Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

Регистрационный номер

2771

БИК

44585184

Почтовый адрес

127473, г. Москва, Суворовская пл., д.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	п.2.3	6 949 726	-1 247 968	8 197 694
1.1	Источники базового капитала:		5 099 865	0	5 099 865
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		5 099 865	0	5 099 865
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		5 099 865	0	5 099 865
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		0		0
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0		0
1.1.4.1	прошлых лет		0		0
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		734 531	-552 110	1 286 641
1.2.1	Нематериальные активы		32 277	15 498	16 779
1.2.2	Отложенные налоговые активы		36 814	28 291	8 523
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		581 093	-613 131	1 194 224
1.2.4.1	прошлых лет		334 907	-321 890	656 797
1.2.4.2	отчетного года		246 186	-291 241	537 427
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		84 347	17 232	67 115
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	п.2.3	4 365 334	552 110	3 813 224
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		84 347	17 232	67 115
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	п.2.3	4 365 334	552 110	3 813 224
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 584 392	-1 800 078	4 384 470
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		9 273	-1 766 403	1 775 676
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		9 273	-1 766 403	1 775 676
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		2 575 119	-33 675	2 608 794
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	п.2.3	2 584 392	-1 800 078	4 384 470
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	п.2.3	47 382 224	-10 014 780	57 397 004
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	п.2.3	47 333 808	-10 063 196	57 397 004
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	п.2.3	9		7
3.2	Достаточность основного капитала	п.2.3	9		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	п.2.3	14		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 931 317	8 931 317	994 822	9 931 949	9 931 949	777 059
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		4 873 081	4 873 081	0	6 046 654	6 046 654	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 873 081	4 873 081	0	6 022 654	6 022 654	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 739 706	2 739 706	547 941	3 885 295	3 885 295	777 059
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 659 587	1 659 587	331 917	3 008 403	3 008 403	601 681
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		41 849 452	32 296 334	32 296 334	46 188 505	38 526 048	38 526 048
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		34 996 975	25 999 770	25 999 770	40 188 759	32 906 251	32 906 251
1.4.2	прочая дебиторская задолженность		2 077 376	1 780 285	1 780 285	2 191 255	1 901 172	1 901 172
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		204	204	306	234	234	351
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		324 577	324 577	46 079	496 302	496 302	99 260
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 422 691	4 033 345	5 703 277	6 859 212	5 135 873	7 470 060
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		669 438	448 000	870 246	1 708 865	1 387 503	1 941 246
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 044 793	850 791	935 870
3.2	с коэффициентом риска 140 %		155 072	70 472	98 661	174 589	123 721	173 209
3.3	с коэффициентом риска 170 %		393 204	278 539	473 516	381 067	313 811	533 478
3.4	с коэффициентом риска 200 %		22	21	42	174	170	341
3.5	с коэффициентом риска 300 %		120 645	98 594	295 781	107 761	98 570	295 709
3.6	с коэффициентом риска 600 %		495	374	2 246	481	440	2 639
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 729 009	3 640 352	62 161	5 703 923	5 632 778	610 126
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		62 026	62 026	62 161	609 957	609 957	610 126
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 666 983	3 578 326	0	5 093 966	5 022 821	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	818 465	875 882
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	16 369 295	17 517 633
6.1.1	чистые процентные доходы	12 074 287	13 208 620
6.1.2	чистые непроцентные доходы	4 295 008	4 309 013
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	489 424	242 097
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий	0	0
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	489 424	242 097

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	12 253 458	2 483 775	9 769 683
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	11 368 391	2 134 504	9 233 887
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	796 410	331 759	464 651
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	88 657	17 512	71 145
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	п.2.3	4 365 334	3 513 899	3 181 890
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		43 129 920	44 791 691	48 970 056
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		10	8	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 541 046
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 125 719
1.2 изменения качества ссуд 2 524 400
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 336 389
1.4 иных причин 2 554 538
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 396 244
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 14 326
2.2 погашения ссуд 985 940
2.3 изменения качества ссуд 518 722
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 161 171
2.5 иных причин 1 716 085

Страница была полезной?