Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2017
Наименование кредитной организации
Акционерный Коммерческий Банк «НОВИКОМБАНК» акционерное общество
Регистрационный номер
2546
БИК
44525162
Почтовый адрес
119180, г. Москва, ул. Полянка Большая, д. 50/1, стр. 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
---|---|---|---|---|---|---|
включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
Источники базового капитала | ||||||
1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | п.7 | 23 612 502 | 9 224 324 | ||
1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 23 612 502 | 9 224 324 | |||
1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 1 595 779 | 6 614 354 | |||
2.1 | прошлых лет | 6 907 448 | 4 701 877 | |||
2.2 | отчетного года | -5 311 669 | 1 912 477 | |||
3 | Резервный фонд | 682 000 | 490 000 | |||
4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | 0 | 0 | 0 | 0 | |
6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 25 890 281 | 16 328 678 | |||
Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
7 | Корректировка торгового портфеля | 0 | 0 | 0 | 0 | |
8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 0 | 0 | 0 | 0 | |
9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 103 150 | 68 766 | 0 | 0 | |
10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
11 | Резервы хеджирования денежных потоков | 0 | 0 | 0 | 0 | |
12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 0 | 0 | 0 | 0 | |
13 | Доход от сделок секьюритизации | 0 | 0 | 0 | 0 | |
14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | 0 | 0 | 0 | 0 | |
15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | 0 | 0 | 0 | 0 | |
16 | Вложения в собственные акции (доли) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | 0 | 0 | 0 | 0 | |
18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | 0 | 0 | |
21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | 0 | 0 | |
25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | |
26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 68 766 | 0 | |||
28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 171 916 | 0 | |||
29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 25 718 365 | 16 328 678 | |||
Источники добавочного капитала | ||||||
30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 0 | 1 100 000 | |||
31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 1 100 000 | |||
33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 0 | 1 100 000 | |||
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | ||
38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | ||
41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 68 766 | 0 | |||
41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 68 766 | 0 | |||
41.1.1 | нематериальные активы | 68 766 | 0 | |||
41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 68 766 | 0 | |||
44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 0 | 1 100 000 | |||
45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 25 718 365 | 17 428 678 | |||
Источники дополнительного капитала | ||||||
46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 9 917 184 | 23 647 237 | |||
47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 191 488 | 336 731 | |||
48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
50 | Резервы на возможные потери | 0 | 0 | |||
51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 10 108 672 | 23 983 968 | |||
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 0 | |||
56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | |||
56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 0 | |||
58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 10 108 672 | 23 983 968 | |||
59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 35 827 037 | 41 412 646 | |||
60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 223 825 546 | 262 752 680 | |||
60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 223 825 546 | 262 752 680 | |||
60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 224 039 496 | 262 968 731 | |||
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 11 | 6 | |||
62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 11 | 7 | |||
63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 16 | 16 | |||
64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 1 | 0 | |||
65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 1 | 0 | |||
66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
67 | надбавка за системную значимость банков | 0 | 0 | |||
68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 5 | 0 | |||
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 10 | |||
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 0 | 0 | |||
75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | 0 | 0 | |||
77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | 0 | 0 | |||
78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |||
79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | 0 | 0 | |||
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | п.7 | 171 040 096 | 147 335 645 | 119 087 093 | 188 822 942 | 178 301 027 | 132 114 147 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 18 674 160 | 18 663 348 | 0 | 30 446 896 | 30 446 896 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 15 866 153 | 15 866 153 | 0 | 14 539 627 | 14 539 627 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 1 074 347 | 1 074 347 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 13 819 147 | 13 815 325 | 2 763 065 | 18 187 142 | 18 184 500 | 3 636 900 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 405 707 | 405 707 | 81 141 | 12 422 184 | 12 422 184 | 2 484 437 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 25 201 | 25 201 | 12 601 | 2 404 256 | 2 384 768 | 1 192 384 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 442 299 | 438 781 | 219 391 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 25 201 | 25 201 | 12 601 | 1 633 250 | 1 617 280 | 808 640 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | п.7 | 135 313 330 | 111 872 460 | 111 872 460 | 137 784 648 | 127 284 863 | 127 284 863 |
1.4.1 | Кредиты и депозиты, предоставленные кредитным организациям-резидентам, номин. и фондир. в валюте | 1 380 000 | 1 380 000 | 1 380 000 | 220 000 | 220 000 | 220 000 | |
1.4.2 | вложения банка в долговые обязательства, по которым не рассчитывается рыночный риск | 6 469 445 | 6 439 971 | 6 439 971 | 12 642 862 | 12 578 935 | 12 578 935 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 3 208 258 | 2 959 311 | 4 438 967 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 1 887 216 | 1 887 209 | 373 256 | 1 461 159 | 1 461 159 | 287 632 | |
2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 836 | 829 | 580 | 0 | 0 | 0 | |
2.1.3 | требования участников клиринга | 1 886 380 | 1 886 380 | 372 676 | 1 461 159 | 1 461 159 | 287 632 | |
2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 50 421 861 | 35 661 634 | 48 669 722 | 62 949 791 | 55 319 956 | 74 683 031 | |
2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 21 401 586 | 12 073 900 | 13 291 067 | 28 787 469 | 24 515 321 | 28 526 469 | |
2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 22 395 | 19 916 | 25 891 | 277 970 | 251 952 | 327 537 | |
2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 28 987 479 | 23 567 127 | 35 350 691 | 33 884 352 | 30 552 683 | 45 829 025 | |
2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 176 555 | 163 729 | 490 538 | 64 620 | 54 818 | 165 703 | |
3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 176 207 | 163 387 | 490 161 | 64 204 | 54 402 | 163 205 | |
3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 416 | 416 | 2 498 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 37 463 652 | 36 679 915 | 25 014 113 | 30 495 891 | 29 752 826 | 22 047 478 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 27 296 961 | 26 641 076 | 24 541 129 | 22 024 582 | 21 440 570 | 21 444 396 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 574 294 | 571 554 | 287 535 | 868 928 | 801 932 | 416 830 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 920 720 | 908 886 | 185 449 | 934 113 | 930 543 | 186 252 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 8 671 677 | 8 558 399 | 0 | 6 668 268 | 6 579 781 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 27 913 |
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | п.8.5 | 1 588 263 | 1 200 586 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 10 588 419 | 8 003 906 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 6 722 296 | 5 386 733 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 3 866 123 | 2 617 173 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | п.8.3 | 10 551 487 | 18 882 569 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 830 515 | 1 358 350 | |
7.1.1 | общий | 246 398 | 692 420 | |
7.1.2 | специальный | 584 117 | 665 930 | |
7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 13 604 | 11 268 | |
7.2.1 | общий | 6 802 | 5 634 | |
7.2.2 | специальный | 6 802 | 5 634 | |
7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 0 | 140 988 | |
7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 39 265 551 | 23 546 676 | 15 718 875 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 38 308 056 | 23 483 807 | 14 824 249 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 173 758 | 22 197 | 151 561 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 783 737 | 40 672 | 743 065 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | п.7 | 25 718 365 | 21 675 822 | 16 381 865 | 18 692 380 |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 227 713 587 | 232 718 640 | 223 139 241 | 284 831 598 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 11 | 9 | 7 | 7 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | АО АКБ НОВИКОМБАНК | Внешэкономбанк | ООО "Жилстройэнерго-М" | ПАО "Корпорация ВСМПО-АВИСМА" | ГК "АСВ" | ГК "АСВ" | ГК "АСВ" | ГК "АСВ" | ГК "АСВ" |
2 | Идентификационный номер инструмента | 10102546В | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
3 | Применимое право | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ | 643; РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ |
Регулятивные условия | ||||||||||
4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы | на индивидуальной основе и уровне банковской группы |
7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) | субординированный кредит (депозит, заем) |
8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 10013381 | 191488 | 300000 | 2240000 | 1441200 | 1441200 | 1441200 | 1441200 | 1441200 |
9 | Номинальная стоимость инструмента | 10013381 (643) | 478719 (643) | 400000 (643) | 2800000 (643) | 1441200 (643) | 1441200 (643) | 1441200 (643) | 1441200 (643) | 1441200 (643) |
10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости | обязательство, учитываемое по балансовой стоимости |
11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 14.10.1999 07.07.2000 21.06.2001 12.10.2001 23.12.2003 31.12.2008 16.09.2010 28.04.2012 27.05.2014 01.03.2016 02.09.2016 |
06.08.2009 | 30.09.2014 | 15.12.2014 | 25.06.2015 | 25.06.2015 | 25.06.2015 | 25.06.2015 | 25.06.2015 |
12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | 31.12.2018 | 22.09.2020 | 09.12.2020 | 22.01.2025 | 24.02.2027 | 26.09.2029 | 28.04.2032 | 29.11.2034 |
14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Проценты/дивиденды/купонный доход | ||||||||||
17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | фиксированная ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка |
18 | Ставка | не применимо | 6.5 | 10.0 | 14.0 | 12.9 | 12.9 | 12.88 | 12.84 | 12.81 |
19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
22 | Характер выплат | некумулятивный | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | не применимо | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | конвертируемый |
24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно |
25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная | обязательная |
28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал | базовый капитал |
29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" | АО АКБ "НОВИКОМБАНК" |
30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | да | да | да | да | да | да | да |
31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно | значение норматива Н1.1 достигло уровня ниже 2%, или от АСВ получено уведомление по предупреждению банкротства. Уполномоченный орган Банка-Собрание акционеров (условия договора), Банк России-законодательно |
32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично |
33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный | постоянный |
34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | субординированные займы, указанные в графах 4-6 | субординированные займы, указанные в графах 4-6 | субординированные займы, указанные в графах 4-6 | субординированные займы, указанные в графах 4-6 | субординированные займы, указанные в графах 4-6 |
36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | нет | да | да | да | да | да | да | да |
37 | Описание несоответствий | не применимо | Закон от 13.10.2008 №173-ФЗ "О доп.мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 50 993 989
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 10 427 082
- 1.2 изменения качества ссуд 37 394 962
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 2 786 869
- 1.4 иных причин 385 076
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 27 510 182
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 191 449
- 2.2 погашения ссуд 19 316 522
- 2.3 изменения качества ссуд 4 066 467
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 3 396 297
- 2.5 иных причин 539 447
Страница была полезной?