Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Коммерческий банк «Долинск» (акционерное общество)

Регистрационный номер

857

БИК

46401727

Почтовый адрес

693007, г.Южно-Сахалинск, ул. Комсомольская, 145

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	371 191	11 630	359 561
1.1	Источники базового капитала:	229 394	10 123	219 271
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	127 527		127 527
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	127 527		127 527
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	6 793		6 793
1.1.3	Резервный фонд	6 444		6 444
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	88 630	10 123	78 507
1.1.4.1	прошлых лет	88 630	10 123	78 507
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	38 677	-1 110	39 787
1.2.1	Нематериальные активы	41	18	23
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	35 959	-2 158	38 117
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	35 959	-2 158	38 117
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	2 616	1 063	1 553
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	2 616	1 063	1 553
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	61	-33	94
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	190 717	11 233	179 484
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	61	-33	94
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	190 717	11 233	179 484
1.8	Источники дополнительного капитала:	186 120	-3 249	189 369
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	909	-9 150	10 059
1.8.3.1	текущего года	0		0
1.8.3.2	прошлых лет	909	-9 150	10 059
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	57 100	5 300	51 800
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	2 100	-2 700	4 800
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	128 111	601	127 510
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	5 646	-3 646	9 292
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	5 646	-3 646	9 292
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	180 474	397	180 077
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	1 548 240	-150 984	1 699 224
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	1 548 240	-150 984	1 699 224
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		8
3.2	Достаточность основного капитала	9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	16		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 914 610	3 874 920	1 671 101	3 588 896	3 500 670	1 817 442
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 940 408	1 940 408	0	1 505 401	1 505 401	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 867 837	1 867 837	0	1 471 401	1 471 401	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		356 515	329 264	65 853	231 222	222 284	44 457
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	100 187	91 249	18 250
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 617 687	1 605 248	1 605 248	1 852 273	1 772 985	1 772 985
1.4.1	Ссудная и приравненная к ней задолженность юридических и физических лиц		1 355 183	1 256 399	1 256 399	1 262 533	1 237 662	1 237 662
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		72 086	67 455	106 512	67 692	60 736	93 324
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		10	9	13	224	224	247
3.1	с коэффициентом риска 110 %					224	224	247
3.2	с коэффициентом риска 140 %		10	9	13
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		359 614	355 883	52 270	655 560	645 390	107 966
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		37 798	37 420	37 420	84 347	83 084	83 084
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		21 491	20 757	10 378	31 312	30 293	15 147
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		22 551	22 358	4 472	48 724	48 677	9 735
4.4	по финансовым инструментам без риска		277 774	275 348	0	491 177	483 336	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	41 718	37 317
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	834 355	746 338
6.1.1	чистые процентные доходы	359 913	298 866
6.1.2	чистые непроцентные доходы	474 442	447 472
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9 258	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	9 258	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	142 602	56 747	85 855
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	103 416	64 163	39 253
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	35 455	-978	36 433
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 731	-6 438	10 169
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	190 717	165 124	185 233	171 469
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4 024 610	3 233 855	2 844 076	2 858 777
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	5	7	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 291 386
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 237 273
1.2 изменения качества ссуд 53 979
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 134
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 227 158
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 227 035
2.3 изменения качества ссуд 0
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 123

Страница была полезной?