Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Банк «Аверс»

Регистрационный номер

415

БИК

49205774

Почтовый адрес

420111,г.Казань,ул.М.Джалиля,3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		19 043 040	1 578 410	17 464 630
1.1	Источники базового капитала:		18 753 726	1 810 710	16 943 016
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2.16	15 100 000	0	15 100 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	2.16	15 100 000	0	15 100 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		302 965	156 786	146 179
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		3 350 761	1 653 924	1 696 837
1.1.4.1	прошлых лет		1 976 149	1 403 244	572 905
1.1.4.2	отчетного года		1 374 612	250 680	1 123 932
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.1	18 753 726	1 810 710	16 943 016
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4.1	18 753 726	1 810 710	16 943 016
1.8	Источники дополнительного капитала:		289 314	-232 300	521 614
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		289 314	-232 290	521 604
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		289 314	-232 290	521 604
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	-10	10
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4.1	289 314	-232 300	521 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3	48 756 894	5 057 764	43 699 130
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3	48 756 894	5 057 764	43 699 130
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		39		39
3.2	Достаточность основного капитала		39		39
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		39		40

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		49 199 773	48 742 235	25 350 647	36 574 252	36 342 853	24 725 295
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		9 636 674	9 636 674	0	5 943 894	5 943 894	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 351 209	2 351 209	0	1 960 343	1 960 343	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		7 285 465	7 285 465	0	3 983 551	3 983 551	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		15 856 253	15 854 946	3 170 989	5 473 416	5 473 120	1 094 624
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		8 177 079	8 175 772	1 635 154	4 666 031	4 665 735	933 147
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		7 679 174	7 679 174	1 535 835	807 385	807 385	161 477
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		2 141 915	2 141 915	1 070 958	2 582 027	2 582 027	1 291 014
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 141 915	2 141 915	1 070 958	2 582 027	2 582 027	1 291 014
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		21 564 931	21 108 700	21 108 700	22 574 915	22 339 657	22 339 657
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		13 623 973	13 204 066	13 204 066	10 665 876	10 417 898	10 417 898
1.4.2	вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения		4 903 597	4 874 712	4 874 712	4 472 474	4 472 474	4 472 474
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		822 973	822 973	164 595	1 282 863	1 282 863	113 893
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 097 153	2 014 654	2 999 898	7 124 159	7 011 244	10 400 079
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 129	1 129	1 580	388	307	338
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	388	307	338
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 129	1 129	1 580	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		8 643 426	8 561 082	707 386	7 748 437	7 722 200	393 785
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		928 159	922 211	676 898	360 836	358 678	357 494
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		57 071	56 307	28 869	66 547	65 508	35 088
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		8 093	8 093	1 619	6 016	6 016	1 203
4.4	по финансовым инструментам без риска		7 650 103	7 574 471	0	7 315 038	7 291 998	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 566 075		136 618	1 739 928		17 645

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	339 610	129 465
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 264 066	863 100
6.1.1	чистые процентные доходы	1 005 528	476 080
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 258 538	387 020
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	15 073 425	6 722 100
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 205 874	537 768
7.1.1	общий	116 512	82 637
7.1.2	специальный	1 089 362	455 131
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	622 381	251 748	370 633
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	507 624	181 926	325 698
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	32 413	13 715	18 698
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	82 344	56 107	26 237
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		18 753 726	17 379 106	17 379 106	17 386 944
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		62 761 997	59 410 350	62 702 057	40 988 343
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	30	29	28	42

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 261 877
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 786 582
1.2 изменения качества ссуд 473 994
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 435
1.4 иных причин 866
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 079 951
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 650 782
2.3 изменения качества ссуд 428 876
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 294
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?