Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «ФОНДСЕРВИСБАНК»

Регистрационный номер

2989

БИК

44525904

Почтовый адрес

125047, г. Москва, ул. Бутырский вал, д. 18, стр.2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7.1.	-9 523 252	-9 205 855	-317 397
1.1	Источники базового капитала:		130 375	-6 667 195	6 797 570
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		10 000	-1 496 294	1 506 294
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		10 000	-1 496 294	1 506 294
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		120 375	0	120 375
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0	-5 170 901	5 170 901
1.1.4.1	прошлых лет		0	-5 170 901	5 170 901
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		9 653 627	1 980 052	7 673 575
1.2.1	Нематериальные активы		36	15	21
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		6 297 624	-1 375 847	7 673 471
1.2.4.1	прошлых лет		2 154 904	2 154 904	0
1.2.4.2	отчетного года		4 142 720	-3 530 751	7 673 471
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		3 355 967	3 355 884	83
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		-9 523 252	-8 647 247	-876 005
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		3 355 967	3 355 967	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		3 355 914	3 355 914	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		-9 523 252	-8 647 247	-876 005
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 102 404	-2 085 961	3 188 365
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	-302 706	302 706
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	-1 783 255	1 783 255
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-682 755	682 755
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 102 404	0	1 102 404
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		4 458 318	1 828 561	2 629 757
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		166 704	50 899	115 805
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		4 291 614	1 777 662	2 513 952
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	-558 608	558 608
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		119 229 857	35 992 628	83 237 229
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		119 229 804	35 992 658	83 237 146
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7.1.	0		0
3.2	Достаточность основного капитала	7.1.	0		0
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	7.1.	0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		83 681 071	66 421 105	65 331 597	82 163 896	68 792 091	56 051 366
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 599 309	3 599 309	0	7 553 239	7 553 239	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 820 429	2 820 429	0	5 375 214	5 375 214	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 911 253	1 910 249	382 051	5 080 886	5 080 886	1 016 177
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		315 062	314 058	62 812	3 728 096	3 728 096	745 619
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		5 861	5 861	2 931	14 829	14 829	7 415
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		5 861	5 861	2 931	14 829	14 829	7 415
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		66 491 708	51 399 321	51 399 321	56 168 074	44 171 410	44 171 410
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов		67 413 765	52 486 017	52 486 017	51 334 450	39 419 681	39 419 681
1.4.2	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - нерезидентам		605	605	605	4 193	4 193	4 193
1.4.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам		477 504	477 504	477 504	1 616 366	1 616 366	1 616 366
1.4.4	основные средства, НМА, материальные запасы		-2 506 880	-2 507 140	-2 507 140	1 975 843	1 948 284	1 948 284
1.4.5	прочие активы		1 106 714	942 335	942 335	1 237 222	1 182 886	1 182 886
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		572 123	572 123	58 456	4 591 263	4 591 263	229 563
2.2	с коэффициентом риска 150 %		11 100 817	8 934 242	13 488 838	8 755 605	7 380 465	10 626 802
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 087 813	8 817 650	8 616 777	19 257 559	18 895 278	17 122 276
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 827 568	8 637 377	8 616 777	17 454 137	17 182 790	17 121 210
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	2 140	2 132	1 066
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		260 245	180 273	0	1 801 282	1 710 356	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	774 465	774 465
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	15 489 309	15 489 309
6.1.1	чистые процентные доходы	11 704 674	11 704 674
6.1.2	чистые непроцентные доходы	3 784 635	3 784 635
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	32 478 251	1 611 763
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 324 226	89 485
7.1.1	общий	323 804	71 443
7.1.2	специальный	1 000 422	18 042
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	15 925 428	493 206

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	17 530 130	3 764 250	13 765 880
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	16 945 928	3 665 009	13 280 919
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	314 039	191 263	122 776
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	270 163	-92 022	362 185
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	-9 523 252	-10 251 604	-6 236 829	-3 880 418
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	100 117 891	110 244 779	68 966 805	82 125 225
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	-10	-9	-9	-5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 19 586 998
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 118 978
1.2 изменения качества ссуд 2 245 363
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 736 662
1.4 иных причин 9 485 995
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 15 921 989
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 587 588
2.2 погашения ссуд 6 676 071
2.3 изменения качества ссуд 391 162
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 832 244
2.5 иных причин 6 434 924

Страница была полезной?