Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018
Наименование кредитной организации
ООО «ЗЕМСКИЙ БАНК»
Регистрационный номер (порядковый номер)
2900
Адрес (место нахождения) кредитной организации
446001, Г СЫЗРАНЬ УЛ.УЛЬЯНОВСКАЯ,79
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.3.1.1 | 265 000 | 265 000 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.3.1.1 | 265 000 | 265 000 | ||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 5.3.1.1 | 316 634 | 98 132 | ||
2.1 | прошлых лет | 5.3.1.1 | 105 031 | 75 400 | ||
2.2 | отчетного года | 211 603 | 22 732 | |||
3 | Резервный фонд | 5.3.1.1 | 53 326 | 53 326 | ||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 634 960 | 416 458 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.3.1.1 | 9 491 | 2 373 | 8 658 | 5 772 |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5.3.1.1 | 0 | 5 772 | ||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 5.3.1.1 | 9 491 | 14 430 | ||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.3.1.1 | 625 469 | 402 028 | ||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 5.3.1.2 | 157 937 | 0 | ||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 157 937 | 0 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 157 937 | 0 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 2 373 | 5 772 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 2 373 | 5 772 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 5.3.1.2 | 2 373 | 5 772 | ||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 5.3.1.2 | 2 373 | 5 772 | ||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 155 564 | 0 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 781 033 | 402 028 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.3.1.3 | 161 628 | 302 216 | ||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.3.1.3 | 161 628 | 302 216 | ||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 161 628 | 302 216 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.3.1.4 | 942 661 | 704 244 | ||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5 607 732 | 4 659 714 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5 605 359 | 4 653 942 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 5 713 395 | 4 761 978 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 5.3.1.4 | 11 | 9 | ||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 5.3.1.4 | 14 | 9 | ||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 5.3.1.4 | 16 | 15 | ||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 1 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 7 | 3 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 8 | |||
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.3.2 | 4 752 560 | 4 530 477 | 3 222 324 | 4 545 618 | 4 403 191 | 3 366 104 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 1 272 282 | 1 272 282 | 0 | 921 761 | 921 761 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 252 814 | 1 252 814 | 0 | 901 736 | 901 736 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 44 839 | 44 839 | 8 968 | 144 158 | 144 158 | 28 832 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 120 262 | 120 262 | 24 052 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5.3.2 | 3 435 439 | 3 213 356 | 3 213 356 | 3 479 699 | 3 337 272 | 3 337 272 |
1.4.1 | ссудная задолженность по юридическим лицам | 2 605 452 | 2 417 630 | 2 417 630 | 2 659 459 | 2 542 390 | 2 542 390 | |
1.4.2 | ссудная задолженность по физическим лицам | 241 149 | 215 959 | 215 959 | 259 299 | 237 905 | 237 905 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 10 033 | 10 033 | 7 | 5 352 | 5 331 | 1 708 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 10 033 | 10 033 | 7 | 3 074 | 3 074 | 15 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 1 378 143 | 1 343 586 | 2 010 409 | 726 274 | 641 338 | 939 973 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 8 828 | 6 385 | 7 023 | 14 947 | 12 432 | 13 676 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 12 129 | 12 082 | 15 707 | 98 700 | 85 315 | 110 909 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 1 357 186 | 1 325 119 | 1 987 679 | 612 627 | 543 591 | 815 388 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 10 433 | 10 152 | 11 167 | 10 498 | 9 218 | 12 288 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 10 433 | 10 152 | 11 167 | 2 105 | 2 059 | 2 265 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 8 393 | 7 159 | 10 023 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.3.2, 6.1.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов |
Подраздел 2.3. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | 37 559 | 33 583 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 250 394 | 223 888 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 152 540 | 127 754 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 97 854 | 96 134 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 0 | 22 118 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.1.1 | общий | 0 | 0 | |
7.1.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 0 | 1 769 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.3.3 | 256 943 | 28 075 | 228 868 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.3.3 | 250 492 | 24 995 | 225 497 |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.3.3 | 6 451 | 3 080 | 3 371 |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.3.3 | 0 | 0 | 0 |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
1.1 | ссуды | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
2 | Реструктурированные ссуды | 18 538 | 21,00 | 3 893 | 1,01 | 187 | -19,99 | -3 706 |
3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 1 515 | 21,00 | 318 | 1,00 | 15 | -20,00 | -303 |
4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 72 981 | 21,00 | 15 326 | 0,51 | 373 | -20,49 | -14 953 |
4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 8 129 | 21,00 | 1 707 | 0,35 | 28 | -20,65 | -1 679 |
5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0,00 | 0,00 | 0,00 | ||||
8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | |||||
3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | |||||
3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.3.1 | 781 033 | 780 844 | 410 867 | 402 972 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 5.4 | 5 754 942 | 5 656 219 | 5 474 246 | 5 130 357 |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5.4 | 14 | 14 | 8 | 8 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | ООО "Земский банк" | ООО "Гарантия" | ООО фирма "Регион-Волга" | ООО "СКТБ "Пластик" | ООО "СКТБ "Пластик" | ООО "ТПВ РУС" | ООО "ТПВ РУС" | ООО "ТПВ РУС" | ООО "СЭД" |
2 | Идентификационный номер инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
3 | Применимое право | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ | РОССИЯ |
Регулятивные условия | ||||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | добавочный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
7 | Тип инструмента | доли в уставном капитале | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 265000 | 57 937 | 30000 | 15000 | 25000 | 25000 | 25000 | 25000 | 25000 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 265 000 тыс. руб. | 57 937 тыс. руб. | 30 000 тыс. руб. | 15 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. | 25 000 тыс. руб. |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 30.01.2015 | 08.11.2001 | 03.04.2006 | 31.03.2010 | 25.01.2012 | 28.11.2016 | 28.11.2016 | 28.11.2016 | 30.11.2016 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без указания срока возврата | 28.05.2026 | 14.04.2025 | 09.02.2024 | без указания срока возврата | без указания срока возврата | без указания срока возврата | без указания срока возврата |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
Досрочное расторжение договора и/или внесение изменений в него, а равно досрочный возврат депозита/займа или его части, досрочная уплата процентов за пользование займом, прекращение обязательств по договору не допускаются без согласования с Банком России. Возможность досрочного возврата депозита (займа), связанная с изменением налогового законодательства или требований уполномоченного надзорного органа договором не предусмотрена. |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | не применимо | 8.44 | 12.00 | 8.00 | 12.00 | 12.00 | 12.00 | 12.00 | 12.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) | частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
Конвертация в доли УК производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрена условиями договора: значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней; принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" | ООО "Земский банк" |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | не применимо | да | да | да | да | да | да | да | да |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных п. 3.1.8.1.2 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 2% в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России при отсутствии решения уполномоченного органа Банка о мене или конвертации. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
Списание инструмента производится в случае возникновения одного из двух следующих событий, определенных Положением Банка России от 28.12.2012 № 395-П и предусмотрено условиями договора: - значение норматива достаточности базового капитала достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных операционных дней, - принятие решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства банка Комитетом банковского надзора Банка России. |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют | отсутствуют |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 571 517
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 305 550
- 1.2 изменения качества ссуд 133 950
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 121
- 1.4 иных причин 131 896
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 546 522
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 5 251
- 2.2 погашения ссуд 337 118
- 2.3 изменения качества ссуд 69 332
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 17
- 2.5 иных причин 134 804
Страница была полезной?