Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018
Наименование кредитной организации
КБ «Русский ипотечный банк» (ООО)
Регистрационный номер (порядковый номер)
1968
Адрес (место нахождения) кредитной организации
119180, г.Москва, ул. Большая Полянка, д.2, стр.2
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 4.3 | 726 300 | 726 300 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 726 300 | 726 300 | |||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 565 744 | 509 283 | |||
2.1 | прошлых лет | 565 744 | 509 283 | |||
2.2 | отчетного года | 0 | 0 | |||
3 | Резервный фонд | 108 945 | 108 945 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 1 400 989 | 1 344 528 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | |||
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 12 975 | 3 244 | 9 052 | 6 034 | |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 19 | 5 | 16 | 10 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | 0 | ||||
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | 0 | ||||
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | 0 | ||||
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | 0 | ||||
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 12 994 | 9 068 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 1 387 995 | 1 335 460 | |||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 450 000 | 450 000 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 450 000 | 450 000 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 450 000 | 450 000 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 3 244 | 6 034 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 3 244 | 6 034 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 3 244 | 6 034 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 3 244 | 6 034 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 446 756 | 443 966 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 1 834 751 | 1 779 426 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 248 094 | 607 231 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
50 | Резервы на возможные потери | |||||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 248 094 | 607 231 | |||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 248 094 | 607 231 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 2 082 845 | 2 386 657 | |||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 20 547 668 | 17 949 731 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 20 543 623 | 17 937 762 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 20 544 930 | 18 822 216 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 7 | 7 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 9 | 10 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 10 | 13 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 1 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 1 | |||
66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 2 | 3 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 8 | |||
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 7 067 | 11 115 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 59 809 | 35 344 | |||
Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 338 604 | 7 707 700 | 4 808 141 | 12 387 850 | 11 209 442 | 7 977 477 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 2 456 463 | 2 456 463 | 0 | 2 409 587 | 2 409 587 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 486 115 | 486 115 | 0 | 789 381 | 789 381 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 553 870 | 553 870 | 110 774 | 1 027 972 | 1 027 972 | 205 594 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 205 624 | 205 624 | 41 125 | 689 782 | 689 782 | 137 956 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5 328 271 | 4 697 367 | 4 697 367 | 8 950 291 | 7 771 883 | 7 771 883 | |
1.4.1 | ссудная задолженность физических лиц | 960 472 | 916 764 | 916 764 | 1 183 696 | 1 042 399 | 1 042 399 | |
1.4.2 | ссудная задолженность юридических лиц | 4 157 624 | 3 670 106 | 3 670 106 | 5 180 163 | 4 309 855 | 4 309 855 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 129 361 | 129 348 | 1 455 | 149 250 | 149 209 | 33 848 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 1 299 | 1 292 | 646 | 1 313 | 1 307 | 654 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 1 162 | 1 156 | 809 | 1 731 | 1 725 | 1 208 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 126 900 | 126 900 | 0 | 138 473 | 138 473 | 27 695 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 3 301 848 | 3 007 847 | 4 570 823 | 2 578 480 | 2 321 363 | 3 501 570 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 1 156 | 0 | 0 | 500 | 0 | 0 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 3 927 | 3 789 | 4 926 | 9 729 | 8 682 | 11 287 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 3 236 956 | 2 944 249 | 4 416 374 | 2 546 990 | 2 291 420 | 3 437 130 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 59 809 | 59 809 | 149 523 | 21 261 | 21 261 | 53 153 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5 625 328 | 5 568 095 | 4 722 374 | 4 449 907 | 4 340 831 | 4 040 175 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 4 769 455 | 4 718 882 | 4 720 037 | 4 138 032 | 4 043 863 | 4 036 643 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5 032 | 4 674 | 2 337 | 10 246 | 6 777 | 3 532 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 850 841 | 844 539 | 0 | 301 629 | 290 191 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.3. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | 168 437 | 132 305 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 122 912 | 882 031 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 532 765 | 539 436 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 590 147 | 342 595 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 532 654 | 1 593 691 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 36 447 | 60 881 | |
7.1.1 | общий | 914 | 24 924 | |
7.1.2 | специальный | 35 532 | 35 958 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 71 396 | 52 378 | |
7.2.1 | общий | 35 698 | 26 189 | |
7.2.2 | специальный | 35 698 | 26 189 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 14 770 | 14 236 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 936 459 | -451 310 | 1 387 769 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 866 062 | -393 794 | 1 259 856 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 13 160 | -5 677 | 18 837 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 57 237 | -51 839 | 109 076 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 1 658 067 | 46,46 | 770 413 | 2,93 | 48 599 | -43,53 | -721 814 |
1.1 | ссуды | 1 657 368 | 46,46 | 770 063 | 2,93 | 48 592 | -43,53 | -721 471 |
2 | Реструктурированные ссуды | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 1 792 928 | 49,69 | 890 944 | 0,96 | 17 161 | -48,73 | -873 783 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
тыс. руб.
Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
---|---|---|---|---|---|---|
в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 1 834 751 | 1 779 549 | 1 779 803 | 1 779 435 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 18 326 961 | 16 859 043 | 17 154 073 | 16 363 650 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 4.4 | 10 | 11 | 10 | 11 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | NOVELTION HOLDINGS LIMITED | ООО Частное охранное предприятие "Континент" | ООО "ПМ Групп" | ООО "Индустриальные сети" | ООО "ТехМаркет" |
2 | Идентификационный номер инструмента | Не применимо | Не применимо | Не применимо | Не применимо | Не применимо |
3 | Применимое право | 196 РЕСПУБЛИКА КИПР | 643 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ |
Регулятивные условия | ||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | добавочный капитал | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | добавочный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе |
7 | Тип инструмента | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 350000 | 30000 | 35500 | 14500 | 20000 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 350000 (810) | 30000 (810) | 35500 (810) | 14500 (810) | 20000 (810) |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 22.06.2011 | 22.12.2015 | 22.12.2015 | 22.12.2015 | 22.12.2015 |
12 | Наличие срока по инструменту | срочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный | бессрочный |
13 | Дата погашения инструмента | 22.06.2062 | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||
17 | Тип ставки по инструменту | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
18 | Ставка | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 | 8.00 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | да | да | да | да | да |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
23 | Конвертируемость инструмента | не применимо | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | В целях увеличения уставного капитала Заемщика уполномоченный орган Заемщика вправе принять решение о мене на долю в уставном капитале Заемщика | В целях увеличения уставного капитала Заемщика уполномоченный орган Заемщика вправе принять решение о мене на долю в уставном капитале Заемщика | В целях увеличения уставного капитала Заемщика уполномоченный орган Заемщика вправе принять решение о мене на долю в уставном капитале Заемщика | В целях увеличения уставного капитала Заемщика уполномоченный орган Заемщика вправе принять решение о мене на долю в уставном капитале Заемщика |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | всегда полностью | всегда полностью | всегда полностью | всегда полностью |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению | по усмотрению |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | КБ "Русский ипотечный банк" (ООО) | КБ "Русский ипотечный банк" (ООО) | КБ "Русский ипотечный банк" (ООО) | КБ "Русский ипотечный банк" (ООО) |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | да | да | да | да | да |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | В случае убытков Банка после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда и иных источников базововго капитала для покрытия убытков Банка | В случае убытков Банка после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда и иных источников базововго капитала для покрытия убытков Банка | В случае убытков Банка после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда и иных источников базововго капитала для покрытия убытков Банка | В случае убытков Банка после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда и иных источников базововго капитала для покрытия убытков Банка | В случае убытков Банка после использования нераспределенной прибыли, резервного фонда и иных источников базововго капитала для покрытия убытков Банка |
32 | Полное или частичное списание | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
33 | Постоянное или временное списание | временный | временный | временный | временный | временный |
34 | Механизм восстановления | Условие вступает в силу на 29 рабочий день с даты, на которую у Банка возникло вышеуказанное условие, и действует до восстановления значения норматива достаточности капитала уровня 5,5 процентов и выше. | Условие вступает в силу на 5 рабочий день с даты размещения на сайте БР информации о возникновении оснований, и действует до восстановления значения норматива Н1.1 до уровня, установленного п.2.3.4 Положения Банка России от 28.12.2012г. № 395-П | Условие вступает в силу на 5 рабочий день с даты размещения на сайте БР информации о возникновении оснований, и действует до восстановления значения норматива Н1.1 до уровня, установленного п.2.3.4 Положения Банка России от 28.12.2012г. № 395-П | Условие вступает в силу на 5 рабочий день с даты размещения на сайте БР информации о возникновении оснований, и действует до восстановления значения норматива Н1.1 до уровня, установленного п.2.3.4 Положения Банка России от 28.12.2012г. № 395-П | Условие вступает в силу на 5 рабочий день с даты размещения на сайте БР информации о возникновении оснований, и действует до восстановления значения норматива Н1.1 до уровня, установленного п.2.3.4 Положения Банка России от 28.12.2012г. № 395-П |
35 | Субординированность инструмента | В случае банкротства Банка требования по данному инструменту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов. | В случае банкротства Банка требования по данному инструменту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов. | В случае банкротства Банка требования по данному инструменту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов. | В случае банкротства Банка требования по данному инструменту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов. | В случае банкротства Банка требования по данному инструменту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов. |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 620 213
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 650 332
- 1.2 изменения качества ссуд 834 278
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 131 788
- 1.4 иных причин 3 815
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 014 007
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 862
- 2.2 погашения ссуд 2 218 454
- 2.3 изменения качества ссуд 378 246
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 247 395
- 2.5 иных причин 169 050
Страница была полезной?