Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество МТС-Банк

Регистрационный номер

2268

БИК

44525232

Почтовый адрес

115432, г. Москва, пр-т Андропова, д. 18, корп. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7	20 977 510	-5 781 793	26 759 303
1.1	Источники базового капитала:		21 334 803	-7 420 421	28 755 224
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 609 738	0	3 609 738
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 609 738	0	3 609 738
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		17 725 017	-7 122 022	24 847 039
1.1.3	Резервный фонд		0	-284 524	284 524
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		48	-13 875	13 923
1.1.4.1	прошлых лет		48	-13 875	13 923
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		9 489 248	-2 071 089	11 560 337
1.2.1	Нематериальные активы		8	3	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 262 679	631 339	631 340
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		63 854	20 773	43 081
1.2.4	Убытки:		5 710 408	-2 472 691	8 183 099
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		5 710 408	-2 472 691	8 183 099
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		599 453	411 723	187 730
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		599 453	411 723	187 730
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 852 846	-662 236	2 515 082
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		11 845 555	-5 349 332	17 194 887
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 852 846	-662 236	2 515 082
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		11 845 555	-5 349 332	17 194 887
1.8	Источники дополнительного капитала:		9 131 955	-432 461	9 564 416
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		350	-50	400
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		9 129 896	-432 364	9 562 260
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		499 716	-207 235	706 951
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 709	-47	1 756
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		9 131 955	-432 461	9 564 416
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		130 571 729	-35 561 491	166 133 220
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		130 571 729	-35 561 491	166 133 220
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		10
3.2	Достаточность основного капитала		9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		16		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		0	0	0	0	0	0
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		17 825 701	17 816 708	0	25 533 858	25 525 258	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		9 297 928	9 297 928	0	15 840 127	15 840 127	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		8 527 773	8 518 780	0	9 693 731	9 685 131	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		12 701 076	12 700 976	2 540 195	14 987 874	14 987 874	2 997 575
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		433 800	433 800	86 760	848 505	848 505	169 701
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		7 983 929	7 983 929	1 596 786	5 808 810	5 808 810	1 161 762
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		870 897	868 276	434 138	5 896 302	5 895 239	2 947 619
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		709 394	706 773	353 386	2 723 334	2 722 271	1 361 135
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		115 813	115 813	57 907	3 172 968	3 172 968	1 586 484
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		105 791 639	74 912 965	74 912 965	113 546 664	85 660 363	85 660 363
1.4.1	представленные кредиты за минусом резерва на возможные потери		95 136 331	65 022 847	65 022 847	97 037 099	69 850 226	69 850 226
1.4.2	ценные бумаги и доли участия в капитале		7 449 074	7 429 539	7 429 539	13 149 200	13 128 207	13 128 207
1.4.3	основные средства и материальные запасы		1 719 000	1 709 386	1 709 386	1 912 789	1 907 870	1 907 870
1.4.4	дебиторская задолженность		1 487 234	751 193	751 193	1 447 576	774 060	774 060
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	3	3	5
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		118 835	118 835	24 076	257 393	257 393	52 543
2.2	с коэффициентом риска 150 %		12 945 348	9 301 122	14 101 101	13 653 574	10 642 447	15 900 026
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		10 336 881	4 903 491	8 910 569	21 250 915	15 349 312	24 887 895
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	6 182 353	4 820 157	5 302 173
3.2	с коэффициентом риска 140 %		5 094 874	3 292 057	4 608 879	8 625 489	6 873 276	9 622 586
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 339 250	376 218	639 571	1 418 525	739 122	1 256 507
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 577 403	584 177	1 168 354	2 691 875	1 223 054	2 446 108
3.5	с коэффициентом риска 300 %		938 533	470 823	1 412 469	1 762 648	1 300 566	3 901 698
3.6	с коэффициентом риска 600 %		386 821	180 216	1 081 296	570 025	393 137	2 358 822
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		12 108 834	11 336 612	6 440 292	19 334 244	19 041 938	9 961 689
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		7 800 579	7 040 892	6 426 580	13 083 594	12 848 046	9 885 615
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 900	1 900	950	13 900	13 900	6 950
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		63 811	63 811	12 762	345 618	345 618	69 124
4.4	по финансовым инструментам без риска		4 242 544	4 230 009	0	5 891 132	5 834 374	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		4 686 507		12 286	2 575 935		10 304

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 640 122	1 640 122
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	32 802 431	32 802 431
6.1.1	чистые процентные доходы	24 325 000	24 325 000
6.1.2	чистые непроцентные доходы	8 477 431	8 477 431
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 694 784	3 207 803
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	214 684	255 055
7.1.1	общий	133 302	137 198
7.1.2	специальный	81 382	117 858
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	899	1 569
7.2.1	общий	449	784
7.2.2	специальный	449	784
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	40 762 020	3 635 462	37 126 558
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	37 457 472	2 734 343	34 723 129
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	2 532 326	421 203	2 111 123
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	772 222	479 916	292 306
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	11 845 555	16 339 230
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	135 753 104	153 795 155
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 24 867 843
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 896 673
1.2 изменения качества ссуд 21 461 820
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 674 628
1.4 иных причин 1 834 722
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 22 133 500
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 3 033 699
2.2 погашения ссуд 2 679 477
2.3 изменения качества ссуд 14 742 565
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 581 607
2.5 иных причин 1 096 152

Страница была полезной?