Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Балтийский Инвестиционный Банк»

Регистрационный номер

3176

БИК

44030705

Почтовый адрес

197101, Россия, Санкт-Петербург, ул. Дивенская, 1, лит.А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7 141 677	316 797	6 824 880
1.1	Источники базового капитала:	5 018 865	163 975	4 854 890
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	256 758	0	256 758
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	256 758	0	256 758
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	2 009 321	0	2 009 321
1.1.3	Резервный фонд	42 470	0	42 470
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	2 710 316	163 975	2 546 341
1.1.4.1	прошлых лет	2 710 316	163 975	2 546 341
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	183 904	-73 134	257 038
1.2.1	Нематериальные активы	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	183 904	138 920	44 984
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-212 054	212 054
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-212 054	212 054
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	4 834 961	237 109	4 597 852
1.4	Источники добавочного капитала:	0	-366 567	366 567
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	-366 567	366 567
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	-366 567	366 567
1.7	Основной капитал	4 834 961	-129 458	4 964 419
1.8	Источники дополнительного капитала:	2 479 445	618 984	1 860 461
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	61 820	61 820	0
1.8.3.1	текущего года	61 820	61 820	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	2 317 336	557 336	1 760 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1 540 000	-220 000	1 760 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	100 289	-172	100 461
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	172 729	172 729	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	172 729	172 729	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	2 306 716	446 255	1 860 461
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	65 088 180	3 442 920	61 645 260
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	65 088 180	3 442 920	61 645 260
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		61 818 274	57 425 150	35 068 905	62 788 292	59 631 208	36 717 270
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		21 577 446	21 577 446	0	21 589 202	21 589 202	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 075 979	3 075 979	0	5 822 110	5 822 110	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		931 361	927 051	185 410	1 556 858	1 550 950	310 190
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		121 207	121 207	24 241	47 006	47 006	9 401
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		74 316	74 316	37 158	167 953	167 953	83 977
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		39 235 151	34 846 337	34 846 337	39 474 279	36 323 103	36 323 103
1.4.1	требования к кредитным организациям - резидентам		61 045	60 671	60 671	425 581	424 919	424 919
1.4.2	вложения в ценные бумаги		416 228	416 228	416 228	208 531	208 531	208 531
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		506 607	503 893	277 134	553 381	549 800	384 860
2.2	с коэффициентом риска 150 %		15 048 431	13 658 021	20 203 961	11 717 686	10 441 559	15 341 233
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		21 209	18 852	35 186	194 099	173 593	207 735
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	169 457	149 840	164 823
3.2	с коэффициентом риска 140 %		14 586	13 358	18 701	18 356	17 716	24 801
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		6 623	5 494	16 485	6 286	6 037	18 111
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 506 276	4 427 926	2 507 806	5 222 852	5 154 958	2 570 092
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 719 854	2 658 381	2 443 697	2 881 106	2 853 408	2 560 376
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		3 313	3 289	1 644	2 942	2 928	1 464
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		312 325	312 325	62 465	41 259	41 259	8 252
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 470 784	1 453 931	0	2 297 545	2 257 363	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		296 416		15 052	191 336		762

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	519 766	519 766
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 465 105	3 465 105
6.1.1	чистые процентные доходы	2 603 994	2 603 994
6.1.2	чистые непроцентные доходы	861 111	861 111
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	62 016	25 206
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	4 961	1 843
7.1.1	общий	4 534	1 186
7.1.2	специальный	427	657
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	173
7.2.1	общий	0	87
7.2.2	специальный	0	86
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5 866 975	1 341 778	4 525 197
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 831 768	1 382 475	3 449 293
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	97 803	-39 791	137 594
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	78 350	10 457	67 893
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	859 054	-11 363	870 417

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4 834 961	4 294 362
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	78 776 180	79 879 797
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 706 500
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 555 975
1.2 изменения качества ссуд 2 409 225
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 481 845
1.4 иных причин 259 455
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 324 025
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 13 496
2.2 погашения ссуд 1 548 054
2.3 изменения качества ссуд 577 632
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 69 316
2.5 иных причин 115 527

Страница была полезной?