Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество Национальный банк «ТРАСТ»

Регистрационный номер

3279

БИК

44525635

Почтовый адрес

105066 РФ, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5 стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	-19 020 169	-20 227 530	1 207 361
1.1	Источники базового капитала:	4	11 500	-14 433 816	14 445 316
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4	10 000	-2 305 072	2 315 072
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4	10 000	-2 305 072	2 315 072
1.1.1.2	привилегированными акциями	4	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4	0	-4 591 601	4 591 601
1.1.3	Резервный фонд	4	1 500	-328 951	330 451
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4	0	-7 208 192	7 208 192
1.1.4.1	прошлых лет	4	0	-7 208 192	7 208 192
1.1.4.2	отчетного года	4	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	4	19 031 669	-1 448 469	20 480 138
1.2.1	Нематериальные активы	4	5 672	2 269	3 403
1.2.2	Отложенные налоговые активы	4	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	4	0	0	0
1.2.4	Убытки:	4	8 116 002	-12 344 906	20 460 908
1.2.4.1	прошлых лет	4	6 795 372	6 795 372	0
1.2.4.2	отчетного года	4	1 320 630	-19 140 278	20 460 908
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	108 111	108 111	0
1.2.5.1	несущественные	4	107 000	107 000	0
1.2.5.2	существенные	4	1 111	1 111	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	4	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	4	10 801 884	10 786 057	15 827
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	4	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	4	0	0	0
1.3	Базовый капитал	4	-19 020 169	-12 985 347	-6 034 822
1.4	Источники добавочного капитала:	4	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	4	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	4	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	4	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	4	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	4	10 801 884	10 786 057	15 827
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	4	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	1 666	-548	2 214
1.5.2.1	несущественные	4	0	0	0
1.5.2.2	существенные	4	1 666	-548	2 214
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	4	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	4	0	0	0
1.5.3.2	существенные	4	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	4	10 791 710	10 791 710	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	4	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	4	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	4	0	0	0
1.7	Основной капитал	4	-19 020 169	-12 985 347	-6 034 822
1.8	Источники дополнительного капитала:	4	6 230 618	-9 764 622	15 995 240
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	4	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	4	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	4	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	4	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	4	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	4	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4	3 843 019	-9 764 622	13 607 641
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	4	3 843 019	-4 701 366	8 544 385
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	4	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	4	2 387 599	0	2 387 599
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	4	85 052	49 047	36 005
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	4	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	4	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	4	0	0	0
1.9.2.2	существенные	4	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	4	85 052	49 047	36 005
1.9.3.1	несущественный	4	85 052	85 052	0
1.9.3.2	существенный	4	0	-36 005	36 005
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	4	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	4	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	4	16 937 276	8 220 224	8 717 052
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	4	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	4	404	404	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	4	10 319 637	10 083 048	236 589
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	4	6 617 235	-1 863 228	8 480 463
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	4	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4	0	-7 242 183	7 242 183
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		301 596 446	-9 101 838	310 698 284
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		301 596 446	-9 101 838	310 698 284
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4	0		0
3.2	Достаточность основного капитала	4	0		0
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4	0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	2.3	191 166 282	119 049 809	93 812 250	307 616 875	247 405 381	137 606 319
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	2.3	16 982 757	16 982 757	0	54 951 085	54 951 085	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	2.3	6 242 065	6 242 065	0	14 290 165	14 290 165	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	2.3	271 342	271 342	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	2.3	0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	2.3	8 632 407	8 632 199	1 726 440	68 286 328	68 286 328	13 657 266
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	2.3	0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	2.3	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	2.3	593 778	593 778	118 756	568 470	568 470	113 694
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	2.3	2 808 214	2 698 087	1 349 044	437 830	437 830	218 915
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	2.3	0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	2.3	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	2.3	220 254	110 127	55 064	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	2.3	162 742 904	90 736 766	90 736 766	183 941 632	123 730 138	123 730 138
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		29 239 910	14 119 939	14 119 939	57 701 808	40 018 510	40 018 510
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		119 096 174	69 997 534	69 997 534	94 593 209	61 873 078	61 873 078
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	2.3	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	2.3	1 980 943	1 980 943	198 547	13 386	13 386	677
2.2	с коэффициентом риска 150 %	2.3	71 297 106	50 833 445	82 514 025	28 618 291	21 092 299	38 744 143
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	2.3	9 163 774	5 275 046	7 535 503	48 518 755	42 573 397	49 847 415
3.1	с коэффициентом риска 110 %	2.3	0	0	0	37 531 406	33 769 211	37 146 132
3.2	с коэффициентом риска 140 %	2.3	8 297 249	4 926 086	6 896 520	9 960 378	8 148 091	11 407 327
3.3	с коэффициентом риска 170 %	2.3	724 632	295 297	502 005	793 173	488 217	829 969
3.4	с коэффициентом риска 200 %	2.3	80 797	25 055	50 109	92 460	46 124	92 249
3.5	с коэффициентом риска 300 %	2.3	58 967	28 260	84 781	137 798	119 595	358 785
3.6	с коэффициентом риска 600 %	2.3	2 129	348	2 088	3 540	2 159	12 953
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	2.3	10 506 047	10 329 182	892 225	19 632 035	18 923 596	834 189
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	2.3	939 184	892 225	892 225	876 512	832 470	834 189
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	2.3	0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	2.3	0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	2.3	9 566 863	9 436 957	0	18 755 523	18 091 126	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	2.3	2 118 984		3 210 426	7 478 576		9 518 701

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7	4 852 580	3 709 250
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7	32 350 531	24 728 335
6.1.1	чистые процентные доходы	7	21 271 905	13 719 546
6.1.2	чистые непроцентные доходы	7	11 078 626	11 008 789
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	7	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7	50 747 331	15 608 089
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	7	3 252 892	236 460
7.1.1	общий	7	1 643 343	228 346
7.1.2	специальный	7	1 609 549	8 114
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	7	271 858	6 896
7.2.1	общий	7	135 929	3 448
7.2.2	специальный	7	135 929	3 448
7.3	валютный риск	7	6 687 967	12 566 139

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	95 391 449	26 315 744	69 075 705
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3.1	81 595 098	23 314 226	58 280 872
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3.1	13 302 523	3 607 064	9 695 459
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3.1	493 828	-605 546	1 099 374
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	3.1	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	-19 020 169	-7 600 858	-8 475 608
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	242 286 587	246 145 294	256 556 814
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 47 857 168
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 733 084
1.2 изменения качества ссуд 33 139 216
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 13 983 102
1.4 иных причин 1 766
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 24 542 942
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 254 927
2.3 изменения качества ссуд 8 523 626
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 599 914
2.5 иных причин 1 164 475

Страница была полезной?