Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Международный банк Санкт-Петербурга»

Регистрационный номер

197

БИК

44030760

Почтовый адрес

194044, г.Санкт-Петербург, Крапивный пер.,д.5

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	13 091 541	-1 015 906	12 075 635
1.1	Источники базового капитала:	4 484 138	-2 114 322	4 369 816
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 100 000	0	1 100 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 100 000	0	1 100 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	1 165 689	0	1 165 689
1.1.3	Резервный фонд	162 722	-6 012	156 710
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	2 055 727	-108 310	1 947 417
1.1.4.1	прошлых лет	2 055 727	-108 310	1 947 417
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	861 263	-861 263	0
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	861 263	-861 263	0
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	861 263	-861 263	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	3 622 875	746 941	4 369 816
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	3 622 875	746 941	4 369 816
1.8	Источники дополнительного капитала:	8 884 866	-1 179 047	7 705 819
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	84 718	12 103	96 821
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		75 185	75 185
1.8.3.1	текущего года		75 185	75 185
1.8.3.2	прошлых лет			0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8 800 120	-1 933 535	6 866 585
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	454 295	448 900	903 195
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	28	0	28
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	583 800	83 400	667 200
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	583 800	83 400	667 200
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	9 468 666	-1 762 847	7 705 819
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	48 176 923	-645 228	47 531 695
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	48 176 923	-645 228	47 531 695
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8		9
3.2	Достаточность основного капитала	8		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	27		25

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		46 571 383	44 269 291	27 279 290	45 489 263	44 432 460	24 291 630
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		9 251 784	9 251 784		11 669 179	11 669 179
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 135 476	2 135 476		3 937 442	3 937 442
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		9 350 218	9 350 218	1 870 043	9 153 645	9 153 645	1 830 728
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		584 242	584 242	116 848	732 572	732 572	146 514
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		8 702 467	8 702 467	1 740 493	8 313 464	8 313 464	1 662 693
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		516 084	516 084	258 042	2 297 468	2 297 468	1 148 734
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	2 290 729	2 290 729	1 145 365
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		6 857	6 857	3 429	6 739	6 739	3 369
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		27 453 297	25 152 205	25 151 205	22 368 971	21 312 168	21 312 168
1.4.1	Кредиты нефинансовым организациям и физическим лицам		16 104 836	14 760 656	14 760 656	12 090 885	10 523 634	10 523 634
1.4.2	Депозиты, размещенные в Банке России		0	0	0	1 600 000	1 600 000	1 600 000
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 934 191	7 671 704	9 983 920	11 595 289	10 673 563	12 552 855
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		534	534	1 602
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		534	534	1 602
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		8 602 478	8 565 410	5 111 527	13 420 913	13 257 757	5 650 038
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		5 456 774	5 432 032	4 814 616	6 388 919	6 297 149	5 626 599
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 484 554	1 484 554	296 911	117 197	117 197	23 439
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 661 150	1 648 824	0	6 914 797	6 843 411	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	423 985	322 479
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 826 566	2 149 859
6.1.1	чистые процентные доходы	1 188 115	1 776 666
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 638 451	373 193
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	495 255	972 084
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	901	22 484
7.1.1	общий	63	3 753
7.1.2	специальный	838	18 731
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	483 992	691 033

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		1 727 916	-413 739	2 141 655
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6	1 515 188	-306 719	1 821 907
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		172 879	17 167	155 712
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		39 849	-124 187	164 036
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3 622 875	3 056 987	2 666 485
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	58 550 461	54 783 219	53 506 579
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 414 129
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 653 009
1.2 изменения качества ссуд 409 021
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 82 405
1.4 иных причин 269 694
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 720 848
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 445 150
2.2 погашения ссуд 601 300
2.3 изменения качества ссуд 503 887
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 324 488
2.5 иных причин 846 023

Страница была полезной?