Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

открытое акционерное общество коммерческий банк «Центр-инвест»

Регистрационный номер

2225

БИК

46015762

Почтовый адрес

344000, г.Ростов-на-Дону, пр.Соколова, 62

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	10 875 597	560 088	10 315 509
1.1	Источники базового капитала:	8 199 996	1 012 368	7 187 628
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	821 228	67 568	753 660
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	821 228	67 568	753 660
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	2 060 018	432 432	1 627 586
1.1.3	Резервный фонд	129 900	0	129 900
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5 188 850	512 368	4 676 482
1.1.4.1	прошлых лет	5 188 850	1 162 285	4 026 565
1.1.4.2	отчетного года	0	-649 917	649 917
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	148 088	148 088	42
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	148 063	148 063	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	148 063	148 063	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные	25	-17	42
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	8 051 908	864 322	7 187 586
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	25	-17	42
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	8 051 908	864 322	7 187 586
1.8	Источники дополнительного капитала:	2 823 689	-304 234	3 127 923
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	63 344	-9 050	72 394
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	21 848	0	21 848
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 506 885	-293 384	1 800 269
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1 506 885	-293 384	1 800 269
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	1 219 012	0	1 219 012
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	2 823 689	-304 234	3 127 923
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	67 850 756	898 800	66 951 956
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	67 850 731	898 817	66 951 956
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		8
3.2	Достаточность основного капитала	9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		83 780 731	79 957 608	69 091 591	81 925 157	78 004 104	68 192 774
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		6 566 462	6 566 462	0	7 310 936	7 310 911	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		6 522 909	6 522 909	0	7 241 161	7 241 161	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		5 363 743	5 363 743	1 072 749	3 117 572	3 117 572	623 514
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 954 452	4 954 452	990 890	2 134 307	2 134 307	426 861
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		17 123	17 123	8 562	12 723	12 723	6 362
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		7 612	7 612	3 806	8 140	8 140	4 070
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		9 511	9 511	4 756	4 583	4 583	2 292
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		71 833 403	68 010 280	68 010 280	71 483 926	67 562 898	67 562 898
1.4.1	Кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов по ссудам		68 151 222	64 457 658	64 457 658	67 682 581	63 879 124	63 879 124
1.4.2	Прочие активы		3 682 181	3 552 622	3 552 622	3 801 345	3 683 774	3 683 774
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 000	600	600	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 344 695	5 915 074	8 782 523	6 149 284	5 812 166	8 655 704
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		83	81	115	78 112	72 485	79 734
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	78 112	72 485	79 734
3.2	с коэффициентом риска 140 %		82	80	112	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1	1	3	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 473 218	9 400 691	2 622 888	10 416 315	10 323 341	4 018 875
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 651 444	2 637 413	2 622 888	4 047 477	4 018 875	4 018 875
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		6 821 774	6 763 278	0	6 368 838	6 304 466	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	723 512	667 036
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 823 411	4 446 904
6.1.1	чистые процентные доходы	3 944 808	3 515 707
6.1.2	чистые непроцентные доходы	878 603	931 197
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	319 071	5 694 150
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	25 526	455 532
7.1.1	общий	195	32 016
7.1.2	специальный	25 331	423 516
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 290 014	28 294	4 318 308
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 094 686	-1 073	4 093 613
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	102 354	49 814	152 168
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	92 974	-20 447	72 527
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	8 051 908	7 214 590	7 221 662
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	89 794 574	88 876 125	89 500 289
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 390 479
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 352 905
1.2 изменения качества ссуд 1 012 373
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 17 762
1.4 иных причин 7 439
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 391 552
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 523 667
2.2 погашения ссуд 713 720
2.3 изменения качества ссуд 154 165
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин

Страница была полезной?