов), осуществляющих консультирование клиентов.