«Сапфир», «Янтарь» и «Алмаз»: нелегальные кредиторы в УрФО выдают себя за ломбарды

92% из всех субъектов, обнаруженных в УрФО, – черные кредиторы, которые незаконно выдавали людям займы и работали под вывесками ломбардов или микрокредитных компаний. Наибольшее количество таких организаций – 21 компания – выявлено в Свердловской области. Их офисы работали в Екатеринбурге, Нижнем Тагиле, а также в городах, расположенных недалеко от областного центра – Березовском, Первоуральске, Верхней Пышме. На Южном Урале обнаружили 15 нелегальных кредиторов, большая часть из них действовала в Челябинске. В Тюменской области и Югре работали шесть и четыре такие компании, в Зауралье – две.

Псевдоломбарды зарабатывают, выдавая гражданам деньги под залог имущества – ювелирных изделий, электроники, бытовой техники. Они предоставляют краткосрочные займы, заключая договоры комиссии вместо оформления залогового билета. Часто такой схемой пользуются несетевые комиссионные магазины под говорящими названиями: «Салон «Сапфир», «Берем все», «Скупка и продажа». Если легальная организация обязана состоять в реестре Банка России и соблюдать все требования закона, то нелегалы ничем не ограничены. Поэтому обращаться к ним опасно: в лучшем случае клиент просто переплатит по процентам, в худшем – потеряет залог или скомпрометирует персональные данные.

В целом по стране в прошлом году Банк России выявил более девяти тысяч субъектов с признаками нелегальной деятельности. Это почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее. Рост произошел за счет интернет-проектов и объясняется тем, что после блокировки одной страницы мошенники успевают создать несколько новых по одной схеме.

Банк России рекомендует гражданам быть внимательными и проверять на сайте регулятора, легально ли действует финансовая компания. Банк России также ежедневно обновляет список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Фото на превью: Freepik.com