Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «НС Банк»

Регистрационный номер

3124

БИК

44579158

Почтовый адрес

109004, Москва, ул. Добровольческая, д. 20, стр. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	19	6 244 632	62 885	6 181 747
1.1	Источники базового капитала:		3 787 647	-26 623	3 814 270
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 730 000	-10 000	1 740 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 660 000	0	1 660 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		70 000	-10 000	80 000
1.1.2	Эмиссионный доход		17	0	17
1.1.3	Резервный фонд	3,19	111 800	16 100	95 700
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 945 830	-32 723	1 978 553
1.1.4.1	прошлых лет	3,19	1 945 830	250 066	1 695 764
1.1.4.2	отчетного года	19	0	-282 789	282 789
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		420	326	94
1.2.1	Нематериальные активы		168	74	94
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		252	252	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	19	3 787 227	-26 949	3 814 176
1.4	Источники добавочного капитала:		0	-385 500	385 500
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	-385 500	385 500
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		252	-124	376
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	-385 124	385 124
1.7	Основной капитал	19	3 787 227	-412 073	4 199 300
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 457 405	474 958	1 982 447
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		63 457	63 457	0
1.8.3.1	текущего года		63 457	63 457	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	19	2 275 000	411 500	1 863 500
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-78 500	78 500
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		118 948	1	118 947
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		2 457 405	474 958	1 982 447
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		42 409 369	-1 578 697	43 988 066
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		42 409 117	-1 578 573	43 987 690
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	19	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	19	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		25 270 609	23 878 196	18 747 690	30 329 175	29 160 133	18 058 667
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		4 997 020	4 997 020	0	10 401 517	10 401 517	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 776 279	1 776 279	0	8 656 245	8 656 245	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		167 219	166 857	33 371	791 959	791 538	158 308
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		6 538	6 538	1 308	835	835	167
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	133 438	133 438	66 719
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	133 438	133 438	66 719
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		20 106 370	18 714 319	18 714 319	19 002 261	17 833 640	17 833 640
1.4.1	средства в банках-резидентах		89 455	89 405	89 405	360 011	358 818	358 818
1.4.2	ссудная задолженность юридических и физических лиц		12 841 812	11 923 236	11 923 236	14 196 050	13 249 466	13 249 466
1.4.3	вложения в ценные бумаги Российской Федерации		9 654	9 654	9 654	0	0	0
1.4.4	вложения в ценные бумаги кредитных организаций		713 293	713 293	713 293	686 059	686 059	686 059
1.4.5	вложения в ценные бумаги юридических лиц - резидентов		425 229	425 229	425 229	355 455	355 455	355 455
1.4.6	вложения в ценные бумаги нерезидентов		4 326 777	4 325 071	4 325 071	2 116 510	2 051 540	2 051 540
1.4.7	прочие активы		1 700 150	1 228 431	1 228 431	1 288 176	1 132 302	1 132 302
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		285 723	285 723	55 545	1 889 487	1 889 487	94 474
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 357 393	6 627 759	9 908 002	7 445 224	7 070 578	10 235 827
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		129	126	206	1 413	1 400	1 540
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 413	1 400	1 540
3.2	с коэффициентом риска 140 %		25	25	35	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		104	101	171	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 364 668	9 280 045	8 217 051	12 185 944	11 880 394	11 007 356
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 278 438	8 199 727	8 194 148	11 245 075	10 973 553	10 969 454
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		21 294	20 983	12 056	28 137	27 805	15 970
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		53 561	53 421	10 847	109 662	109 662	21 932
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 011 375	1 005 914	0	803 070	769 374	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	321 202	266 210
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 141 347	1 774 731
6.1.1	чистые процентные доходы	951 960	909 931
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 189 387	864 800
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 584 546	1 381 148
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	106 476	99 882
7.1.1	общий	58 672	52 960
7.1.2	специальный	47 804	46 923
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	507	0
7.2.1	общий	405	0
7.2.2	специальный	101	0
7.3	валютный риск	247 267	132 619

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	19	2 206 673	357 422	1 849 251
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		1 622 674	342 845	1 279 829
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		499 374	235 502	263 872
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		84 625	-220 925	305 550
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		3 787 227	3 582 236
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		42 551 706	43 149 927
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	20	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 623 574
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 435 512
1.2 изменения качества ссуд 1 109 005
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 30 162
1.4 иных причин 48 895
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 280 729
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 541 964
2.3 изменения качества ссуд 637 546
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 16 303
2.5 иных причин 84 916

Страница была полезной?