Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Коммерческий Банк «АРЕСБАНК» общество с ограниченной ответственностью
Регистрационный номер
2914
БИК
44583551
Почтовый адрес
123317, г.Москва, ул. Тестовская, д. 10
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.15 | 2 924 932 | 181 959 | 2 742 973 |
1.1 | Источники базового капитала: | 5.15 | 2 072 450 | 131 869 | 1 940 581 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5.15 | 600 000 | 600 000 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 600 000 | 600 000 | ||
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.1.3 | Резервный фонд | 5.15 | 8 100 | 8 100 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5.15 | 1 464 350 | 131 869 | 1 332 481 |
1.1.4.1 | прошлых лет | 5.15 | 1 464 350 | 131 869 | 1 332 481 |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 10 | -5 | 15 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 4 | 1 | 3 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | ||
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6 | -6 | 12 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | 5.15 | 2 072 440 | 131 874 | 1 940 566 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 6 | -6 | 12 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | 5.15 | 2 072 440 | 131 874 | 1 940 566 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5.15 | 852 492 | 50 085 | 802 407 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 5.15 | 342 492 | 140 085 | 202 407 |
1.8.3.1 | текущего года | 5.15 | 342 492 | 140 085 | 202 407 |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5.15 | 510 000 | -90 000 | 600 000 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | 5.15 | 852 492 | 50 085 | 802 407 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 19 172 495 | 2 092 592 | 17 079 903 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 19 172 495 | 2 092 592 | 17 079 903 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 11 | 11 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 11 | 11 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 15 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 13 801 706 | 12 821 568 | 8 908 893 | 16 985 635 | 15 345 031 | 7 943 661 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 2 003 194 | 2 003 194 | 0 | 1 667 477 | 1 667 477 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 295 450 | 295 450 | 0 | 1 145 370 | 1 145 370 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 2 293 526 | 2 289 657 | 457 931 | 7 642 627 | 7 058 594 | 1 411 719 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 817 053 | 1 817 053 | 363 411 | 5 252 635 | 5 252 635 | 1 050 527 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 155 510 | 155 510 | 77 755 | 174 036 | 174 036 | 87 018 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 9 349 476 | 8 373 207 | 8 373 207 | 7 501 495 | 6 444 924 | 6 444 924 | |
1.4.1 | Корреспондентские счета в кредитных организациях - корреспондентах | 4 242 772 | 4 232 759 | 4 232 759 | 1 075 304 | 1 075 304 | 1 075 304 | |
1.4.2 | Ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность | 4 835 481 | 3 884 194 | 3 884 194 | 6 332 066 | 5 295 468 | 5 295 468 | |
1.4.3 | Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 209 388 | 207 294 | 207 294 | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Прочие активы | 61 835 | 48 960 | 48 960 | 94 125 | 74 152 | 74 152 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 4 760 407 | 4 760 407 | 238 020 | 106 895 | 106 895 | 21 379 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 3 693 211 | 3 195 126 | 4 920 663 | 3 021 599 | 2 638 743 | 3 935 476 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 663 821 | 3 543 104 | 1 566 074 | 3 448 268 | 3 304 821 | 2 050 022 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 478 640 | 2 413 127 | 1 495 606 | 2 017 427 | 1 919 197 | 1 941 148 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 6 188 | 5 707 | 3 144 | 15 022 | 13 058 | 6 602 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 336 447 | 336 307 | 67 324 | 511 245 | 511 223 | 102 272 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 842 546 | 787 963 | 0 | 904 574 | 861 343 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 192 432 | 159 735 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 282 878 | 1 064 897 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 977 703 | 887 589 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 305 175 | 177 308 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 133 448 | 1 132 678 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 73 372 | 90 614 | |
7.1.1 | общий | 15 827 | 4 423 | |
7.1.2 | специальный | 57 545 | 86 191 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 216 303 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 599 939 | -25 977 | 1 625 916 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1 452 965 | 25 529 | 1 427 436 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 26 257 | -28 776 | 55 033 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 120 717 | -22 730 | 143 447 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 2 072 440 | 2 072 440 | 2 072 439 | 1 940 570 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 24 372 342 | 17 700 438 | 18 001 752 | 21 504 763 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 12 | 12 | 9 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 407 224
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 266 457
- 1.2 изменения качества ссуд 788 690
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 340 094
- 1.4 иных причин 11 983
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 381 695
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 71 856
- 2.2 погашения ссуд 1 642 270
- 2.3 изменения качества ссуд 419 572
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 243 355
- 2.5 иных причин 4 642
Страница была полезной?