Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Коммерческий банк Богородский муниципальный банк (Общество с ограниченной ответственностью),
Регистрационный номер
2992
БИК
44585140
Почтовый адрес
142400, Московская область, г.Ногинск, ул.Советская, д.45
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | п.5 | 350 212 | 22 002 | 328 210 |
1.1 | Источники базового капитала: | п.5 | 239 590 | 5 932 | 233 658 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | п.5 | 194 000 | 194 000 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | п.5 | 194 000 | 194 000 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.1.3 | Резервный фонд | п.5 | 9 053 | 297 | 8 756 |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | п.5 | 36 537 | 5 635 | 30 902 |
1.1.4.1 | прошлых лет | п.5 | 36 537 | 5 635 | 30 902 |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | п.5 | 11 293 | -16 070 | 27 363 |
1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | ||
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | п.5 | 11 293 | -16 070 | 27 363 |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | п.5 | 11 293 | -16 070 | 27 363 |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | п.5 | 228 297 | 22 002 | 206 295 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | п.5 | 228 297 | 22 002 | 206 295 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | п.5 | 121 915 | 121 915 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | ||
1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | п.5 | 121 915 | 121 915 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | п.5 | 121 915 | 121 915 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 2 903 513 | 52 172 | 2 851 341 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 2 903 513 | 52 172 | 2 851 341 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | п.5 | 8 | 7 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | п.5 | 8 | 7 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | п.5 | 12 | 11 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 3 158 502 | 2 961 739 | 2 507 503 | 2 928 265 | 2 840 431 | 2 509 120 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 453 710 | 453 710 | 0 | 367 971 | 367 971 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 453 710 | 453 710 | 0 | 367 971 | 0 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 367 971 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 17 138 | 17 138 | 17 138 | 124 632 | 124 632 | 24 926 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 17 138 | 17 138 | 17 138 | 124 632 | 124 632 | 24 926 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | п.9.2 | 2 294 471 | 2 140 392 | 2 140 392 | 1 987 407 | 1 913 308 | 1 913 308 |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 1 550 572 | 1 466 830 | 1 466 830 | 1 149 344 | 1 114 804 | 1 114 804 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 320 599 | 275 773 | 275 773 | 352 076 | 320 838 | 320 838 | |
1.4.3 | основные средства и нематериальные запасы | 211 704 | 211 704 | 211 704 | 216 208 | 216 208 | 216 208 | |
1.4.4 | прочие | 211 596 | 186 085 | 186 085 | 269 779 | 261 458 | 261 458 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 10 450 | 9 792 | 5 245 | 0 | 0 | 0 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 227 357 | 190 763 | 285 320 | 324 865 | 312 415 | 467 637 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 452 | 270 | 378 | 4 221 | 3 576 | 4 371 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 2 416 | 2 120 | 2 332 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 452 | 270 | 378 | 1 805 | 1 456 | 2 039 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 154 924 | 149 674 | 72 740 | 119 814 | 118 529 | 98 878 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 54 658 | 54 112 | 54 112 | 97 650 | 96 634 | 96 634 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 1 100 | 1 089 | 545 | 1 100 | 1 089 | 545 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 95 039 | 90 387 | 18 083 | 8 500 | 8 368 | 1 699 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 4 127 | 4 086 | 0 | 12 564 | 12 438 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 38 672 | 38 672 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 317 089 | 317 089 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 119 140 | 119 140 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 197 949 | 197 949 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 34 525 | 83 213 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 2 762 | 6 657 | |
7.1.1 | общий | 731 | 1 371 | |
7.1.2 | специальный | 2 031 | 5 286 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 175 683 | 87 848 | 87 835 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 166 636 | 86 330 | 80 306 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 3 797 | -2 447 | 6 244 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5 250 | 3 965 | 1 285 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 350 212 | 317 291 | 0 | 0 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 3 221 867 | 2 684 027 | 0 | 0 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 11 | 12 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 230 982
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 167 685
- 1.2 изменения качества ссуд 63 297
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 144 652
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 108 489
- 2.3 изменения качества ссуд 36 163
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?