Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.04.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное Общество Коммерческий банк «ФИА-БАНК»

Регистрационный номер

2542

БИК

43678929

Почтовый адрес

445037, Россия, Самарская область, г.Тольятти, Новый проезд,д.8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату		Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года
Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года	включаемая в расчёт капитала	невключаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный:		1 160 080		1 172 595
1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 084 994		1 097 509
1.2	привилегированными акциями		75 086		75 086
2	Нераспределенная прибыль (убыток):		407 809		436 875
2.1	прошлых лет		407 809		436 875
2.2	отчетного года		0
3	Резервный фонд		100 000		100 000
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам
6	Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5)		1 667 889		1 709 470
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка торгового портфеля
8	Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств		59		0
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами
16	Вложения в собственные акции (доли)
17	Взаимное перекрестное владение акциями (долями)
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли		21 689		0
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		6 245 961		168 132
26.1	показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
27	Отрицательная величина добавочного капитала
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27)		6 267 709		168 132
29	Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28)		-4 599 820		1 541 338
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
36	Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34)		0		0
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		41 822		27 103
41.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:
41.1.1	нематериальные активы		39		20
41.1.2	собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников)
41.1.3	акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов		1 050		1 050
41.1.4	источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы		40 733		26 033
41.1.5	отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42)		41 822		27 103
44	Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43)		-41 822		-27 103
45	Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44)		-4 641 642		1 514 235
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход		1 051 748		1 053 856
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)		1 051 748		1 053 856
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53	Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:		2 130 336		329 514
56.1	Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них:		2 130 336		329 514
56.1.1	источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы
56.1.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.1.3	субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам
56.1.4	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.1.5	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов		2 130 336		329 514
56.1.6	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56)		2 130 336		329 514
58	Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57)		-1 078 588		724 342
59	Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58)		-5 720 230		2 238 577
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)		0		0
60.2	необходимые для определения достаточности базового капитала		16 472 370		20 476 176
60.3	необходимые для определения достаточности основного капитала		16 472 370		20 476 176
60.4	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)		16 886 968		20 889 642
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2)		0		7
62	Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3)		0		7
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4)		0		11
64	Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе:
65	надбавка поддержания достаточности капитала
66	антициклическая надбавка
67	надбавка за системную значимость банков
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала		0		7
70	Норматив достаточности основного капитала		0		7
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)		0		11
Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности
72	Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций
73	Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		21 212 941	12 254 908	9 807 348	20 437 571	17 639 664	15 083 474
1.1	Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них:		1 683 124	1 683 124	0	2 258 234	2 258 234	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 218 763	1 218 763	0	1 743 075	1 743 075	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		34 369	34 369	0	36 849	36 849	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них:		911 517	911 357	182 144	354 281	352 458	70 491
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований		911 517	911 357	182 144	354 281	352 458	70 491
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них:		70 445	70 445	35 222	31 978	31 978	15 989
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		70 445	70 445	35 222	31 978	31 978	15 989
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них:		18 547 855	9 589 982	9 589 982	17 793 078	14 996 994	14 996 994
1.4.1	ссудная задолженность юр.лиц и физ.лиц с коэффициентом риска 100%		11 130 019	5 933 732	5 933 732	11 878 273	10 796 611	10 796 611
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:		157 572	155 409	104 283	255 611	253 856	151 283
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов		23 160	22 519	11 260	132 835	132 078	66 039
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов		134 412	132 890	93 023	122 776	121 778	85 244
2.1.3	требования участников клиринга
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:		917 366	299 261	443 157	1 986 810	1 751 319	2 621 075
2.2.1	с коэффициентом риска 110 процентов		0	0	0	3 162	1 549	1 704
2.2.2	с коэффициентом риска 130 процентов		29 383	28 671	37 272	27 204	26 416	34 341
2.2.3	с коэффициентом риска 150 процентов		887 983	270 590	405 885	1 956 444	1 723 354	2 585 030
2.2.4	с коэффициентом риска 250 процентов
2.2.5	с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе:
2.2.5.1	по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 672	1 384	1 938	18 418	17 137	48 818
3.1	с коэффициентом риска 140 процентов		2 672	1 384	1 938	2 902	1 621	2 269
3.2	с коэффициентом риска 170 процентов
3.3	с коэффициентом риска 200 процентов
3.4	с коэффициентом риска 300 процентов		0	0	0	15 516	15 516	46 549
3.5	с коэффициентом риска 600 процентов
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 214 804	1 150 838	721 117	1 162 911	1 152 561	698 490
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		604 523	578 607	578 607	581 034	575 542	575 542
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		94 056	93 546	46 773	25 653	25 147	12 574
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		516 225	478 685	95 737	556 224	551 872	110 374
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.1¹ Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчётную дату			Данные на начало отчётного года
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска	Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Совокупная величина кредитного риска
1	Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов
2	Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	164 022	164 022
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 280 447	3 280 447
6.1.1	чистые процентные доходы	1 797 023	1 797 023
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 483 424	1 483 424
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 645 563	1 603 338
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	5 912	9 388
7.1.1	общий	2 775	3 638
7.1.2	специальный	3 137	5 750
7.1.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.2.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска	0	0
7.3	валютный риск, всего, в том числе:	285 733	118 879
7.3.1	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска	0	0
7.4	товарный риск, всего, в том числе:	0	0
7.4.1	основной товарный риск	0	0
7.4.2	дополнительный товарный риск	0	0
7.4.3	гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	8 264 649	5 806 809	2 457 840
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	8 083 162	5 744 361	2 338 801
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	117 570	8 888	108 682
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	63 917	53 560	10 357
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	0	1 514 235
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	13 577 187	20 107 297
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	0	8

Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"	АО "ФИА-БАНК"
2	Идентификационный номер инструмента	10102542В	20102542В	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 21.10.2003 №2883 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 14.03.2008 №13212 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 17.04.2003 №1040 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 26.01.2004 №0200 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 23.04.2004 №1221 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 09.04.2002 №0880 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 15.02.2010 №17949 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 05.10.2005 №6513 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 20.11.2006 №9952 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 29.12.2003 №3616 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита Городской Благотворительный Фонд ""Фонд Тольятти"" от 26.12.2006 №10303 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""БКЗ"" от 28.08.2013 №5510 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ЗАО ""МАРШ"" от 29.10.2013 №5598 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""Скан-Юго-Восток"""" от 28.08.2014 №5912 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""Скан-Юго-Восток"""" от 25.09.2014 №25216 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""Скан-Юго-Восток"""" от 27.10.2014 №25498 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""БКЗ"" от 12.03.2015 №6550 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""Магистраль"" от 17.03.2015 №6559 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""БКЗ"" от 18.03.2015 №6703 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""БКЗ"" от 20.03.2015 №6711 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"	"договор субординированного депозита ООО ""БКЗ"" от 26.05.2015 №6963 (с учетом дополнительных соглашений №1 и №2)"
3	Применимое право	643	643	643	643	643	643	643	643	643	643	643	643	643	643	643	643	442	442	442	643	643	643	643
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III	базовый капитал	базовый капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
5	Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III	базовый капитал	не соответствует	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал	дополнительный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе	на индивидуальной основе
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	привилегированные акции	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	на индивидуальной основе	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	581 234	51 017	1200	15 500	2 800	4 975	6 000	3 275	3 000	4 000	4 900	300	5 700	70 000	50 000	125 000	75 000	100 000	40 000	40 500	29 200	44 800	11 000
9	Номинальная стоимость инструмента	0,01 российских рублей	0,01 российских рублей	1 200,000 российских рублей	15 500,000 российских рублей	"2 800,000 российских рублей"	"4 975,000 российских рублей"	"6 000,000 российских рублей"	"3 275,000 российских рублей"	"3 000,000 российских рублей"	"4 000,000 российских рублей"	"4 900,000 российских рублей"	"300,000 российских рублей"	"5 700,000 российских рублей"	70 000,000 российских рублей	50 000,000 российских рублей	"125 000,000 российских рублей"	"75 000,000 российских рублей"	"100 000,000 российских рублей"	"40 000,000 российских рублей"	"40 500,000 российских рублей"	"29 200,000 российских рублей"	"44 800,000 российских рублей"	"11 000,000 российских рублей"
10	Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости	обязательство, учитываемое по справедливой стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	21.01.1994	25.12.2006	21.10.2003	14.03.2008	17.04.2003	26.01.2004	23.04.2004	09.04.2002	15.02.2010	05.10.2005	20.11.2006	29.12.2003	26.12.2006	28.08.2013	29.10.2013	28.08.2014	25.09.2014	27.10.2014	12.03.2015	17.03.2015	18.03.2015	20.03.2015	26.05.2015
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	бессрочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	без ограничения срока	23.10.2028	01.03.2033	17.04.2028	25.01.2029	30.04.2029	09.04.2027	01.02.2035	05.10.2030	20.11.2031	28.12.2028	26.12.2031	10.02.2022	29.10.2021	28.08.2021	25.09.2021	27.10.2022	12.03.2022	17.03.2022	18.03.2022	20.03.2022	26.05.2022
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	не применимо	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	плавающая ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка
18	Ставка	не применимо	не применимо	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	11,00 %	9.00%	9.00%	9.00%	9.00%	9.00%	15.00%	15.00%	15.00%	15.00%	15.00%
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	нет	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
20	Обязательность выплат дивидендов	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет	нет	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	нет	да	да	да	да	да	да
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	не применимо	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"	если коэффициент БК Банка становится меньше 2% на отчетную дату либо Банк получил уведомление от АСВ о принятии решения о применении в отношении Банка план мер по предупреждению банкротства, установленнных ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) КО"
32	Полное или частичное списание	не применимо	не применимо	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично	полностью или частично
33	Постоянное или временное списание	не применимо	не применимо	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный	постоянный
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У	да	нет	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	привилегированные акции, выпущенные до 01.03.2013г	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 974 155
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 32 958
1.2 изменения качества ссуд 4 894 723
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 1 994
1.4 иных причин 1 044 480
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 229 794
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 664
2.2 погашения ссуд 120 763
2.3 изменения качества ссуд 569
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 2 610
2.5 иных причин 105 188

Страница была полезной?