Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество Национальный банк «ТРАСТ»

Регистрационный номер

3279

БИК

44552589

Почтовый адрес

105066 РФ, г. Москва, ул. Спартаковская, д. 5 стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	-7 600 858	-8 808 219	1 207 361
1.1	Источники базового капитала:		11 500	-14 433 816	14 445 316
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2.14	10 000	-2 305 072	2 315 072
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		10 000	-2 305 072	2 315 072
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	1.5.3	0	-4 591 601	4 591 601
1.1.3	Резервный фонд	1.5.3	1 500	-328 951	330 451
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0	-7 208 192	7 208 192
1.1.4.1	прошлых лет	1.5.3	0	-7 208 192	7 208 192
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		7 612 358	-12 867 780	20 480 138
1.2.1	Нематериальные активы		6 012	2 609	3 403
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		6 795 372	-13 665 536	20 460 908
1.2.4.1	прошлых лет		6 795 372	6 795 372	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-20 460 908	20 460 908
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		108 701	108 701	0
1.2.5.1	несущественные		108 701	108 701	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		702 273	686 446	15 827
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		-7 600 858	-1 566 036	-6 034 822
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		702 273	686 446	15 827
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		2 551	337	2 214
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		2 551	337	2 214
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		690 703	690 703	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		-7 600 858	-1 566 036	-6 034 822
1.8	Источники дополнительного капитала:		6 382 806	-9 612 434	15 995 240
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		641 387	641 387	0
1.8.3.1	текущего года		641 387	641 387	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4	3 353 820	-10 253 821	13 607 641
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	4	3 353 820	-5 190 565	8 544 385
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		2 387 599	0	2 387 599
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		71 293	35 288	36 005
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		71 293	35 288	36 005
1.9.3.1	несущественный		71 293	71 293	0
1.9.3.2	существенный		0	-36 005	36 005
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		7 002 216	-1 714 836	8 717 052
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		334	334	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		286 603	50 014	236 589
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		6 715 279	-1 765 184	8 480 463
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	-7 242 183	7 242 183
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		286 872 152	-23 826 132	310 698 284
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		286 872 152	-23 826 132	310 698 284
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4	0		0
3.2	Достаточность основного капитала	4	0		0
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4	0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		202 948 617	134 514 327	98 901 673	307 616 875	247 405 381	137 606 318
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		29 550 150	29 550 150	0	54 951 085	54 951 085	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		19 318 689	19 318 689	0	14 290 165	14 290 165	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		112 235	112 235	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		5 896 922	5 896 922	1 179 384	68 286 328	68 286 328	13 657 266
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 151 947	1 151 947	230 389	568 470	568 470	113 694
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		2 689 932	2 689 932	1 344 966	437 830	437 830	218 915
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		11	11	6	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		164 811 613	96 377 323	96 377 323	183 941 632	123 730 138	123 730 138
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		31 366 466	16 175 964	16 175 964	57 701 808	40 018 510	40 018 510
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		123 235 757	77 091 828	77 091 828	94 593 209	61 873 078	61 873 078
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		7 219 506	7 219 506	460 475	13 386	13 386	677
2.2	с коэффициентом риска 150 %		61 016 679	43 753 845	71 652 867	28 618 291	21 092 299	38 744 143
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		9 713 795	6 197 680	8 865 077	48 518 755	42 573 397	49 847 415
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	37 531 406	33 769 211	37 146 132
3.2	с коэффициентом риска 140 %		8 808 739	5 795 054	8 113 076	9 960 378	8 148 091	11 407 327
3.3	с коэффициентом риска 170 %		745 907	330 517	561 879	793 173	488 217	829 969
3.4	с коэффициентом риска 200 %		83 978	27 719	55 437	92 460	46 124	92 249
3.5	с коэффициентом риска 300 %		72 897	43 885	131 655	137 798	119 595	358 785
3.6	с коэффициентом риска 600 %		2 274	505	3 030	3 540	2 159	12 953
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		10 611 375	10 142 744	759 760	19 632 035	18 923 596	834 189
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		801 216	759 760	759 760	876 512	832 470	834 189
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		9 810 159	9 382 984	0	18 755 523	18 091 126	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		1 684 277		2 560 315	7 478 576		9 518 701

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	4 852 580	3 709 250
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	32 350 531	24 728 335
6.1.1	чистые процентные доходы	21 271 905	13 719 546
6.1.2	чистые непроцентные доходы	11 078 626	11 008 789
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	40 848 434	15 608 089
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	2 516 581	236 460
7.1.1	общий	1 384 173	228 346
7.1.2	специальный	1 132 408	8 114
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	330 042	6 896
7.2.1	общий	165 021	3 448
7.2.2	специальный	165 021	3 448
7.3	валютный риск	5 265 642	12 566 139

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.1	89 000 240	19 924 535	69 075 705
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		76 054 877	17 774 005	58 280 872
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		12 476 732	2 781 273	9 695 459
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		468 631	-630 743	1 099 374
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	-7 600 858	-8 475 608
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	246 145 294	256 556 814
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 33 639 406
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 534 825
1.2 изменения качества ссуд 24 238 869
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8 864 282
1.4 иных причин 1 430
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 15 865 401
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 515 807
2.3 изменения качества ссуд 4 843 208
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 9 505 861
2.5 иных причин 525

Страница была полезной?