Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
Акционерное Общество «Углеметбанк»
Регистрационный номер
2997
БИК
47501787
Почтовый адрес
454138, г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, 17б
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Источники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 4.3.1 | 487 706 | 487 706 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.3.1 | 487 706 | 487 706 | ||
| 1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | |||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 102 430 | 94 275 | |||
| 2.1 | прошлых лет | 4.3.3, 4.3.4 | 102 430 | 94 275 | ||
| 2.2 | отчетного года | 0 | 0 | |||
| 3 | Резервный фонд | 4.3.2 | 21 432 | 18 379 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 611 568 | 600 360 | |||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 4.3.6 | 9 640 | 6 426 | ||
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | |||||
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 12 | ||||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | |||||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 9 652 | ||||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.1 | 601 916 | 600 360 | ||
| Источники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 0 | 0 | |||
| 31 | классифицируемые как капитал | 0 | 0 | |||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 0 | 0 | |||
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 4.3.7 | 43 800 | 51 100 | ||
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 43 800 | 51 100 | |||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 6 434 | 12 | |||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 6 434 | 12 | |||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 4.3.6 | 6 426 | 0 | ||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 0 | 0 | |||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 0 | 0 | |||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 8 | 12 | |||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 0 | 0 | |||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | |||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 6 434 | 12 | |||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 37 366 | 51 088 | |||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.1 | 639 282 | 651 448 | ||
| Источники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 4.3.1, 4.3.5, 4 | 475 828 | 396 594 | ||
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 4.3.7 | 2 500 | 4 000 | ||
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 478 328 | 400 594 | |||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 0 | 8 | |||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 0 | 8 | |||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 8 | |||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | |||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 0 | 0 | |||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 0 | 0 | |||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 0 | 0 | |||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 0 | 0 | |||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 0 | 8 | |||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 478 328 | 400 586 | |||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.1 | 1 117 610 | 1 052 034 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | ||||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5.1 | 6 848 788 | 6 829 725 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5.1 | 6 842 354 | 6 829 725 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 5.1 | 7 027 078 | 7 014 368 | ||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 4.3.10 | 9 | 9 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 4.3.10 | 9 | 10 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 4.3.10 | 16 | 15 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 4.3.9 | 1 | 1 | ||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 4.3.9 | 1 | 1 | ||
| 66 | антициклическая надбавка | 0 | 0 | |||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 4.3.9 | 8 | 7 | ||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 5 | 5 | |||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 6 | 6 | |||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 8 | 10 | |||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 0 | 0 | |||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 0 | 0 | |||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 0 | 0 | |||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 0 | 0 | |||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.1.1 | 4 344 471 | 4 135 311 | 2 091 274 | 6 225 713 | 5 979 217 | 2 082 133 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 7.1.1 | 1 381 798 | 1 381 798 | 0 | 2 801 541 | 2 801 252 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5.1 | 1 049 434 | 1 049 434 | 0 | 1 243 092 | 1 243 092 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 5.1 | 323 162 | 323 162 | 0 | 194 947 | 194 947 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 7.1.1 | 830 800 | 827 799 | 165 560 | 1 350 347 | 1 346 677 | 269 335 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 5.1 | 98 561 | 98 561 | 19 712 | 3 607 | 3 607 | 721 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.1 | 600 125 | 600 125 | 120 025 | 1 185 707 | 1 185 707 | 237 141 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 7.1.1 | 0 | 0 | 0 | 37 028 | 36 981 | 18 491 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 5.1 | 0 | 0 | 0 | 31 736 | 31 736 | 15 868 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 7.1.1 | 2 131 873 | 1 925 714 | 1 925 714 | 2 036 797 | 1 794 307 | 1 794 307 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц | 1 674 318 | 1 484 260 | 1 484 260 | 1 464 541 | 1 239 625 | 1 239 625 | |
| 1.4.2 | Вложения в ценные бумаги, в т.ч. по сделкам РЕПО | 27 506 | 27 506 | 27 506 | 133 580 | 133 214 | 133 214 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 77 835 | 77 661 | 21 438 | 162 187 | 162 064 | 37 676 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 5.1 | 2 281 | 2 261 | 1 130 | 4 156 | 4 114 | 2 057 |
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 5.1 | 7 274 | 7 201 | 5 041 | 8 139 | 8 058 | 5 641 |
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 5.1 | 64 356 | 64 356 | 12 871 | 149 892 | 149 892 | 29 978 |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 5.1 | 469 537 | 453 306 | 655 861 | 880 937 | 753 328 | 1 104 514 |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 5.1 | 6 038 | 3 287 | 3 616 | 8 061 | 5 280 | 5 808 |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 5.1 | 114 984 | 113 922 | 148 099 | 120 342 | 116 825 | 151 872 |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 5.1 | 348 515 | 336 097 | 504 146 | 752 534 | 631 223 | 946 834 |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 12 292 | 11 915 | 13 661 | 3 113 | 3 059 | 4 283 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 5.1 | 1 978 | 1 850 | 2 590 | 3 113 | 3 059 | 4 283 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 222 707 | 217 365 | 154 763 | 77 921 | 76 035 | 39 686 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 5.1 | 138 744 | 134 299 | 143 304 | 37 031 | 36 661 | 36 661 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5.1 | 900 | 869 | 565 | 4 290 | 4 167 | 2 171 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 5.1 | 42 022 | 42 020 | 10 894 | 4 170 | 4 098 | 854 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5.1 | 41 041 | 40 177 | 0 | 32 430 | 31 109 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.11 Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Совокупная величина кредитного риска | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.1.7 | 112 756 | 134 163 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 751 704 | 894 415 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 379 326 | 473 410 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 372 378 | 421 005 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5.1, 7.1.3 | 2 680 625 | 2 069 038 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 7.1.3 | 209 897 | 161 823 |
| 7.1.1 | общий | 7.1.3 | 35 133 | 25 395 |
| 7.1.2 | специальный | 7.1.3 | 174 764 | 136 428 |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 7.1.3 | 4 553 | 3 700 |
| 7.2.1 | общий | 2 277 | 1 769 | |
| 7.2.2 | специальный | 2 277 | 1 931 | |
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 231 287 | -142 452 | 373 739 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 213 871 | -37 495 | 251 366 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 12 074 | -108 413 | 120 487 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5 342 | 3 456 | 1 886 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.1 | 639 282 | 640 182 | 640 911 | 651 448 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 7 162 387 | 7 161 982 | 7 090 888 | 8 131 518 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 9 | 9 | 9 | 8 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | АО "Углеметбанк" | АО "Углеметбанк" | АО "Углеметбанк" | ОАО СК "Баск" | ОАО СК "Баск" | ООО "Центр охраны труда и экологической безопасности" | ООО "Центр охраны труда и экологической безопасности" | ООО "МетХол" | ООО "Центр охраны труда и экологической безопасности" | ООО "МетХол" |
| 2 | Идентификационный номер инструмента | 10202997В001D | 10202997В | 10202997В | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 3 | Применимое право | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия | Россия |
| Регулятивные условия | |||||||||||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | базовый капитал | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал | базовый капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | добавочный капитал | добавочный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал | дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе | на индивидуальной основе |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции | обыкновенные акции | обыкновенные акции | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) | субординированный кредит(депозит, заем) |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 150 531 | 337 175 | 2 593 | 90 000 | 10 000 | 25 800 | 18 000 | 50 000 | 2 500 | 44 211 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 150 531 (Российский рубль) | 337 175 (Российский рубль) | 2 593 (Российский рубль) | 90 000 (Российский рубль) | 10 000 (Российский рубль) | 43 000 (Российский рубль) | 30 000 (Российский рубль) | 50 000 (Российский рубль) | 10 000 (Российский рубль) | 1 000 (доллар США) |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал | акционерный капитал | акционерный капитал | обязательство, учитываемое по справедливой стоимости | обязательство, учитываемое по справедливой стоимости | обязательство, учитываемое по амортизационной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизационной стоимости | обязательство, учитываемое по справедливой стоимости | обязательство, учитываемое по амортизационной стоимости | обязательство, учитываемое по амортизационной стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 28.07.2015 | 16.08.2007 | 16.08.2007 | 20.09.2011 | 29.09.2014 | 30.12.2008 | 10.04.2009 | 08.12.2014 | 29.11.2010 | 29.08.2012 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный | бессрочный | бессрочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный | срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока | без ограничения срока | без ограничения срока | 31.08.2021 | 29.09.2024 | 01.06.2045 | 01.06.2045 | 25.12.2024 | 06.12.2017 | 01.03.2020 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет | нет | нет | да | да | да | да | да | да | да |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо | не применимо | не применимо | Досрочн.возврат депозита (его части),досрочн. уплата %% за пользование депоз.не допускаются без согл-ния с Банком России.При этом досрочн.возврат депозита(его части)возможен не ранее чем через 5 лет с даты вкл.депозита в состав источн.доп.капитала | Доср.прекр.обяз-в возможно только с предв.согласия Банка России оформл.в письм.виде в произв.форме.Досрочн.возврат деп-та по наст.договору по иниц-ве Банка возможен не ранее,чем через 5 лет с даты вкл.суб-ного деп-та в состав источн. собств.средств | Досрочный возврат депозита или его части, а также досрочная уплата процентов за пользование депозитом не допускается без согласования с Банком России. Банк вправе погасить долг по инициативе Банка не ранее 01.07.2020г. | Досрочный возврат депозита или его части, а также досрочная уплата процентов за пользование депозитом не допускается без согласования с Банком России. Банк вправе погасить долг по инициативе Банка не ранее 01.07.2020г. | Доср.прекр.обяз-в возможно только с предв.согласия Банка России оформл.в письм.виде в произв.форме.Досрочн.возврат деп-та по наст.договору по иниц-ве Банка возможен не ранее,чем через 5 лет с даты вкл.суб-ного деп-та в состав источн. собств.средств | Доср.возв.займа (части), доср.уплата %% за польз-е займом возможны только с предв.согл.Банка России. Доср.погаш. долга по договору по иниц-ве Заемщика возможно не ранее,чем через 5 лет с даты вкл.суборд.займа в состав источн.собств. средств Заемщика | Доср.возврат займа(части) и доср.уплата %% за польз-е займом не допуск.без соглас-я с Банком России. При этом доср.возврат займа(части)возможен не ранее чем через 5 лет с даты вкл.займа в состав источн.доп. капитала Заемщика |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | |||||||||||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо | не применимо | не применимо | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | плавающая ставка | фиксированная ставка | фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо | не применимо | не применимо | 10.00 | 10.00 | 10.00 | 10.00 | 10.00 | 10.00 | 7.60 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы | полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый | конвертируемый | неконвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый | неконвертируемый | конвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | (Н1.1)<2 %или от АСВ получ.увед.о прин.реш.о реализац. мер по предупр.банкр.банков- участн.сист.обяз.страх.вкл.физ.л.в БанкахРФ в соотв.с ФЗ"О доп.мерах для урепл.стаб.банк.сист.в период до 31.12.2014 г."предусм.осущ.мер в соотв.с п.3 и 4,ч 1,ст.2 | знач (Н1.1), рассчит. Банком в соответствии с Инструкцией БР от 03.12.2012 №139-И, уровня ниже 2% или получение Банком от АСВ уведомл. о принятии в отнош. Банка решения о реализ. согласованного Банком России плана мер по предупрежд. банкротства | нет | нет | знач (Н1.1), рассчит. Банком в соответствии с Инструкцией БР от 03.12.2012 №139-И, уровня ниже 2% или получение Банком от АСВ уведомл. о принятии в отнош. Банка решения о реализ. согласованного Банком России плана мер по предупрежд. банкротства | нет | (Н1.1)<2 %или от АСВ получ.увед.о прин.реш.о реализац. мер по предупр.банкр.банков- участн.сист.обяз.страх.вкл.физ.л.в БанкахРФ в соотв.с ФЗ"О доп.мерах для урепл.стаб.банк.сист.в период до 31.12.2014 г."предусм.осущ.мер в соотв.с п.3 и 4,ч 1,ст.2 |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | не применимо | не применимо | полностью или частично | не применимо | полностью или частично |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо | не применимо | не применимо | обязательная | обязательная | не применимо | не применимо | обязательная | не применимо | обязательная |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | базовый капитал | базовый капитал | не применимо | не применимо | базовый капитал | не применимо | базовый капитал |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо | не применимо | не применимо | АО "Углеметбанк" | АО "Углеметбанк" | не применимо | не применимо | АО "Углеметбанк" | не применимо | АО "Углеметбанк" |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет | нет | нет | да | да | да | да | да | нет | да |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | (Н1.1)<2 %или от АСВ получ.увед.о прин.реш.о реализац. мер по предупр.банкр.банков- участн.сист.обяз.страх.вкл.физ.л.в БанкахРФ в соотв.с ФЗ"О доп.мерах для урепл.стаб.банк.сист.в период до 31.12.2014 г."предусм.осущ.мер в соотв.с п.3 и 4,ч 1,ст.2 | знач (Н1.1), рассчит. Банком в соответствии с Инструкцией БР от 03.12.2012 №139-И, уровня ниже 2% или получение Банком от АСВ уведомл. о принятии в отнош. Банка решения о реализ. согласованного Банком России плана мер по предупрежд. банкротства | В случ.возн-я.основ.для осущ.мер по предупр.банкротства,предусм.ФЗ№40 от 25.02.1999.опред.в док-х,в п.1 ст.11 и п. 1 ст.12 данного ФЗ,прекращ.полн-ю или частич. обяз-ва Банка по выпл.начисл.на сумму депоз.%%,при этом невыпл.%% не накапл.и не возм-ся | В случ.возн-я.основ.для осущ.мер по предупр.банкротства,предусм.ФЗ№40 от 25.02.1999.опред.в док-х,в п.1 ст.11 и п. 1 ст.12 данного ФЗ,прекращ.полн-ю или частич. обяз-ва Банка по выпл.начисл.на сумму депоз.%%,при этом невыпл.%% не накапл.и не возм-ся | знач (Н1.1), рассчит. Банком в соответствии с Инструкцией БР от 03.12.2012 №139-И, уровня ниже 2% или получение Банком от АСВ уведомл. о принятии в отнош. Банка решения о реализ. согласованного Банком России плана мер по предупрежд. банкротства | нет | (Н1.1)<2 %или от АСВ получ.увед.о прин.реш.о реализац. мер по предупр.банкр.банков- участн.сист.обяз.страх.вкл.физ.л.в БанкахРФ в соотв.с ФЗ"О доп.мерах для урепл.стаб.банк.сист.в период до 31.12.2014 г."предусм.осущ.мер в соотв.с п.3 и 4,ч 1,ст.2 |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо | не применимо | не применимо | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | полностью или частично | не применимо | полностью или частично |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да | да | да | да | да | нет | нет | да | нет | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | не применимо | условия договора не соответствуют нормативным требованиям в части возможности конвертации, а также условий конвертации и списания на покрытие убытка | условия договора не соответствуют нормативным требованиям в части возможности конвертации, а также условий конвертации и списания на покрытие убытка | не применимо | условия договора не соответствуют нормативным требованиям в части возможности конвертации и списания на покрытие убытков, а также условий конвертации и списания на покрытие убытка | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 480 479
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 226 409
- 1.2 изменения качества ссуд 126 536
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 44
- 1.4 иных причин 127 490
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 517 974
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 780
- 2.2 погашения ссуд 271 131
- 2.3 изменения качества ссуд 125 026
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 64
- 2.5 иных причин 119 973
Страница была полезной?