Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество Восточный экспресс банк"
Регистрационный номер
1460
БИК
41012718
Почтовый адрес
675000, г. Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия, 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 26 549 042 | -5 441 351 | 31 990 393 | |
1.1 | Источники базового капитала: | 26 226 141 | 131 872 | 26 094 269 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 3 421 528 | 2 558 000 | 863 528 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3 421 528 | 2 558 000 | 863 528 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 9 029 651 | 50 | 9 029 601 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 121 508 | 0 | 121 508 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 13 653 454 | -2 426 178 | 16 079 632 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 13 653 454 | -2 426 178 | 16 079 632 | |
1.1.4.2 | отчетного года | ||||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 9 458 635 | 5 026 605 | 4 432 030 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 964 | 686 | 278 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 912 645 | 709 344 | 203 301 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 539 860 | 350 357 | 189 503 | |
1.2.4 | Убытки: | 7 193 871 | 3 914 126 | 3 279 745 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | -2 389 428 | 2 389 428 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 7 193 871 | 6 303 554 | 890 317 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 811 295 | 52 092 | 759 203 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 16 767 506 | -4 894 733 | 21 662 239 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 811 295 | 52 092 | 759 203 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 16 767 506 | -4 894 733 | 21 662 239 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 9 781 536 | -546 618 | 10 328 154 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | ||||
1.8.3.1 | текущего года | ||||
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 9 002 328 | -544 782 | 9 547 110 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 2 716 009 | -664 244 | 3 380 253 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 779 208 | -1 836 | 781 044 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 9 781 536 | -546 618 | 10 328 154 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 100 629 993 | 19 007 261 | 81 622 732 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 100 629 993 | 19 007 261 | 81 622 732 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 7 | 9 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 7 | 9 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 11 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | |||||||
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 25 147 505 | 25 133 416 | 0 | 19 104 376 | 19 104 376 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 14 464 014 | 14 464 014 | 0 | 16 554 021 | 16 554 021 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 242 676 | 242 676 | 0 | 121 015 | 121 015 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1 819 714 | 1 819 714 | 363 943 | 6 099 844 | 6 099 844 | 1 219 969 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 537 846 | 537 846 | 107 569 | 822 317 | 822 317 | 164 463 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 552 340 | 552 340 | 110 468 | 3 394 975 | 3 394 975 | 678 995 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 2 170 633 | 2 165 381 | 1 082 691 | 529 709 | 524 456 | 262 229 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 1 663 151 | 1 663 151 | 831 576 | 385 305 | 385 305 | 192 653 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 79 088 | 73 836 | 36 918 | 144 404 | 139 151 | 69 576 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 157 071 226 | 99 962 567 | 99 962 567 | 121 446 654 | 79 878 340 | 79 878 340 | |
1.4.1 | ссудная задолженность физических лиц | 141 753 777 | 88 960 977 | 88 960 977 | 104 600 987 | 66 562 174 | 66 562 174 | |
1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 5 615 116 | 5 615 116 | 5 615 116 | 7 127 844 | 7 127 844 | 7 127 844 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 866 462 | 866 462 | 43 323 | 1 064 237 | 1 064 237 | 53 212 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 9 070 521 | 8 247 502 | 15 641 314 | 12 544 212 | 11 890 810 | 18 918 553 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 28 864 256 | 19 437 322 | 31 708 628 | 84 403 637 | 68 341 824 | 83 882 592 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 56 964 063 | 47 803 287 | 52 583 614 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 25 167 113 | 16 544 764 | 23 162 670 | 25 001 944 | 18 582 312 | 26 015 237 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 604 401 | 235 114 | 399 694 | 811 339 | 461 129 | 783 920 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 412 | 35 | 70 | 764 | 311 | 625 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 3 030 333 | 2 599 420 | 7 798 260 | 1 619 827 | 1 489 837 | 4 469 512 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 61 997 | 57 989 | 347 934 | 5 700 | 4 948 | 29 684 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 29 376 498 | 29 318 092 | 1 941 937 | 29 580 797 | 29 528 872 | 211 006 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 657 481 | 1 650 089 | 1 935 807 | 211 908 | 207 034 | 126 654 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 16 732 | 11 573 | 5 787 | 131 527 | 129 522 | 84 035 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 1 800 | 1 720 | 343 | 1 600 | 1 583 | 317 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 27 700 485 | 27 654 710 | 0 | 29 235 762 | 29 190 733 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 4 829 067 | 4 829 067 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 32 193 781 | 32 193 781 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 22 676 892 | 22 676 892 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 9 516 889 | 9 516 889 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 22 516 626 | 8 212 387 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 1 689 131 | 656 991 | |
7.1.1 | общий | 448 011 | 139 386 | |
7.1.2 | специальный | 1 241 120 | 517 605 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.3 | валютный риск | 1 402 488 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 67 875 717 | 9 562 720 | 58 312 997 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 63 616 420 | 8 507 408 | 55 109 012 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4 200 891 | 1 048 635 | 3 152 256 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 58 406 | 6 677 | 51 729 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 16 767 506 | 15 511 510 | |||
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 184 643 426 | 183 683 399 | |||
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 8 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 38 458 891
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 7 877 767
- 1.2 изменения качества ссуд 25 879 735
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 1.4 иных причин 4 701 389
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 29 951 483
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд
- 2.2 погашения ссуд 18 328 684
- 2.3 изменения качества ссуд 8 235 470
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
- 2.5 иных причин 3 387 329
Страница была полезной?