• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма) на 1.07.2019

Полное или сокращенное фирменное наименование головной кредитной организации
Акционерное общество "Автоградбанк"
Регистрационный номер (порядковый номер)
1455
Адрес (место нахождения) головной кредитной организации
423831, Республика Татарстан, г.Набережные Челны, проспект Хасана Туфана,43
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.
Номер строки Наименование инструмента (показателя) Номер пояснения Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб. Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб. Ссылка на статьи бухгалтерского баланса (публикуемая форма), являющиеся источниками элементов капитала
Источники базового капитала
1 Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:
1.1 обыкновенными акциями (долями)
1.2 привилегированными акциями
2 Нераспределенная прибыль (убыток):
2.1 прошлых лет
2.2 отчетного года
3 Резервный фонд
4 Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5 Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6 Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 – строка 4 + строка 5)
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7 Корректировка стоимости финансового инструмента
8 Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9 Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств
10 Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11 Резервы хеджирования денежных потоков
12 Недосозданные резервы на возможные потери
13 Доход от сделок секьюритизации
14 Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15 Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16 Вложения в собственные акции (доли)
17 Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты базового капитала
18 Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19 Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20 Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21 Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
22 Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23 существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24 права по обслуживанию ипотечных кредитов
25 отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26 Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России
27 Отрицательная величина добавочного капитала
28 Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого (сумма строк 7–22, 26 и 27)
29 Базовый капитал, итого (строка 6 – строка 28)
Источники добавочного капитала
30 Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31 классифицируемые как капитал
32 классифицируемые как обязательства
33 Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34 Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35 инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36 Источники добавочного капитала, итого (строка 30 + строка 33 + строка 34)
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37 Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38 Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты добавочного капитала
39 Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40 Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41 Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России
42 Отрицательная величина дополнительного капитала
43 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого (сумма строк 37–42)
44 Добавочный капитал, итого (строка 36 – строка 43)
45 Основной капитал, итого (строка 29 + строка 44)
Источники дополнительного капитала
46 Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход
47 Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
48 Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49 инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50 Резервы на возможные потери
51 Источники дополнительного капитала, итого (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52 Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53 Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты дополнительного капитала
54 Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
54а вложения в иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
55 Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
56 Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
56.1 просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.2 превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.3 вложения в создание и приобретение основных средств и материальных запасов
56.4 разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого (сумма строк с 52 по 56)
58 Дополнительный капитал, итого (строка 51 – строка 57)
59 Собственные средства (капитал), итого (строка 45 + строка 58)
60 Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1 необходимые для определения достаточности базового капитала
60.2 необходимые для определения достаточности основного капитала
60.3 необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61 Достаточность базового капитала (строка 29 : строка 60.1)
62 Достаточность основного капитала (строка 45 : строка 60.2)
63 Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59 : строка 60.3)
64 Надбавки к нормативу достаточности базового капитала, всего, в том числе:
65 надбавка поддержания достаточности капитала
66 антициклическая надбавка
67 надбавка за системную значимость банков
68 Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69 Норматив достаточности базового капитала
70 Норматив достаточности основного капитала
71 Норматив достаточности собственных средств (капитала)
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности и не принимаемые в уменьшение источников капитала
72 Несущественные вложения в инструменты капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
73 Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
74 Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75 Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76 Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77 Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78 Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79 Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80 Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81 Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82 Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83 Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84 Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85 Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 1.1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки Наименование инструмента (показателя) Номер пояснения Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб. Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
1 Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный: 57 981 57 981
1.1 обыкновенными акциями (долями) 54 981 54 981
1.2 привилегированными акциями
2 Нераспределенная прибыль (убыток): 7.4 507 481 481 897
2.1 прошлых лет 507 481 481 897
2.2 отчетного года
3 Резервный фонд 39 921 39 921
4 Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3) 605 383 579 799
5 Показатели, уменьшающие источники базового капитала, всего, в том числе: 31 201 6 912
5.1 недосозданные резервы на возможные потери
5.2 вложения в собственные акции (доли) 1 136
5.3 отрицательная величина добавочного капитала
6 Базовый капитал (строка 4 – строка 5) 574 182 572 887
7 Источники добавочного капитала
8 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, всего, в том числе:
8.1 вложения в собственные инструменты добавочного капитала
8.2 отрицательная величина дополнительного капитала
9 Добавочный капитал, итого (строка 7 – строка 8)
10 Основной капитал, итого (строка 6 + строка 9) 574 182 572 887
11 Источники дополнительного капитала, всего, в том числе: 288 305 336 449
11.1 Резервы на возможные потери
12 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, всего, в том числе: 0 3 850
12.1 вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
12.2 просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
12.3 превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
12.4 вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов 3 850
12.5 разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
13 Дополнительный капитал, итого (строка 11 – строка 12) 8.2 288 305 332 599
14 Собственные средства (капитал), итого (строка 10 + строка 13) 8.2 862 487 905 486
15 Активы, взвешенные по уровню риска
15.1 необходимые для определения достаточности основного капитала 5 798 301 5 959 524
15.2 необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) 6 015 587 6 238 614

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

тыс. руб.
Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Данные на отчетную дату, тыс. руб. Данные на начало отчетного года, тыс. руб.
стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах, всего, в том числе: 5 822 189 5 185 192 4 039 875 6 167 256 5 586 524 4 275 590
1.1 активы с коэффициентом риска 0 процентов 7.7 1 080 229 1 080 229 0 1 208 640 1 208 640 0
1.2 активы с коэффициентом риска 20 процентов 7.7 80 186 80 178 16 036 124 148 124 048 24 810
1.3 активы с коэффициентом риска 50 процентов 7.7 1 892 1 892 946 6 112 6 112 3 056
1.4 активы с коэффициентом риска 100 процентов 7.7 4 659 882 4 022 893 4 022 893 4 828 356 4 247 724 4 247 724
1.5 активы – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» , с коэффициентом риска 150 процентов
2 Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1 с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:
2.1.1 ипотечные ссуды с коэффициентом риска 35 процентов
2.1.2 ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов
2.1.3 ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов
2.1.4 ипотечные и иные ссуды, в том числе предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, с коэффициентом риска 75 процентов
2.1.5 требования участников клиринга
2.2 с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: 514 530 425 516 759 274 674 324 500 101 857 228
2.2.1 с коэффициентом риска 110 процентов 7.7 9 490 0 0 92 603 26 998 29 698
2.2.2 с коэффициентом риска 130 процентов 47 854 15 620 20 306
2.2.3 с коэффициентом риска 150 процентов 7.7 494 040 414 516 621 774 501 845 446 483 669 724
2.2.4 с коэффициентом риска 250 процентов 0 0 0 0
2.2.5 с коэффициентом риска 300 процентов 0 0 0 0
2.2.6 с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: 11 000 11 000 137 500 32 022 11 000 137 500
2.2.6.1 по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: 566 789 533 630 145 662 375 653 354 857 87 191
3.1 с коэффициентом риска 110 процентов 7.7 111 862 103 071 10 307 146 111 137 163 13 716
3.2 с коэффициентом риска 120 процентов 7.7 208 405 199 605 39 920 88 071 84 354 16 870
3.3 с коэффициентом риска 140 процентов 7.7 244 397 228 956 91 582 141 025 133 246 53 298
3.4 с коэффициентом риска 170 процентов 1 524 1 427 998 118 94 66
3.5 с коэффициентом риска 200 процентов 0 0 0 328 0 0
3.6 с коэффициентом риска 300 процентов 0 0 0 0 0 0
3.7 с коэффициентом риска 600 процентов 601 571 2 855
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: 7.7 341 541 337 610 0 627 237 619 815 0
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском 0 0 0
4.2 по финансовым инструментам со средним риском 0 0 0
4.3 по финансовым инструментам с низким риском 0 0 0
4.4 по финансовым инструментам без риска 7.7 341 541 337 610 0 627 237 619 815 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

тыс. руб. (кол-во)
Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Данные на отчетную дату Данные на начало отчетного года
6 Операционный риск, всего, в том числе: 7.11 81 055 78 785
6.1 доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: 540 364 525 234
6.1.1 чистые процентные доходы 339 564 330 284
6.1.2 чистые непроцентные доходы 200 800 194 950
6.2 количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска 3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

тыс. руб.
Номер строки Наименование инструмента (показателя) Номер пояснения Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб. Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: 7.8 57 588 33 875
7.1 процентный риск
7.2 фондовый риск
7.3 валютный риск 7.9 4 607 2 710
7.4 товарный риск

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

тыс. руб.
Номер строки Наименование инструмента (показателя) Номер пояснения Данные на отчетную дату Прирост (+)/снижение (-) за отчетный период Данные на начало отчетного года
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: 4.2 717 337 58 019 659 318
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 672 551 78 028 594 523
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 40 855 -16 516 57 371
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах 3 931 -3 493 7 424
1.4 под операции с резидентами офшорных зон

Подраздел 3.2. Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления (органа) кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки Наименование показателя Сумма требований, тыс. руб. Сформированный резерв на возможные потери Изменение объемов сформированных резервов
в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положениями Банка России N 590-П и N 611-П по решению уполномоченного органа
процент тыс. руб. процент тыс. руб. процент тыс. руб.
1 Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: 2 489 50,00 1 245 1,05 26 -48,95 -1 219
1.1 ссуды 2 489 50,00 1 245 1,05 26 -48,95 -1 219
2 Реструктурированные ссуды
3 Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам 10 271 21,00 2 157 0,00 0 -21,00 -2 157
4 Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: 1 944 21,00 408 0,50 10 -20,50 -398
4.1 перед отчитывающейся кредитной организацией
5 Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг
6 Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц
7 Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным
8 Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У

тыс. руб.
Номер строки Наименование показателя Балансовая стоимость ценных бумаг Справедливая стоимость ценных бумаг Сформированный резерв на возможные потери
в соответствии с Положением Банка России N 611-П в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У итого
1. Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1 права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2. Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1 права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3. Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1 права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Подраздел 3.4. Сведения об обремененных и необремененных активах

тыс. руб.
Номер строки Наименование показателя Балансовая стоимость обремененных активов Балансовая стоимость необремененных активов
всего в том числе по обязательствам перед Банком России всего в том числе пригодных для предоставления в качестве обеспечения Банку России
1 Всего активов, в том числе: 7 573 5 257 944 47 877
2 Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: 9 460
2.1 кредитных организаций
2.2 юридических лиц, не являющихся кредитными организациями 9 460
3 Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: 47 928 47 877
3.1 кредитных организаций
3.2 юридических лиц, не являющихся кредитными организациями 47 928 47 877
4 Средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях 5 071 86 222
5 Межбанковские кредиты (депозиты) 2 502 658 886
6 Ссуды, предоставленные юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями 2 540 068
7 Ссуды, предоставленные физическим лицам 1 025 737
8 Основные средства 839 604
9 Прочие активы 50 039

Раздел 4. Основные характеристики инструментов капитала

Примечание:

Полная информация об условиях выпуска (привлечения) инструментов капитала, а также актуальная информация раздела 4 Отчета приведена в разделе «Раскрытие регуляторной информации» сайта   wwww.avtogradbank.ru  

Раздел «Справочно»

  • Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
  • 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего   241 390  
  • в том числе вследствие:
  • 1.1 выдачи ссуд   69 935  
  • 1.2 изменения качества ссуд   105 460  
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России   96  
  • 1.4 иных причин   65 899  
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего   160 399  
  • в том числе вследствие:
  • 2.1 списания безнадежных ссуд   0  
  • 2.2 погашения ссуд   108 771  
  • 2.3 изменения качества ссуд   37 534  
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России   73  
  • 2.5 иных причин   14 015  
Страница была полезной?